头部都在动！中信证券财富委架构调整中，显见券商“批量”推动财富管理架构改革

①中信证券财富管理委员会新一轮组织架构变动正在公司内部酝酿落地；②近期做出调整的还包括国元证券、国联证券、东吴证券、广发证券等；③证券行业财富管理组织架构调整仍在大刀阔斧中。

财联社5月5日讯（记者 黄靖斯）来自中信证券财富委组织架构的调整，让还在观望的券商感受到压力。

记者最新获悉，中信证券财富管理委员会新一轮组织架构变动正在公司内部酝酿落地。不仅中信证券，近期来看，做出调整的还包括国元证券、国联证券、东吴证券、广发证券等；回顾2022年，做架构调整而引发全行业关注的，还包括安信证券等。结合去年的行业大调整，显见证券行业财富管理组织架构调整仍在大刀阔斧中。据记者了解，即将推动改革的还有其他券商。

尽管调整方案尚未最终定稿，但调整雏形与轮廓已大致显现。初步来看，调整后的中信证券财富管理委员会拟设4个一级部门，分别是客群发展中心、产品支持中心、数字发展中心和运营管理中心。目前，中信证券未对本次组织架构调整进行公开披露与说明，但可以粗略窥见到，客需导向、产品导向和数字化均是重要发力重点，调整后各个板块的权责和分工也更加聚焦和明确。

回顾过往，这并非中信证券首次对财富管理条线做出调整。2018年末，中信证券原经纪业务发展与管理委员会正式更名为财富管理委员会，并相应调整组织架构，财富管理委员会下设负责客户经营的客群部门和负责经营支持的产品部门、科技部门、中后台部门，目的是以财富管理委员会统筹平台化综合化转型，增强金融科技实力。

值得一提的是，组织架构重塑、升级之外，今年中信证券财富管理委员会“掌舵人”也迎来了相应的调整。据财联社记者此前报道，原中信证券执委会委员、财富管理委员会主任李勇进的工作职能有所调整，新职责是负责股交、证金、托管等业务。公司官网显示，目前中信证券财富管理委员会主任由财务负责人（CFO）、执行委员史本良担任。

不止中信证券，为提升业务发展与组织结构的适配性，今年以来券商对财富管理条线组织架构调整动作接连不断。2月，国元证券官宣设立财富业务管理总部；紧接着，广发证券公告称，零售业务组织架构迎来三大调整，其中零售业务管理总部更名为财富管理与经纪业务总部；4月28日，国联证券宣布设立财富管理委员会，下辖分支机构和7个一级部门；同一天，东吴证券也加入，拟设立企业金融部，并将财富管理部更名私人财富部。

中信证券财富管理组织架构调整酝酿落地

作为“券业一哥”，中信证券业务布局的一举一动无不吸引行业目光，公司在2018年的财富管理组织架构调整也曾被广泛关注。

为理顺从总部到分支的财富管理推动体系，2018年底将中信证券将原经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会。对于这次调整，中信证券的认知也格外清晰——这并不是财富管理转型的开始，而是标志着中信证券财富管理体系的成熟与完善。

凭借着先发优势及长期积累，中信证券财富管理各项指标长期领跑于行业，组织架构调整也颇具成效。2022年报显示，中信证券财富管理客户数量累计超1300万户、托管客户资产规模保持10万亿级，其中200万元以上资产财富客户数量近16万户。

这一过程中，中信证券尤其注重强化投资顾问及核心财富配置能力，报告期末，公司面向高净值客户配置的各类私募产品保有规模约1800亿元；非货币市场公募基金保有规模1733亿元，排名行业第一；公募基金投顾业务累计签约客户近14万户、累计签约资产超百亿元。

进入2023年，中信证券对财富管理的布局思路也逐步浮出水面，组织架构优化就是一大缩影，即，拟将财富管理委员会下辖部门调整为客群发展、产品支持、数字发展和运营管理四大中心。尽管最终执行方案和细节仍有待揭晓，但中信证券财富管理以客户为中心，以产品为中心、加强数字化建设的发力点已相对明确。

对于财富管理业务2023年的进一步发力方向，中信证券在年报中也有所着墨，将依托公司综合金融服务优势，深化以客户为中心的发展模式，强化财富配置与投资顾问专业能力，丰富财富管理综合服务场景，建设新型财富管理队伍，完善财富管理数字化平台，实现财富管理服务生态的多层次、综合化的持续升级，助力普惠金融，突显财富管理专业价值。

券商财富管理组织变阵再掀小高峰

随着业务发展成熟及客户需求变化，无论是行业龙头还是中小玩家，财富管理组织架构调整优化几乎成为转型标配。今年以来，除中信证券之外，已有国元证券、广发证券、国联证券、东吴证券相继行动，证券行业财富管理组织架构调整似又进入新一轮小高峰。

2023年率先向组织架构“动刀”的是国元证券。2月23日晚间，国元证券宣布对公司部分机构进行设置六大调整，其中就包括财富管理及机构业务两大条线。

具体包括：将机构客户部更名为战略客户部；托管部更名为机构金融部；设立财富业务管理总部；撤销一级部门私人财富部、分支机构服务部，将其作为二级部门并入财富业务管理总部；撤销一级部门客户服务中心，将其作为二级部门并入运营总部；设立做市业务部。

紧随其后的是广发证券，2月24日，公司公告对组织架构进行更名、整合，涉及零售、投资两大业务条线下辖6个一级部门。调整后，广发证券财富管理与经纪业务总部下设4个一级部门：财富管理部、数字平台部、机构客户部、运营管理部。这其中，数字平台部由原电子商务部的更名而来。

今年来忙着调整组织架构的还有不少中型券商。

4月28日晚间，国联证券发布公告称，为深化公司财富管理转型，优化服务体系和管理体系，提升财富管理服务能力，公司将在原有财富管理总部、机构业务部、互联网金融部三个部门的基础上，设立财富管理委员会，下辖分支机构和7个一级部门，分别为财富客户部、机构客户部、私募客户部、互联网金融部、资产配置部、交易服务部、数智财富运营部。

就在同一天，东吴证券也官宣加入。4月28日，东吴证券审议通过《关于公司调整组织架构的议案》，主要内容有三：一是设立企业金融部；二是财富管理部更名私人财富部；三是授权公司经营层负责对组织架构调整工作进行细化和落实，并在符合风控合规等监管要求的前提下，根据调整后的组织架构进一步优化和完善内部运作流程、制定或修订相关内部制度。

财富管理组织架构调整成行业“重头戏”

券商批量进行财富管理组织架构调整并非2023年独有。

据不完全统计，近年来包括国泰君安、安信证券、海通证券、兴业证券、中金财富、华泰证券、东方财富、天风证券、国信证券、国元证券、广发证券、国联证券、东吴证券和中信证券等在内的10余家券商已有所行动，各自朝着“最合适”的模式演变和迭代。

而中证协数据也显示，财富管理条线的优化往往是券商组织架构调整的“重头戏”。2021年，进行组织架构调整的97家证券公司中，44.33%对证券经纪业务条线进行了调整，主要包括优化相关部门职责，加强投顾、产品方面的队伍建设等，进一步推进财富管理转型。此外，19.59%的券商对机构销售业务条线进行了调整。

多年来，券商为何对财富管理组织架构调整热情不减？结合海外经验来看，组织架构调整实际上已成为向财富管理转型的必由之路。广发证券非银首席陈福此前报告就提到，为聚合财富管理功能并强化内部协同，券商财富管理组织架构转型大体经历由分散到集中，由集中到内生延展的两次调整，最终形成“大财富管理板块”以客户为中心的综合化服务模式。

• 黄靖斯

  huangjingsi_

  资本市场报道中心记者