聂成涛律师：信托公司踩雷20亿金融诈骗案件，投资者如何维权？

作者：聂成涛律师 金融维权专家

笔者看到新闻媒体报道的20亿金融诈骗案件，实在吃惊，金融诈骗案件居然有正规的信托公司参与其中。具体案件的情况，大家可以参考媒体的新闻报道，笔者只是从专业的维权角度来谈一下维权经验。

一、媒体报道的20亿金融诈骗案件

虚构根本不存在的债权、利用“萝卜章”瞒天过海、控制冒充医院对公账户、安排专人假扮医院员工盖章……海发医药20亿供应链金融诈骗案件，曾因实控人谢文海人间蒸发而引发诸多关注，多家金融机构深陷其中，如今这一事件有了最新进展。

界面新闻近日获悉，投资者通过嘉实财富管理有限公司（下称“嘉实财富”）购买的中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金（海发医药）获得仲裁胜诉，已收到全额赔偿款，在扣除律师费和仲裁费用后，约投资本金的88%。如果加上该项目前期的利息分红，覆盖超过全额本金。

据了解，该私募基金投资了外贸信托海发医药集合资金信托计划。该信托项目涉及一起合同诈骗案，关键人物为原外贸信托高级信托经理林威。林威在2017年6月离职后担任海丝集团总裁助理，专门负责海发医药应收账款融资，依托人脉关系和专业知识，钻了信托公司风控的漏洞，构建了一个20亿的融资骗局，多家信托公司深陷其中。

与此同时，界面新闻获悉，泰山财险踩雷了外贸信托同款产品4000万元。泰山财险2021年年报显示，2021年3月，泰山财险向上海国际经济贸易仲裁委员会提请仲裁，案件仍在审理中。

二、金融诈骗维权是不是只有报警一条途径？

笔者在实践中处理了很多金融诈骗案件的维权，不少案件也成功帮助受害者要回了全部或部分款项。发生金融诈骗案件之后，第一时间报警这是没有错的，也是最佳选择，报警之后呢？陷入长时间的等待之中？受害者被骗那么多钱，都无法生活了，怎么能长时间等待呢？时间是最好的良药，也是对的，被骗之后，所有的痛苦只能自己承担，只有时间能够治愈，等待的过程更是痛苦，不敢告诉家人、不敢告诉朋友，甚至在网上找维权的时候二次被骗，更是让人难以承受。

本来就被骗了，在网上找维权的，遇到不靠谱的人，二次被骗，甚至是三次被骗，这些情况在实践中也经常发生的。在受害者最无助的时候，警察让你等，其实他们是等不了的，也不想等的，他们自己也想为自己做点什么？但是，又能做什么呢？按照我们的维权经验，被骗之后，如果靠自己去维权的话，那么按照资金流向去追，这是受害人的唯一办法。所以受害者能够做的就是去找收款的人。

当然如何去找收款人，找到收款人后其不承认怎么办？要维权首先要找到骗子，找不到骗子如何维权呢？只有找到骗子之后，受害者才能自己去折腾他们，自己才能为自己的过错或损失去做一些事情，如果仅仅是指望警察，那这个案件还不知道什么时候能够有一个结果。

通过媒体报道的这个案件，20亿的供应链金融诈骗案件，这也属于大案件，受害者也有很多人，在这个案件发生之后，诈骗的主犯已被判了，有没有追回来相关被骗款项呢？这个媒体没有报道，2020年12月，林威因参与骗取中原信托融资款2.5亿元，构成合同诈骗罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金20万元。

我们这知道这些金融诈骗案件中，肯定是有普通投资者的，这场骗局中，嘉实财富踩雷超过10亿元，其所扮演的角色也颇为复杂。作为一家三方财富管理机构，嘉实财富代销投向海发医药底层资产应收账款的私募基金产品一共有4只，合计金额超过10亿元，分别是中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金、首金嘉实嘉赢优选B-2私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-3私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-4私募基金。这4只私募基金的产品交易结构复杂。从产品名来看，B-1、B-3、B-4的基金管理人为天津中铁德闳，B-2的基金管理人为北京首创网金，这些通过外贸信托、中原信托、西部信托三家信托公司分别设立的4个信托计划最终都投向了海发医药。

这里我们可以看到，有这么多的私募产品呢，这些私募产品的投资者基本都是普通老百姓，起投点基本上都是100万，所以受害人数也是很多的。发生这类金融诈骗案件之后，是不是都应该报警解决呢？对于林威这个人的刑事案件，其实已经结束。但是并没有解决受害者的资金损失挽回问题，受害者的资金损失的挽回，还得是通过诉讼或仲裁解决。

三、诉讼或仲裁也是受害者维权的主要方法

笔者在实践中处理了很多案件，很多涉及到诈骗罪或非法经营罪，这种情况下，有些受害者去报警，警察不立案，在没有办法的情况下，才选择了诉讼或仲裁维权。

其实很多人经历过之后，才知道有时候诉讼或仲裁维权比刑事手段来的更快或更容易，刑事手段动用起来非常费劲，这也是很多刑事案件不立案的原因。具体情况不展开分析，懂的人自然都懂，笔者只介绍一下民事诉讼或仲裁作为维权手段，是不是真的能够帮助受害者解决挽损的问题。

刑事案件如果定的是非法经营罪，这种情况下，投资者能不能挽回损失则不一定，因为通常理解为非法经营罪案件中没有受害者，所以不涉及到退赃退赔的问题。那么这种情况下，是不是能解决受害者的损失问题呢？如果在刑事案件处理过程中，犯罪分子能够主动赔偿投资者，这种情况是比较理想的。但有的也不会退赔，能不能退赔得看定罪量刑多少，他们也会有一个基本的考虑。首先需要考虑的是，非法经营罪能不能立案的问题，还有管辖的问题，哪里的警察立案也是一个问题。通常都是由公司经营地的法院来立案，而不是受害者所在地的警察立案，这就让投资者能不能立案增加了很多困难。

如果没有办法刑事立案，那剩下的只有通过诉讼维权的方式来索赔，非法经营也是一种侵权行为，所以，受到损害之后，要求其赔偿也是有法律依据的。实践中发生的多数非法经营案件，投资者挽回损失多数都是通过民事诉讼的方式来解决的，通过刑事手段解决非法经营的损失问题非常困难。

关于诈骗罪，如果警察能够立案，那是最好，诈骗罪会涉及到退赔的问题。不需要受害者提起刑事附带民事诉讼，刑事判决中直接涉及到退赔的问题。如果刑事不立案的话，那只能通过民事诉讼的方式来解决。不要以为实践中发生的所有诈骗案件都会通过刑事手段来解决，现实不是这样的，只是有很少的一部分诈骗案件进入了刑事程序，很多诈骗案件还是没进入刑事程序的，因为很多骗子的主谋或幕后老板并没有抓住，抓住的只是下面的人物。而且我们现在打击电信诈骗方针还是预防为主、打击为辅。

所以很多电信诈骗案件发生以后，在无法刑事立案的情况下，民事诉讼则成了最后的办法，也是唯一的办法。就媒体报道的案件，通过民事仲裁的方式，实现了挽损。这也是没办法的办法，因为刑事手段并没有实现挽损。