【数字化转型案例】财务共享智能化深入应用-票据全生命周期管理

远光软件股份有限公司(SZ：002063)，是国内主流的企业管理、能源互联和社会服务信息技术、产品和服务提供商，公司控股股东为国家电网全资子公司国网数字科技控股有限公司。公司专注大型集团企业管理信息化逾30年，主营产品与服务包括数字企业、智慧能源、信创平台、社会互联等。公司扎根能源电力行业，并在该行业企业管理软件领域长期处于领先地位。公司设有北京、珠海双总部，建有3大研发中心、1个博士后科研工作站、6个前沿技术实验室，拥有12家下属公司，以及遍布全国的35个分支机构。在新时代全面改革开放和全球命运共同体建设的机遇下，公司深入区块链、人工智能、大数据、边缘计算、物联网等新兴技术，精研软硬一体化整合应用技术，为能源电力、航天航空、高端装备、冶金冶炼、制造、金融、医疗卫生等大型集团企业提供全面的行业解决方案和服务。

一、案例简述

远光财务共享智能化深入应用-票据全生命周期管理研发项目，旨在研发多款面向财务报账领域的软硬一体化产品，提供票据自助交收、智能真伪/合规查验、影像自动挂接、流程自动传递、凭证自动打印、按规则匹配/分拣/归档等功能。

产品通过整合财务领域各业务系统数据，构建统一的票据信息采集系统，梳理报账业务流程体系，搭载自主研发的人脸识别、OCR识别等核心算法，为各企业客户解决或缓解以下困扰：

在票据交收环节，着重解决：

实物交收麻烦：需要人工填单、整理票据，当面提交给财务人员；

影像处理效率低：人工扫描/拍照、上传挂接；

发票查验不便捷：需要打开税局网站，输入发票信息，逐张查验；

审核繁琐：人工审核发票与单据是否一致、上传的附件是否完备；

而在凭证归档环节，着重解决：

匹配难度大：需要人工打印凭证，与对应单据逐一匹配；

归档种类多：多个会计主体，按账年度、月份、类型等规则归档；

归档装订麻烦：要求四边齐平，厚度、纸张大小一致装订。

远光财务共享智能化深入应用-票据全生命周期管理系列产品的应用，将协助人工高效完成财务报账、会计凭证归档业务，将人工从低效率、低附加值的工作中解放出来，规范业务处理方式，提升公司管理水平。

二、转型工作情况

（1）战略规划

近年来随着财务信息化的不断发展，已经基本实现了报账业务的标准化、流程化和规范化。但报账业务中对于原始票据管理依然存在诸多待完善的问题，形成了财务领域信息化、智能化的“最后一公里”。比如：远程报销异地交票难、实物票据影像挂接操作复杂、财务审核实物票据有没有、全不全、金额是否一致等难度大，给财务工作者带来困扰，也降低了财务部门内部服务满意度。随着AI人工智能、物联网、大数据等技术的发展，运用新技术使报账工作自动化、智能化，提升报销效率与质量；同时，融合信息流、实物流，增强人机互联，打通财务信息智能化的“最后一公里”，也成为企业财务管理的迫切需求。

基于此，我们应用AI、云计算、物联网、大数据等多种新兴技术，结合多年企业管理经验，着重推进财务领域的数字化转型工作，通过一系列的智能化操作，实现实物票据“交收-审核-归档”的全生命周期管理方式。从而更高效、精准的解决企业实物票据管理和应用难的问题。进一步挖掘和提升档案应用价值，更好的企业服务、为社会经济助力。

（2）业务模式

财务报账业务本身具有庞大的用户群体，凡是企业经营活动均有涉及。财务领域的智能化应用覆盖了众多的行业，具有广阔的市场前景。针对不同的用户，既可以提供完整的、包含软硬件一体化的行业解决方案；同时，对于有一定研发能力的企业，也可以进行设备单体的销售，智能终端设备的各项功能和能力，以标准接口的方式提供给用户进行深度整合和开发，具有灵活的合作和推广方式。

（3）技术架构

财务共享智能化系列智能终端在现有基础云平台和大数据中心基础上，深度融合大数据处理、移动互联、AI人工智能、OCR识别、RPA财务机器人、物联网（IOT）、区块链等服务套件构，打造极致简约、随需应变、协调高效的云端应用。满足企业智能财务核心业务需求，快速响应业务变化，在核心业务应用及业财融合的基础上，构建相应的扩展应用和统计分析应用，将财务各项会计处理进行深度的共享和服务化，实现深度融合的智能数据服务中心，促进各企事业单位整体数字化转型、生态化健康发展。

根据财务部门对系统稳定性及可靠性的要求，系统基于JavaEE技术体系，采用微服务架构，通过流程协调、信息集成、消息服务等成熟技术，实现信息、应用、流程横向贯通。内部遵循技术分层设计原则，实现系统内部无缝融合，实现数据标准和业务处理规范的统一，实现财务报账、凭证归档智能化应用。其总体技术框架视图如下图：

产品技术架构图

1. 智能报账终端将多项单一技术充分融合：

采用智能硬件技术将传统的财务报账人与人之间交接的方式转变成ATM式的人与机器交互的方式，打破上下班、节假日时间限制，解决实物票据交收麻烦的问题；

在票据识别环节采用OCR识别技术，提取票据关键信息，自动挂接单据影像，解决影像处理效率低下的问题；

调用税局接口进行查验，实现票据真伪、重复报销等验证，解决发票查验不便捷的问题；

结合知识图谱的规则管理、机器学习的模型训练，实现自动审核发票与单据是否一致、上传的附件是否完备等合规性查验，解决审核繁琐。

从而实现实物票据全过程管理、影像数据结构化管理、报账自动化管理，打通报账业务的实物流、影像流与信息流，推动企业员工报账业务向自动化、数字化转变。

智能报账终端

智能报账终端应用流程

2. 智能归档终端

基于人工智能技术，结合协作机器人，实现凭证与单据的自动匹配，解决凭证匹配难度大的问题；

借助自研的高性能分拣序列算法，创新实现会计凭证按照诸如会计主体、凭证类型、年度月份等既定规则的自动分拣，解决归档种类多、人工处理效率低下的我替你；

利用高度检测传感器以及自研的纸张自动整理机构，代替人工实现会计凭证的自动规整与厚度管理，解决归档装订麻烦的问题。

整体上实现会计凭证归档资料自主交收、打印、匹配、归档、暂存及轨迹查询功能；解决人工归档过程中的量大耗时、误判误放、实物与电子资料脱节、归档装订时匹配和分拣难、资料补打困难、查询追溯难等各类难题，实现科学、精准、高效归档，助力智慧化办公场景示范创新应用。

智能归档终端

智能归档终端应用流程

三、转型成效

（1）企业价值

针对原始凭证实物交收、归档等业务处理，目前市场上的相关产品还相当单一，仅有一些零散的以单机方式辅助人工处理的产品出现，并没有很好的一体化解决方案。远光软件针对财务领域数字化转型推出的系列产品，能够覆盖票据的全生命周期管理。截止目前，产品应用覆盖18个省、直辖市、自治区，100家以上单位，使用次数多达100万人/次以上。能够有效提升财务报账效率70%以上。减少人员投入50%以上，为财务部门带来30%以上的成本削减。潜在市场巨大、具有极大的企业价值。

（2）社会价值

该项目的建设将在提升我国各社会企事业单位财务管理管理水平、促进智慧财务体系建设、提高企业自身的财务管理创新发展能力、促进财务行业人才资源建设等方面发挥作用。探索财务管理产业发展的新型模式，向财务管理产业链的各类系统延伸，积极开展管理咨询和系统集成等业务，促进财务管理产业的服务转型，发挥财务管理产业集聚效应，促进财务管理产业体系建设。

四、面临的痛点难点及建议

目前财务领域的数字化转型仍然处于相对初级的阶段，除了因为财务相关业务本身属于各企事业单位里最重要性、机密程度最高的环节。各单位基于安全性、谨慎原则，往往更习惯于传统的报账模式之外，还面临有以下痛点问题：

财务领域各业务系统相互独立，数据孤岛依然大量存在。要实现财务领域的数字化转型，势必要破除信息孤岛，建立互联互通。而各系统厂商出于对自身业务的考虑，要做到这一点异常困难。

财务领域专业性极强，普通厂商往往只有一部分硬件产品生产能力，不具备整体交付能力，更不具备业务理解和集成、整合能力。像远光软件这样长期扎根于财务领域信息化、数字化建设，同时具备强大的软硬件设计开发能力的企业少之又少。

近年来由于疫情本身的影响，各企事业单位的经费大多投入到疫情防控、维持企业正常运转以及维持员工福利待遇等方面，能够投入到财务领域数字化建设的经费少之又少。

基于各种各样的因素，财务领域数字化转型仍然面临不少的阻力和困难。除了国家、政府的政策指引和要求以外，建议行业内逐步建立财务领域数字化转型的标准，为各企事业单位提供参考。同时，加大资源整合力度，推进各组织间信息共享和交流，为财务领域的数字化转型提供便捷的通道和更大力度的支持。

来源 | 中国上市公司协会

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