随着2023年的到来,不少存款人在办理业务的时候,都会发现,银行对提款的要求变得更加严格了。特别是从五万块钱以上取钱,更是要在前一天就去办理手续,而且在取钱之前,还得先填好一份单子,列明自己要取钱的理由,一旦有可疑之处,就会被拒取,这到底是怎么回事?
不过,仔细一想,这种情况只会出现在银行里,而不会出现在银行里。这表明,我国各银行对储户的存取款并无任何的限制,依然坚定地贯彻着“存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密”的原则。
不过,目前国家对反洗钱、预防电信诈骗等工作十分重视,因此,对大笔现金提取有了新的要求,对老年人进行转账也有了新的要求。因此,在满足了反洗钱和金融监管的有关要求后,不管是从银行取出还是从银行转入,都不会被阻止。
这就是对存款人而言,要快速地进行取款,可以尽量不取现金,代替以往的转账,不需要备案登记,也不需要资金核验,在家中用手机银行就可以进行取款。
当然,如果银行以不接受取款或汇款的原因,不是由于反洗钱的法规,也不是由于央行与银保监会的官方监管要求,而是由于银行自己制定的措施,则属于违法行为。存款人可以就此问题向金融机构投诉,也可以依据自身遭受的损害,起诉索赔。
在这一年的上半年,各大银行纷纷出台了对存款人的提款规定,甚至是不允许存款人提款,事实上,这一次的重点就是河南安徽地区的一些农村银行。他们以涉嫌犯罪为由,不让网上存款人提取存款。目前此事已有定论,监管机构也已介入,保证了顾客的资金安全。这也足以证明,金融机构和金融机构对存款人的维护是非常到位的。
在这种情况下,许多存款人都在问,为何我们的存款保险制度,不能在这种时候起到应有的效果?这玩意儿,一般都是在银行倒闭或者被政府收购的时候,才会生效。这类农村银行牵涉到严重犯罪,其吸取了存款人的钱,却没有缴纳储蓄保险。而且,他们还没有被政府收购,所以,他们的存款保险制度还没有启动。
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