盛大金禧进入刑事程序后相关人员刑事责任分析及投资人维权攻略

持续几月之久的湖南盛大金禧金融服务有限公司（以下简称盛大金禧）资金链断裂，将要暴雷的风波，随着11月19日凌晨盛大金禧官微发布《关于良性清退工作有关事项公告》被正式掀起。“惊雷”一起盛大金禧制造的高回报“金融奇迹”被一纸捅破，盛大金禧带给大家的几年狂欢也戛然而止。然而狂欢过后回首发现等待盛大金禧相关人员的并非高额回报或者收入，大概率是冰冷的刑事程序。

若盛大金禧进入刑事程序，那作为刑事专业的律师我们就研判下盛大金禧的工作人员哪些会被追究刑事责任、被追究刑事责任的人员将会受到怎样的刑事处罚以及如何才能减轻其刑事处罚，盛大金禧的投资者们如何在刑事程序中最大可能的挽回自己的损失。话不多说，直接上干货。

01

盛大金禧是否

涉嫌刑事犯罪以及会涉嫌什么刑事犯罪

湖南省地方金融监管局副局长陈祥东介绍，行政执法机关已经认定盛大金禧涉嫌非法集资，行政调查阶段已经结束转入司法打击。

长沙市、张家界市、永州市等多地警方也相继表示成立调查组，要求投资者携带材料到户籍所在地派出所或常住地派出所进行登记备案，协助警方收集信息、展开调查。结合媒体曝光的盛大金禧没有取得金融机构牌照，公开向社会宣传并吸收公众资金，且承诺高额的固定回报等事实情况。盛大金禧已属于刑法上的非法集资，涉嫌刑事犯罪。但具体涉嫌的是非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗，要判定盛大金禧是否以非法占有投资人资金为目的，若以非法占有投资人资金为目的，则涉嫌集资诈骗罪，反之则涉嫌非法吸收公众存款罪。而是否以非法占有为目的可从以下几点判断：

(一)集资后是否用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模是否成比例；

(二)是否肆意挥霍集资款；

(三)是否携带集资款逃匿；

(四)是否将集资款用于违法犯罪活动；

(五)是否抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金；

(六)是否隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金；

(七)是否拒不交代资金去向，逃避返还资金的。

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盛大金禧的

哪些工作人员可能会被追究刑事责任

2019年1月30日最高法、最高检、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》明确指出，在办理非法集资刑事案件时，应综合运用刑事手段和行政手段，做到惩处少数、教育挽救大多数，合理把握追究刑事责任的范围，重点惩处非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员。

敲重点：上述人员具体包括总公司、母公司的核心层、管理层和骨干人员，分公司、子公司的管理层和骨干人员，以及其他发挥主要作用的人员。

笔者结合类似已裁案例做进一步研判，根据全国法院对e租宝案件的裁判来看，盛大金禧的核心层、管理层和骨干人员，分公司、子公司的管理层和骨干人员极大概率会被追究刑事责任，但具体以非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪追究刑事责任，首先要整体判定盛大金禧是否是以非法占有投资人集资款为目的，之后在具体判定核心层、管理层和骨干人员，分公司、子公司的管理层和骨干人员等人是否具有非法占有之目的，或者是否知道盛大金禧是以非法占有投资人集资款为目的。

对于盛大金禧公司基层的业务主管或业务员是否会被追究刑事责任要具体根据其职业经历、专业背景、培训经历、从业时间、在单位中的层级、吸收资金的方式、宣传推广的情况以及是否属于骨干人员等方面综合判断。e租宝案件中对最基层的理财师（业务员）大部分未追究刑事责任，而是作为刑事案件中的证人。

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可能被追究刑事责任的盛大金禧的工作人员

应如何减轻自己的刑事处罚

首先，对于极大可能被追究刑事责任的盛大金禧的核心层、管理层和骨干人员，分公司、子公司的管理层和骨干人员。笔者建议尽快到调查机关配合调查，并协助调查机关清退投资人资金，积极退还自己在盛大金禧的获利，以便在随后司法机关裁判时认定具有自首、积极退赃退赔和较少损害结果等情节，得以减轻处罚。

其次，对于可能不被追究刑事责任的业务员或者低层极的主管。笔者建议尽快到调查机关说明情况并及时退还自己在盛大金禧获得的收入，以争取不被追诉。

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盛大金禧的投资者

如何在刑事程序中最大可能的挽回自己的损失

盛大金禧暴雷后受伤最大的就是我们广大投资者，特别是盛大金禧很多投资者还是老年人，投资的钱很多都是自己养老的钱。现在已经肯定盛大金禧无法全额兑付，甚至极大可能会进入刑事程序，那在接下来的刑事程序中投资者如何最大可能挽回自己的损失，笔者结合自己的办案经验以及法律的规定提出如下建议：

1、总体意见是未收回投资款的投资人要及时向调查机关或侦查机关尽快报案。因为进入刑事程序后，侦查机关会根据报案人的情况委托司法鉴定机构出具鉴定意见，鉴定意见是以后刑事案件裁判中认定投资人投资额、损失额的重要证据，也是执行程序中返还投资人款项的依据，若投资人未及时报案，未在鉴定意见中体现，则在刑事案件判决执行，返还投资人财产时就无法分配到任何款项。

2、若投资人已民事起诉，应尽快向法院询问该案是否会中止审理，因为根据法律规定法院在审理民事案件时若发现涉嫌刑事犯罪的应中止审理。若已中止审理，尽快向自己所在地的公安机关了解盛大金禧案件的具体调查机关或者办案机关，及时与法院沟通让法院将案件材料移送上述机关，自己也要向上述机关报案并提交投资材料，以保证自己在刑事程序中的利益，在此基础上可以申请撤诉，以退回一半的诉讼费，减少维权损失。若未中止审理，可催法院尽快判决执行，尽快通过民事途径挽回自己损失，并且还应同时向调查机关或者办案机关报案。若已判决但未执行回款，应及时向调查机关或者办案机关报案并提交投资材料。

提交的资料包括但不限于：投资人的身份证复印件、原始合同、收据、付款流水，到期续投/转投合同（补充协议）、收据、流水及其他所有与本人投资活动相关的能够证明投资事实的材料。

3、若未提起民事诉讼，应尽快向自己所在地的公安机关了解盛大金禧案件的具体调查机关或者办案机关，并向该机关提交自己的投资资料，以确认自己在接下来刑事案件中被害人地位及损失额，以便在刑事案件结束后，分配盛大金禧在押财产时能按比例收回自己部分投资款。

4、积极收集与盛大金禧及其人员有关的财产线索（包括盛大金禧的核心层、管理层和骨干人员，分公司、子公司的管理层和骨干人员），并第一时间告知所在地的调查机关，让该机关及时查封、扣押或冻结上述财产，便于刑事案件结束后挽回损失。

5、投资人可以选举代表人，由代表人跟进调查机关的调查进程，参与后续刑事程序，向侦查机关、检察机关和法院提出对案件处理的意见和要求，参与法庭审理和财产的执行，与盛大金禧的涉刑事案件人员商谈赔偿谅解等事宜。

写在最后，盛大金禧无疑是一个悲剧，在这个悲剧面前，参与者都将无法幸免，投资者可能失去了生活的依靠，而盛大金禧的人员也可能失去自由。但无论怎样，悲剧已经发生，我们无法挽回，只能忠告大家：做事得守法、生意得守信，天上无馅饼、投资需谨慎。

王亚彦

湖南湘军麓和律师事务所 律师

湖南大学刑法学硕士研究生

2016年进入律师行业，秉持“心怀理想，坚守原则”的执业信念，以刑事辩护为专长，广泛涉及多个服务领域。参与主办各类刑事案件，熟练掌握各种辩护技巧，尤其擅长职务类犯罪和经济领域犯罪等多领域的刑事辩护。

作者丨王亚彦

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