多元财富管理格局逐步成熟 各类机构正在深度拥抱数字化

新京报贝壳财经讯（记者姜樊）3月24日，中国数字金融合作论坛与中国人民大学国际货币研究所联合发布的《中国财富管理能力评价报告（2022）》显示，大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列金融科技的发展，传统金融行业所提供的产品和服务实现了延展创新，而“财富管理”与“金融科技”的深度耦合，使得财富管理业务更加普惠、便捷、智能和安全。

中国人民大学国际货币研究所副所长宋科表示，2022年，机构整体财富管理能力有所提升。在目前的财富管理行业格局中，银行仍处于中流砥柱地位，券商、第三方机构等作为有益补充，多元财富管理格局逐渐成熟。

在数字化转型时代，财富管理机构也呈现出多元格局。报告认为，银行作为财富管理行业中流砥柱，在金融科技方面的投入持续加大。券商在市场占有率持续扩张的同时，已初步建立数字化财富管理生态。第三方机构则依托技术优势，通过搭建开放平台助力合作机构数字化转型。

此外，报告还列出2022年财富管理能力百强机构。其中，前二十家有十八家为银行，招商银行以24529亿元的总保有规模排名第一，中国建设银行、兴业银行、中国工商银行、中国银行排在第二至五位。此外，第三方互联网代销机构蚂蚁基金、天天基金分别位列第七和第十四。

据了解，财富管理能力评价排名主要聚焦公募财富管理产品（非现金类）的保有规模，包括银行理财产品以及非货币公募基金，对不同机构的财富管理能力作出评价。从百强机构的数量上看，前100家机构中，银行上榜65家，依然处于绝对优势地位；券商、第三方互联网机构、基金公司分别入围18家、10家、6家。

“未来，财富管理行业的开放共建成为数字化转型的必然趋势，各类金融机构应结合自身优势，通过开放合作实现优势互补。”报告指出，对于商业银行，未来机会在于整合线上线下板块，将数字化工具在服务长尾客户基础上，更进一步服务于中高净值乃至私人银行客户；对于证券公司，机会在于从过去撮合交易转为长期资产配置，通过数字工具赋能买方投顾，推动券商自身财富管理转型；对于公募基金，未来机会在于数字化工具让自营渠道更加丰富，进一步沉淀客户长线资金；对于第三方机构，未来可以进一步开放，与机构合作共建，提升服务专业性和打造服务品牌，更深度陪伴客户。

编辑 陈莉 校对 卢茜