3天内2家美国银行倒闭，1929年经济大萧条再次上演？中方早已行动

本月10日，加州宣布硅谷银行破产。之后，美国财政部、美联储以及联邦储蓄保险公司三方发表声明，称将全部补偿存在硅谷银行的客户资金，不会让纳税人吃亏。

为了应对此事，美联储紧急推出一套全新的融资计划，还从外汇稳定基金中拨了250亿美元来支持这项计划。可这一事件对美国金融行业产生的影响，以及美国民众对银行的信心打击，远没有消除。

紧接着13日，纽约州的金融监管机构关闭了一家签名银行，理由是该银行存在“系统性风险”，这样做的目的是为了遏制美国银行业危机扩散。这也是继华盛顿互惠银行和硅谷银行之后，美国的第三家倒闭的银行。

数据显示，由于银行业信任度的下降，全美的银行市值在几天内流失了超过1000亿美元。美国第一共和银行的股价在13日下跌了60%。为了缓解市场负面情绪，该银行宣称其现金流依然充裕，可以从美国两大公共服务银行获得高达600亿美元以上的贷款，同时还可以得到摩根大通和美联储的资金支持。

显然，美国银行所面临的危机，远没有结束，而这一切都源于2020年新冠大流行期间，美国的货币大放水。

硅谷银行是美国历史上第二大破产银行，曾在全美排名第16。截至今年1月，该银行资产约2000亿美元。

根据华尔街的标准，硅谷银行只是一家小型银行。然而，由于它的支持者包括特斯拉和Facebook等明星企业巨头，硅谷银行在美国科技和投资领域拥有很高的知名度。该银行吸引的主要客户并非普通人，而是科技创新公司的创始人和投资者。

从2020年开始，美联储推出了美元QE印钞。当时，联邦基准利率接近于零，随着大量美元注入市场，部分资金涌入硅谷科技行业。因此，一些初创企业将现金存放在银行。

硅谷银行利用储户的存款进行了一系列投资，包括中长期美国国债等资产。这就为该银行的倒闭埋下了伏笔。

在美联储草率的货币政策下，不仅有硅谷银行和签名银行面临破产风险，更多美国银行都可能搁浅陷入困境。针对这种情况，中国需要提前做好准备。

值得注意的是，自2019年6月以来，中国已不再是美国债券的最大持有国。而到2022年，中国连续11个月加速出售美债，持仓已降至8600亿美元以上。

中国已经净卖出约4500亿美元美债，相较于其持有近1.32万亿美元美债的峰值，已经少了很多。同时，中国黄金储备连续四个月增加约102吨，加速增加以替代部分美债。

另据美国《商业内幕》网站报道，前总统特朗普称，美国银行业陷入危机是由于拜登政府的经济政策错误所致。他将拜登政府比作21世纪的胡佛政府，并预测即将到来的危机将超过1929年大萧条。许多银行的倒闭被视为这一危机的先兆。

1929年，全球爆发了金融危机，在美国股市因过度膨胀而崩盘的影响下，市场失序、工业停滞、通胀失控、失业率飙升。这一危机持续了十年之久，直到二战爆发后，美国才开始缓慢恢复。

当前，美国面临银行危机，两党依旧保持着党派之争。特朗普指责拜登政府是祸源，而桑德斯参议员则认为特朗普在2018年放松银行业管制政策是导致银行破产的根本原因。