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工商银行洛阳分行涉案账户治理成效显著

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  河南经济报 记者 郑浩 通讯员 罗晓铭

  工商银行洛阳分行扎实推进涉案账户治理工作,找准治理路径,压实工作责任,涉案账户治理工作取得阶段性成效。

  工商银行洛阳分行不断压实工作主体责任,清醒认识涉案账户严峻形势,提高政治站位,加强督办考核问责,建立挂牌督办、约谈考核和问责机制,对涉案账户数量较多的支行网点进行重点督办,通过定期约谈、通报批评、扣减绩效等问责措施,提升全员重视程度和防范意识能力。

  严把账户开立关口,从严执行“五问两查”“人行四步法”等规定,强化个人账户开立等制度执行,做到认识再提升、工作再主动、力度再加大、措施再精准,全面严控涉案账户风险。

  强化支付限额控制,对新开户客户不再通过柜面和智能机具进行电子银行业务注册,关闭客户自助调整限额开关,不支持客户自助调整;对客户确需调整限额的,必须通过柜面调整,并严格审核相关证明材料,结合客户实际需求在柜面合理设置转账限额,杜绝额度顶格设置;对客户开通电子银行用途不明、限额需求过高等可疑情况,拒绝办理相关业务。

  抓好存量账户排查,按照“一人多户”“长期不动户”等专项治理工作要求,切实做好存量账户的排查防治,对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、尽职调查、只收不付管控等措施,确保治理工作取得实效。

  严防重点业务风险,坚持抓早抓小、防微杜渐,对客户频繁升降级、频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁重置密码、电子银行开立、上调限额、自助注册变更柜面注册、添加注册账户等重点业务,加强尽职调查和业务审核,防范不法分子盘活存量账户用于涉案。

  加强客户宣传告知,全方位、多渠道开展防范电信网络诈骗宣传工作,一方面加强网点阵地宣传,通过电子显示屏、宣传海报、宣传折页、ATM及自助终端主动提示等渠道,开展针对性宣传,并印制防范电信网络诈骗宣传手册,开展“入村、入户、入校”宣传,提升线下宣传覆盖面;另一方面,加强新媒体宣传,利用新媒体、微信公众号和朋友圈,加强宣传手册、账户使用政策、出租出借出售银行卡危害及承担的法律责任的宣传,并通过微信群和朋友圈等开展反诈案例、短片及风险提示等资料转发宣传,并编发防骗短信,对客户批量发送短信提醒,提升群众防诈能力和意识。

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