盘一盘基金经理的年终奖~

酸了，酸了，

某私募的一位员工竟然捐了1.38亿，捐上了热搜。

都说金融行业赚钱多，这也太多了吧！

之前还有过“蔡团长年终奖7000万”、“张坤年终奖过亿”的传言。

基金经理究竟能拿多少奖金呢?

今天就来捋一捋~

01 基金能赚多少钱？

先说说基金是怎么收费的，赚的就是这些费用钱。

主要是这几个：

认购费，买新基金时交的手续费；

申购费，买老基金时交的手续费；

这两个费用都归渠道，比如你在天天基金买基金，这个钱就归天天基金。当然，如果你选择在基金公司自己的APP买，那这个费用归基金公司。

赎回费有点复杂，

如果你持有时间短，不到30天，那赎回费是要全部计入基金财产的，归全体基金持有人所有。

持有满180天后，大约只有25%左右会计入基金财产，剩下的归基金公司所有，用于支付基金推广、注册登记等的费用。

托管费，银行托管基金也是要收费的，这个钱归托管行。

销售服务费，买C类份额时不收申购费，改收销售服务费，这个钱归渠道。

管理费，这是大头，归基金公司所有。

就股票基金来说，管理费每年收1.5%，是所有费用中最多的一项，基金公司的利润、基金经理的工资奖金都来源于管理费。

02 明星基金经理能拿多少？

那基金经理能从管理费中拿走多少呢？

别急，我们一项一项的来扒，

首先，渠道会拿走一部分，基金公司以“客户维护费”的形式把一部分管理费返还给渠道。

我们看下百亿主动基金的返还比例：

李晓星管的银华心佳返还比例最高，2021年收了1.98亿管理费，其中0.92亿返还给渠道，占比46.5%。

其他的，

张坤管的易方达蓝筹，2021年返还比例是33%。

葛兰管的中欧医疗健康，2021年返还比例是41%。

刘彦春管的景顺长城新兴成长，2021年返还比例是38%。

朱少醒管的富国天惠，2021年返还比例是31%。

谢治宇管的兴全合润，2021年返还比例是35%。

还有蔡团长，他“7000万年终奖”的事在当时传的沸沸扬扬。

2021年，诺安成长收了4.18亿管理费，其中1.57亿返给了销售渠道，占比38%。

也就是说，

基金公司收的管理费中大概有1/3~40%要返还给渠道，这还是顶流、大基金公司的议价能力，其他不知名基金经理的返还比例估计更高。

所以，市场上一直有这么个说法“基金管理费的一半要返还给渠道”，也不是特别夸张。

其次，基金公司也会拿走一部分，作为公司利润。

我们看下基金公司的利润表，

公募管理费是绝对的大头，占了基金公司营收的70%左右，甚至更高（剩下的一部分主要是管专户收的管理费和业绩提成）。

营业利润率在40%左右，基金公司也要拿走管理费的40%左右。

比较典型的是景顺长城，2021年管理费收入占了公司营收的91%，营业利润率是41.1%。

渠道拿走35%（取个平均数），基金公司再拿走40%，还剩25%。

当然，这剩下的25%不可能全给基金经理，它是用于支付基金公司各种成本的，包括员工成本。

所幸，员工成本占了基金公司成本的大头。

鉴于没有基金公司上市，我们拿券商类比下，员工薪酬大概占公司日常支出的70%左右。

25% * 70% = 17.5%

大概17.5%的管理费能用于支付基金公司员工成本。

基金经理团队能拿走多少呢？

市场上这么个说法：“基金经理团队能拿走管理费的15%”。

按照我们的推算，这个比例有点高了，当然不排除有些顶流能拿走这么多。

我们保守一点，假设基金经理团队能拿走其中的一大部分，比如10%。

这也是一笔不小的钱了。

2021年，单诺安成长这一只基金就赚了4.18亿管理费，假设蔡团长团队拿走其中的10%，也就是4000多万，而这4000多万中相当大一部分是归蔡团长的。

之前还有个判例，基金经理拿走了部门绩效的将近90%，不知道蔡团长能拿多少...

03 普通基金经理能赚多少？

再来算算普通基金经理能拿多少，

我们按管理规模10亿来计算，

10亿元 * 1.5% * 10% = 150万元

只要管理规模超过10亿，团队大概率能拿到150万的绩效，再加上基本工资，即使分给团队的多，基金经理大概率也能过百万。

有多少股票基金经理管理规模超过10亿呢？

懒猫扒了下，

3000多位基金经理中，剔除年化收益不到5%的（主要是固收基金经理），还剩1134位。

这其中，有864位管理规模超过10亿，占比76.2%。

也就是说，大概3/4的股票基金经理都能实现百万年薪，也难怪那么多人挤破头要去做基金经理了。

当然，收入高，交的税也高。

年收入超过102万的部分，要缴纳45%的个税，即使明星基金经理年薪千万，税后到手也就五六百万。

况且，监管还要求，基金经理要将奖金中的30%用于申购自家产品，40%递延2到3年发放。

哎，也是打工人...

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