工商银行洛阳分行涉案账户治理成效显著

　　河南经济报 记者 郑浩 通讯员 罗晓铭

　　工商银行洛阳分行扎实推进涉案账户治理工作，找准治理路径，压实工作责任，涉案账户治理工作取得阶段性成效。

　　工商银行洛阳分行不断压实工作主体责任，清醒认识涉案账户严峻形势，提高政治站位，加强督办考核问责，建立挂牌督办、约谈考核和问责机制，对涉案账户数量较多的支行网点进行重点督办，通过定期约谈、通报批评、扣减绩效等问责措施，提升全员重视程度和防范意识能力。

　　严把账户开立关口，从严执行“五问两查”“人行四步法”等规定，强化个人账户开立等制度执行，做到认识再提升、工作再主动、力度再加大、措施再精准，全面严控涉案账户风险。

　　强化支付限额控制，对新开户客户不再通过柜面和智能机具进行电子银行业务注册，关闭客户自助调整限额开关，不支持客户自助调整;对客户确需调整限额的，必须通过柜面调整，并严格审核相关证明材料，结合客户实际需求在柜面合理设置转账限额，杜绝额度顶格设置;对客户开通电子银行用途不明、限额需求过高等可疑情况，拒绝办理相关业务。

　　抓好存量账户排查，按照“一人多户”“长期不动户”等专项治理工作要求，切实做好存量账户的排查防治，对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、尽职调查、只收不付管控等措施，确保治理工作取得实效。

　　严防重点业务风险，坚持抓早抓小、防微杜渐，对客户频繁升降级、频繁开销户、频繁挂失换卡、频繁重置密码、电子银行开立、上调限额、自助注册变更柜面注册、添加注册账户等重点业务，加强尽职调查和业务审核，防范不法分子盘活存量账户用于涉案。

　　加强客户宣传告知，全方位、多渠道开展防范电信网络诈骗宣传工作，一方面加强网点阵地宣传，通过电子显示屏、宣传海报、宣传折页、ATM及自助终端主动提示等渠道，开展针对性宣传，并印制防范电信网络诈骗宣传手册，开展“入村、入户、入校”宣传，提升线下宣传覆盖面;另一方面，加强新媒体宣传，利用新媒体、微信公众号和朋友圈，加强宣传手册、账户使用政策、出租出借出售银行卡危害及承担的法律责任的宣传，并通过微信群和朋友圈等开展反诈案例、短片及风险提示等资料转发宣传，并编发防骗短信，对客户批量发送短信提醒，提升群众防诈能力和意识。