湖南
近日，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询，并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注，并登上热搜。
现阶段，各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务？又会要求客户提供怎样的材料？记者走访长沙多家银行网点咨询发现，个人到银行存取现金5万元，并不需要提供收入证明。目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。
那么会问询什么内容呢？一股份制工作人员表示，一般是询问来源，比如年终奖、婚礼礼金等等，如实回答登记即可。“为了防止电信诈骗这些，会问一下。”
取款业务方面，大额取现同样需要说明用途，不少银行还需要一个工作日进行预约。国有商业银行提醒，20万以上的存款需要提前预约；股份制银行要求并不一致，有的20万以上就需要提前预约，有的取现超过5万元就需要提前预约。
多家股份制银行相关业务工作人员告诉记者：“一个原因是因为一个网点不会备太多现金，如果有大额的取出需要提前准备。另一个原因是现在现金使用频率较低，大额取现是因为监管需要，所以银行要询问用途。”
为何个人到银行存款会被询问资金来源？2022年1月，央行等三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。办法明确，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
不过，三部门于2022年2月21日发布公告称，上述《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。
潇湘晨报记者李鑫智
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