全力打造私行标杆！建行私人银行十五载：目前已服务私行客户超21万户、管理金融资产突破2.4万亿

将WEALTH财富管理设为“星标⭐”

第一时间获取最新推送

6月16日，建设银行在浙江杭州举办“同行十五载 共启新征程”私人银行十五周年活动。作为建行服务高净值客户的重要平台，成立于2008年的建行私人银行在风云变幻的市场考验中淬炼成长，在跨领域的资源整合中探索求新，今已成为国内财富管理领域最值得信赖的品牌之一。

据统计，目前建行私人银行服务私行客户超过21万户，管理金融资产突破2.4万亿元；建行家族财富服务覆盖超高净值客户超5500户，管理资金规模近4800亿元；建行的数字化私行资产配置服务平台已向16.3万名私行客户提供资产配置服务，管理规模超1.92万亿元。

用建设银行副行长李运的话来说：“建行私人银行将始终秉持‘人民至上’之初心，践行价值创造之理念，培育客户信任之根本，筑牢合规稳健之基石。”

▲建设银行副行长李运出席活动并致辞

01

守正创新引领发展

作为零售业务“皇冠上的明珠”，私人银行业在中国大陆起步于2008年，从“摸着石头过河”，到如今各家商业银行纷纷向财富管理银行加速转型，私行已成为各路兵家必争之地。

身为行业领先机构，十五年来，建行私人银行在见证国内私行业由初出茅庐到发展壮大的同时，自身坚持践行客户至上的经营理念，坚持实施稳健专业的经营姿态，坚持打造开放融合的经营生态，服务私行客户数、管理客户金融资产规模等主要指标增长40余倍，专业品牌与市场口碑稳居国内第一阵营。

▲建设银行私人银行部总经理刘建忠发表主旨演讲

建设银行私人银行部总经理刘建忠介绍，建行私人银行是第一批践行资产配置理念的银行，在国有大行中率先建立数字化产品管理体系、开展私行买方投研、推出私行资产配置服务，有效提升客户整体资产的稳定性与贡献度；是第一批推出家族财富服务的银行，依托建行集团综合服务优势，已成为家族财富服务最齐全的银行，屡获业内大奖；是第一批打造有责有为私行标杆的银行，为客户搭建参与公益慈善的平台，推出慈善信托等系列服务，组织开展扶贫助残、乡村振兴等公益活动，佑护客户财富向上向善、有责有为。此外，建行在国有大行中率先推出手机银行及网上银行私行专版，把为客户提供一致性与敏捷性优质服务体验视作重要关切。

所以，若细细探究就能发现，建行私人银行十五载靓丽业绩的取得，实是其以守正创新精神引领行业高质量发展的“必然”逻辑。

02

用心服务家族财富

近年来，我国居民收入不断提高，财富管理需求随之增长。截至2022年底，城镇居民家庭人均年可支配收入达49283元，较2013年增长近90%。

在此背景下，建行2022年私行客户调研结果显示，高净值人士的财富管理需求已迈入全新阶段，“60”成为关键词：超过60%的高净值人士将财富安全和保值视作财富管理主要目标；超过60%的高净值人士在投资决策中选择听取机构专业建议，且资产配置专业性、产品竞争力和客户经理服务等因素是其最重视的机构选择标准；超过60%的高净值人士将资产配置视为最重要的服务类型，且家族传承和企业金融服务需求明显提升。

由此，建行私人银行精耕细作，提供以私人财富管理、综合金融和专享增值服务为核心的全面金融解决方案，满足高净值客户的个人、家族及事业发展等全方位需求，如其依托集团综合化经营和品牌优势，推出以“家族信托顾问”和“家族办公室”为拳头产品的家族财富服务，与客户形成“同呼吸共生长”的纽带。

家族信托顾问方面，建行私人银行携手建行控股子公司建信信托，基于家族传承和企业长远发展角度进行顶层架构设计，不仅为客户量身定制家族成员保障信托、未成年子女保障信托、跨代传承信托、婚姻风险防范信托、家族财产保护信托、保险金信托、家族慈善信托等“常规型”信托，并在此基础上围绕超高净值客户差异化特征，着力打造更为复杂的不动产股权家族信托、上市公司股票家族信托、外籍受益人家族信托等一系列创新型家族信托，进一步满足了客户多元化、综合化、个性化的家族财富管理需求。

家族办公室方面，依托建设银行于2018年末推出、2021年全面升级的家族办公室业务，建行私人银行从客户的家族、企业、社会责任等方面全生命周期需求出发，构建起涵盖四大板块的“四位一体”综合服务体系。

一是财富管理与传承，联合财富架构规划、资产配置、投资研究、家族信托、个人贷款和信用卡等领域专家共同设计服务方案，满足客户在财富架构优化、财富保值增值、风险防范与应对、财富传承、个人融资与消费等方面的需求。

二是家族治理，联合家族章程、子女教育、家族基金等领域专家共同设计服务方案，满足客户在家族成员关系管理、家族事务管理、家族成员培养等方面的需求。

三是企业持续经营，联合投资银行、员工激励、企业资产管理等领域专家共同设计服务方案，满足客户在企业治理、企业投融资、企业员工福利、企业经营风险防范等方面的需求。

四是公益慈善，联合慈善基金会、冠名基金、慈善信托等领域专家共同设计服务方案，满足客户在家族、企业公益慈善方面的需求。

值得一提的是，今年4月7日，国际权威金融杂志《亚洲货币》公布2023年中国私人银行大奖评选结果，建行荣获年度“最佳家族办公室奖”，反映行业、市场、客户予以的充分认可与肯定，将更促品牌影响力持续提升。

03

踔厉奋发“善建躬行”

时光荏苒，十五年弹指一挥，建行私人银行已如初长成之少年，既朝气蓬勃，又有使命担当。而当前，随着商业银行、非银机构和第三方财富平台纷纷杀入战团，私人银行业群贤毕至，高手如云。身为财富管理行业先行者的建行私人银行，如何审时度势，奋蹄更进，开拓出全新发展道路？

对此，刘建忠有着清晰的大局观。他指出，在中国经济处于百年未有之大变局下，宏观经济趋势、中观财富市场、微观客户需求正在同频共振，并对大财富管理行业产生深远影响：一是在外部环境不确定性增加、“创一代”企业家步入老年等多重因素影响下，高净值人群对家庭财富稳健安全和有序传承的重视程度显著提升；二是在经济新旧动能加速转化和资本市场深化改革的大背景下，传统企业面临转型升级、新经济企业迎来快速发展，企业家对财富管理服务的综合性、专业性要求大幅提升；三是随着国家对共同富裕和绿色低碳的倡导与推动，高净值人群的财富管理价值理念正在升级、社会责任服务需求快速提升。

在此背景下，刘建忠表示，“未来，建行私人银行业务将坚持党建引领，坚定新发展理念，落实新金融实践，持续增强‘三个能力’建设，纵深推进‘三大战略’。”其中，围绕绿色金融发展目标，进一步发挥私行服务引领财富向上向善优势，引导私行客户支持并更多参与可持续发展，完善绿色金融相关投资研究框架及输出机制，通过产品创新、服务改进、培训宣传等方式，引导树立科学的财富观，优化客户资产配置结构。围绕国家发展战略，支持实体经济发展、助力企业提质增效、为“专精特新”企业提供丰沛的源头活水。在“个人客户—财富管理—资管与投行—企业客户”的财富资管价值链上，进一步发挥财富规划、资产配置等私行核心专业服务能力，着力通过将高净值客户需求融入到产品设计流程中，融合强大的对私客户资源，全面承接和拉动对公、投行业务发展，推动“大财富管理生态”建设，真正实现集团资管、财富管理业务的高效协同发展。

“在深刻践行以客户为中心、为客户创造价值的经营理念中，全力推进业务高质量发展、高水平融合及高质量服务，全面提升私行业务的价值创造力与品牌影响力，全方位深化私行经营服务特色，持续提升财富管理能力，坚定实施私行体系化经营打法，高水平落实好建行大财富管理战略，踔厉奋发、善建躬行。”刘建忠如是说。

原创文章

行业报告

WEALTH APAC

往届榜单