上海
29.03.2023
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导读：涉及恒大株洲誉苑、北大资源株洲天池等项目。
作者 |第一财经 亓宁
因擅自划扣恒大株洲誉苑等预售资金，渤海银行近日被湖南住建厅宣布切断合作。
3月28日，湖南省房地产工作协调机制办公室发布《关于渤海银行股份有限公司擅自拨付商品房预售资金的通报》（下称《通报》）称，2021年3月和7月，渤海银行株洲分行擅自划扣恒大誉苑、北大资源天池项目重点监管资金，导致项目复工复产资金不足，房屋逾期难交付，引发房屋买受人频繁信访投诉。
湖南省住建厅曾督促株洲市住建局对渤海银行株洲分行进行约谈警示，并下达书面整改通知书，责令其返还擅自划扣的商品房预售监管资金，但一直没有整改到位。
根据《通报》，渤海银行株洲分行在2018年与株洲市商品房预售资金监管机构签订《株洲市新建商品房预售资金监管合作协议》(下称《合作协议》)，成为株洲市商品房预售资金监管合作银行。2019年5月～2021年6月期间，渤海银行株洲分行分别与株洲德胜置业有限公司和株洲理想城房地产开发有限公司签订《株洲市新建商品房预售资金监管协议》(下称《监管协议》)，成为恒大株洲誉苑、北大资源株洲天池等项目商品房预售资金监管银行。
但上述渤海银行株洲分行资金划扣行为违反了《株洲市新建商品房预售资金监管办法》（下称《监管办法》），以及《合作协议》《监管协议》约定，未经株洲市商品房预售资金监管机构同意。
即日起，湖南省住建厅要求各市州(县、市、区)商品房预售资金监管机构暂停与渤海银行及其所辖基层经营单位的商品房预售资金监管合作。同时，建议相关部门和单位慎重选择渤海银行股份有限公司及其所辖基层经营单位作为住房公积金、物业维修基金等资金的存储银行，有效防范风险。
对此，渤海银行长沙分行相关工作人员对记者表示，正在对上述事项进行核实，同时也在与当地政府部门进行沟通。
企查查资料显示，株洲德胜置业有限公司由恒大地产长沙置业有限公司100%控股。另据湖南银保监局披露资料，渤海银行株洲分行原为株洲支行，经渤海银行长沙分行申请在2017年末升格为二级分行。
今年2月，银保监会披露依法查处的5家金融机构违法违规行为，其中对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为，其中对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。
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