2月16日，中国银行保险监督管理委员会作出银保监罚决字〔2023〕20号行政处罚决定书。中国银行保险监督管理委员会官网载明：渣打银行（中国）有限公司违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第五十条、第七十三条和相关审慎经营规则，没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。
图片来源：中国银行保险监督管理委员会官网
主要违法违规事实（案由）：部分高级管理人员未经核准履职；行内部分重要政策制度未附有中文译本；与渣打集团的职责边界不清晰，管理独立性不足；绩效薪酬延期支付不合规；董事会未按监管规定履职；年报披露不合规；未按监管要求披露股东变更信息；董事会关联交易委员会违规调整关联方清单；违规向关系人发放贷款；个别业务未进行统一授信管理；授信审批流程不规范；违规发放房地产贷款；存贷挂钩，要求个人住房按揭贷款客户在合同签订前存款；信贷资金被挪用，回流至借款人或其子公司账户，用于归还本行贷款；中小企业贷款资金被挪用，部分资金用于偿还贷款本息；个人消费贷款用于偿还贷款本息；个人消费贷款未按约定用途使用；个人消费贷款资金流入证券公司；个人按揭贷款首付款资金来源审核规则存在缺陷，未严格审查资金来源；员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限；违反房地产行业政策，按揭贷款未严格执行首付比例；利率、个人贷款风险分类制度长期与监管要求不符；通过借新还旧、展期等方式人为调整贷款分类，掩盖不良；未对同业业务交易对手进行集中统一的名单制管理；同业业务期限不合规；债券代销业务与债券交易投资业务未有效分离；资产支持证券投资业务违反程序进行授信；衍生品交易不独立；总行衍生品交易簿记在上海分行，分行衍生品交易未按照法规要求统一由总行进行平盘；未审查发现委托人使用债务性资金发放委托贷款；银行承兑汇票保证金来源于贴现资金；重复收费；未按照规定进行服务价格信息披露并违规收取费用；服务收费质价不符；违反规定收费；信用卡授信额度管理不审慎；信用卡风险监测机制存在缺陷，个别员工存在信用卡套现行为；监管报表数据报送错误及EAST报送数据质量不合规。
渣打银行(中国)有限公司成立于2007年3月29日，法定代表人张晓蕾，住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道201号渣打银行大厦16层（实际楼层15层）、17层2室（实际楼层16层2室）、18层1、2、3室（实际楼层17层1、2、3室）、19层2、3室（实际楼层18层2、3室）、22层1、2、4室（实际楼层21层1、2、4室）、23层1、2室（实际楼层22层1、2室）、25层1室（实际楼层23层1室）及28层（实际楼层26层）。（记者 楚丽爽）
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