包凡失联前，正往新加坡转移资产？银团开始排查风险！信息量巨大

来源 | 深蓝财经

撰文 | 吴瑞馨

上周引起中国创投圈巨震的包凡失联事件，又有了新消息。

1

失联前转移部分资产，

银团开始排查华兴资本风险？

近日，FT中文网最新一篇文章指出，包凡在失联前几个月，准备将其部分资产从国内和中国香港转移到新加坡，但转移是否成功暂无定论。

家族办公室，顾名思义是家族的私人办公室，是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并且使资产能够顺利地跨代传承和保值的机构。也可简单将其理解为超有钱人的“大管家”。

财富咨询公司Henley & Partners的一项研究报告显示，目前金融市场处于数十年来最不确定的时期之一，出于对财产安全性的考虑，越来越多的富人考虑通过设立家族办公室方式进行资产管理和规避风险。

家族办公室的创始人经常利用这种结构来获得就业签证，并将他们的家人搬到这个城市国家。从历史经验看，家办许多机构会雇用家族成员担任重要职务，无论他们以前是否有资产管理经验。

作为华兴资本的创始人，包凡在创投圈的地位，仅次于红杉资本执行合伙人沈南鹏、以及高瓴集团创始人张磊。也因此，包凡失联的消息引起了投资圈的震动和高度关注。

出于对包凡失联的担忧，日前已经有银团开始摸底和评估华兴资本贷款风险。据创投日报报道，根据2022年中期财报披露的信息，华兴资本控股于2021年5月与交通银行香港分公司及相关银团签订了本金总额最高为3亿美元的银团定期存款融资协议，所牵涉的银团包括但不限于中信银行、招商银行、中国银行等，并且贷款机构均为香港或澳门等境外分公司。

最新财报显示，截至2022年6月底，华兴资本取得49.70亿元的信贷额度，另有23.13亿元的未偿还银行借款。有外媒援引知情人士消息，华兴资本一直在与银行接触，但还没有收到立即偿还贷款的要求。

2

包凡成长记：

从高知家庭到金融界大佬

包凡的人生起点很高。

他出生于上海的一个高知外交官家庭，爷爷曾是上海滩银行家。他17岁就考入复旦大学，随后又到挪威留学，1995年获得挪威管理学院商业与经济学硕士学位。毕业后，包凡先后进入知名投行摩根士丹利和瑞士信贷工作了7年。七年里，他帮助客户完成了超过70亿美元的融资。

2000年，包凡离开投行，加入亚信科技，担任首席战略官，主要负责投资并购等工作。在此期间，恰逢互联网的起飞阶段，腾讯、盛大等中国互联网企业奔赴海外上市。互联网上市造富神话，激励着千千万万互联网创业人，大大小小的互联网公司如雨后春笋般冒出，但很多创业者对融资和上市一窍不通，包凡看到的机会。

2005年，包凡离开亚信科技，成立了华兴资本，多年来一直聚焦中国互联网行业，在行业内外享有盛名。有人戏称，一部华兴资本的成长史，相当于半个中国互联网半个江湖。

从2009年至今，由华兴资本担任财务顾问的投融资以及上市事件超过340起，从最早的当当网、暴风影音，到爱奇艺、赶集、优酷土豆，再到京东、陌陌、美团点评……包凡掌舵的华兴资本完成了几十个私募融资及并购项目，仅仅在2014年，总交易金额就超过110亿美金。

尤其是在2015年，中国互联网企业并购大潮中，华兴资本就参与13个并购案，包括滴滴快的、美团点评、58赶集、携程去哪儿四大并购案。创始人包凡因此有了“资本红娘”“并购之王”的称号。

2015年，包凡被美国财经杂志《彭博市场》评为第五届全球金融50大最具影响力人物，位列第22位。

对于包凡为何失联，外界猜测不一。其中被猜测最多的，是和前不久被调查的华兴资本总裁丛林有关。

3

为什么都去了新加坡？

香港也是家办设立热地

外媒消息一出，有人又疑惑了：为什么又是新加坡？

翻看新加坡富豪排名榜，该国前十大富豪竟然有半数都来自中国内地。

如海底捞创始人张勇、东南亚小腾讯冬海集团掌门人李小东，迈瑞医疗董事长李西廷，在移民新加坡后，先后刷新了新加坡富豪榜，成为新晋首富。

去年8月，阿里巴巴18名创始人与合伙人之一、被誉为“支付宝女王”的彭蕾，也在去年8月被曝携巨资移民新加坡，其丈夫孙彤宇，早已有了新加坡的永久居民身份，还在新加坡购入了3亿元豪宅。新加坡《联合早报》彼时还报道称：“彭蕾或将冲击新加坡首富的地位”。

此外，冬海集团的首席运营官叶刚、SOHO创始人潘石屹的妻子张欣、融创董事长孙宏斌、光伏大佬施正荣、阿里巴巴副主席蔡崇信、币圈大佬赵长鹏等都被曝移民新加坡。

另据市界报道，越来越多字节跳动高管也开始常驻新加坡。从TikTok CEO周受资、字节跳动CFO高准，到抖音集团CEO张楠、最近转岗的抖音副总裁支颖，甚至包括张一鸣本人，都去了新加坡。

据了解，外国人前往新加坡的途径主要有找工作、投资开设公司和成立家族办公室三种，其中，设立家族办公室是最简单和方便的方式，这甚至都不需要个人亲自到现场。

也因此，近两年来，新加坡家族办公室数量激增。据新加坡数据分析公司Handshakes数据，家族理财办公室的数量已经从2018年的27家，增加至去年年底的1500家，其中约40%是中国人。而去年2月，这一数据还是400多家。

不过值得一提的是，自去年4月18日起，新加坡家族办公室的最低投资门翻倍至1000万新币（约合人民币5132万元），而最低资产管理规模要求也将在两年后从现在的1000万新币（约合4700万人民币）增加到2000万新币。

家族办公室数量激增，也意味着大量的资金将涌入新加坡，带来的宏观经济及社会效益不言而喻，新加坡对此也乐见其成。新加坡金融管理局明确规定，“单一家族办公室”除了不受《证券和期货法》的牌照归管外（即无需申领牌照就可进行相关投资活动），更可根据《所得税法》享有税务豁免。

而新加坡的穷人，也乐于富豪的到来。因为他们也能获得更多的“补贴”。

近日，新加坡政府公布2023年财政预算案，“扶危济困”：为社会弱势群体和中低收入者提供更多的补贴，对富裕阶层则加增税收。

需要注意的是，外界正在为“香港和新加坡谁是亚太家族办公室枢纽”而“吵”得不可开交，同期香港也在加大马力，不断推出税收等优惠措施吸引更多家办来港落户，以带动更多投资管理和丰富香港资金池。