【专访】浙交投财务公司董事长钱文海：交通智链司库助力集团战略提升

文 | 董兴荣 丁梅琴

面对新的时代机遇，浙江交投财务公司紧跟集团战略步伐，围绕“数字赋能财资、财资引领生态”的数字化变革主线，全力推进数字化转型和探索数字财资之路，更好地发挥集团司库平台硬核作用，为集团争做世界一流企业贡献力量。

浙江省交通投资集团有限公司（以下简称浙江交通集团）成立于2001年，是浙江省综合交通投融资主平台和建设主力军。经过20多年的发展，浙江交通集团形成了以交通基础设施业务为“主体”、交通关联业务和产业金融为“两翼”的“一体两翼”业务布局；资产规模和企业实力在全省名列前茅，为浙江省高水平交通强省和重要窗口建设做出了积极贡献。

当前，浙江省提出大力实施数字经济创新提质“一号发展工程”、“地瓜经济”提能升级“一号开放工程”。站在新的历史起点上，浙江交通集团不断强化数字化建设，拓宽国际化视野，加快迈向世界一流队伍行列的脚步。对此，财务公司应如何汇聚数字化改革动能，主动服务集团发展战略落地呢？近日，浙江省交通投资集团财务有限责任公司（以下简称浙江交投财务公司）董事长钱文海在接受本刊专访时介绍，浙江交投财务公司紧跟集团战略步伐，围绕“数字赋能财资、财资引领生态”的数字化变革主线，全力推进财资数字化转型和探索数字财资之路，更好地发挥集团司库平台硬核作用，为集团争做世界一流企业贡献力量。

人物介绍PROFILE

钱文海

浙江省交通投资集团财务有限责任公司董事长

01

数字赋能财资，构建“三支柱”司库管理系统

浙江交投财务公司以打造交通智链司库体系（图1）为目标，建立集团资金归集、结算和融资“资金三统一”管理模式，升级迭代集团管钱、筹钱、生钱“三支柱”司库管理系统，构建价值型、智慧化司库管理体系。

图1 交通智链司库体系

优化“资金三统一”管理模式

浙江交通集团先后与浙江省铁路集团、浙江省商业集团合并重组，因此集团旗下的成员单位较多，业务也趋于多元化，管理幅度宽，管理链长。另外，当前浙江交通集团正在全面贯彻落实浙江省扩大有效投资“千项万亿”工程部署要求，参与建设项目众多。浙江交投财务公司通过资金统一归集、结算和融资，进一步整合金融资源，增强金融服务实力和抗风险能力，更好地为集团和成员企业的产业发展提供金融支持和管理支撑。

一是统一归集，提升资金使用效率。浙江交投财务公司持续做好成员单位资金统一归集工作，并将资金归集度纳入考核指标，提升集团整体资金归集度；通过做好上市公司资金归集，合资铁路资金整合、账户资金可视化管理等工作，不断提升金融服务能力；着力推进境内及跨境资金池建设，将境内外的本外币资金都纳入资金池范围，推动资金集中管理全覆盖。

二是统一结算，有效防控资金风险。浙江交投财务公司严格践行集团统一结算管理模式，依托集团资金管理系统、财务共享系统统一办理各类对内对外支付业务；利用大额备案、资金支付多级审批、资金计划控额度等管控手段，加强对集团账户资金的管理；建立超级网银平台，通过推行内部结算、完善应急支付预案等方式引流入池，防止资金体外循环，从而提升资金集中水平，防范资金风险。

三是统一融资，大幅降低融资成本。浙江交投财务公司对集团融资预算、融资方案、融资决策、融资执行及融资效果评价等一系列融资过程进行集中、统一管理，充分发挥集团整体融资的规模优势和专业优势，有效提升集团及成员单位的综合融资能力，降低成员单位融资成本，防范和控制各类融资风险，保障重大交通基础设施项目建设资金需求。

搭建“三支柱”管理架构

浙江交投财务公司以“管钱、筹钱、生钱”为抓手，以防控资金风险、降低资金成本、提高资金运营效率为目标，推进业务线上化、管理智慧化、数据价值化，实现与集团各类信息系统的互联互通，构建数字底座坚强支撑。

一是充分发挥“管钱”功能。浙江交投财务公司根据司库效率、成本和风险三大特性，初步构建大额资金监控看板、融资看板和产业链金融看板三大看板，以数字化看板建设为牛鼻子，优化数据运用，挖掘数据价值，进一步提升资金管理的可视化、线上化和智能化，进而有效调度资金和管控资金风险。

二是不断增强“筹钱”效应。一方面，浙江交投财务公司主动参与集团战略安排和成员单位项目建设，通过统一的融资安排和全生命周期项目管理，有效降低资金成本；另一方面，浙江交投财务公司通过高速公路REITs（不动产投资信托基金）试点等不断拓宽融资渠道，在发挥评级、规模和专业优势的同时，不断降低集团综合融资成本。

三是大力凸显“生钱”作用。浙江交投财务公司利用财务公司金融牌照优势，一方面，在遵循资金价值规律的基础上开展资金内部配置，运用内部信贷、委贷等方法优化集团整体资源配置，发挥资金蓄水池内部调节作用，另一方面，在遵循“流动性、安全性、盈利性”业务原则的基础上开展低风险金融市场业务运作，提升集团整体资金收益。

02

财资引领生态，构建全生态共富产融体系

在整体架构中，构建数字化产融新生态是推动现代产业供应链体系建设的必然要求，并发挥着重要的支撑作用。因此，浙江交投财务公司按照“搭建一个产融平台、串联交通核心企业、服务万亿交通产业、打造共富产融生态”的发展思路，打造浙江交通集团产业链金融运营平台（以下简称交易融平台），构建覆盖产业链上下游的产融生态体系，帮助集团建设“内畅外联”的交通体系。

打造共生共富交通产融智链

交易融平台主要包括门户、承兑票据和应收账款多级流转电子凭证三个子系统，它利用产业信息和金融资源整合优势，将交通产业链上下游和金融机构纳入平台，构建供应链全生命周期业务模式，打造共生共富交通产融新生态。

第一，提供多样化融资服务。通过供应链金融模式，将集团优质的信用和金融资源传导到供应链上的中小微企业。充分利用电子票据和电子凭证两种支付方式，针对平台上的多方链属客户，提供基于集团信用项下的融资渠道，盘活沉淀在产业中的应收应付账款，为融资难、融资贵的小微企业融资提供保障。

第二，保障业务全线上化操作。采用大数据分析验真、OCR（光学字符识别）智能识别、区块链存证、移动端操作等多种金融科技手段，实现企业用户注册、审核、交易流转、兑付、融资贴现等业务流程线上化，解决信息共享机制、多方信息不对称、贸易真实性校核难、服务成本高、业务流程复杂等难题。

第三，实现金融服务无缝化嵌入。交易融平台与成员企业的ERP业务系统直连，财务公司可以主动发掘业务中的金融服务需求，并将金融工具和金融手段嵌入业务中，为企业提供更多选择和建议。同时，公司推动“因企施策、一企一策”理念，按照客户交易特点，设置个性化业务模式。

通过交易融平台建设，浙江交投财务公司为产业链各主体提供了开放性、专业化全流程资金服务，形成了以企业集团为核心的供应链生态体系，以科技赋能普惠小微企业，有效缓解产业链上小微企业融资难、融资贵的问题，不断降低产业链整体的融资成本，切实扛起普惠金融、助企纾困的社会使命。

实现数字化金融赋能

交易融平台通过数字化赋能和技术驱动向全产业链开放，为集团成员单位及其供应链上的企业提供高效、便捷、专业的金融服务。

一是赋能平台准入。集团外部企业作为平台重要的参与者，通过线上操作，只需三步即可完成准入申请。系统自动结合税务、工商、公安、电信、征信、法院等大数据，进行企业、个人和贸易的验真匹配、智能风控以及人工审核，最后通过银行账户验真即可下载数字证书，做到简便、高效、安全。

二是赋能风控决策。产业链金融运营平台整合集团数字交投、财务共享、统一结算平台、财务公司结算、信贷业务以及票交所、银行、资金方等外部第三方数据资源，并通过自建的智能风控体系进行数据清洗、处理、转换、分类、管理，利用系统中的数据实现标准化风险识别。

三是赋能流程可控。平台对在线确权、交易确认等关键业务进行区块链登记，不可窜改。对于底层资产的相关数据，可以通过系统对接的方式直接查询上链记录，在提高人工核实工作效率的同时，增加资产的可信度。对凭证的签发、确认、流转、融资、兑付等环节进行全流程跟踪记录，来源可追，去向可控。

浙江交投财务公司将持续完善交易融平台，不断强化集团在产业链体系中的核心地位，为集团打造“数字交投”生态圈，为实现从“金融支持产业”到“金融提升产业”的跨越做出更多贡献。一是扩大视野，以构建产融生态圈的目标审视产业链金融平台，进一步通过集团和财务公司在交通产业生态圈中的能力引领生态圈的发展；二是加强融通，通过跨层级、跨地域、跨系统、跨部门、跨业务的创新突破，加速交通产融生态圈的发展；三是数据赋能，进一步发挥数据资产价值和发掘应用场景，探索数据资产要素化和流通化的途径；四是创新引领，积极拓展区块链、人工智能等前沿技术在业务中的应用领域，通过技术实现业务和管理的进一步跨越。

钱文海强调，数据是信息时代重要的生产资料，司库是适应现代化需要的新型管理模式，产融生态构建是打造先进生产力的关键因素。司库体系建设离不开管理的创新和数字化支持，也离不开产融生态各利益相关方的支持。因而，司库体系建设要以数字化技术为支撑，从集团生态的视角来建设，实现产融生态各相关方整体利益最大化。浙江交投财务公司将不断加强司库信息系统的集成和整合，着力建成一体化司库信息系统，打造交通智链司库体系，最终实现资金“看得见、管得住、调得动、用得好”。

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