惠州惠东法院重拳打击养老诈骗 追回八千万元涉案款

日前，一块上书“秉公执法”的牌匾送至广东省惠东县人民法院（下称“惠东法院”），牌匾落款为“惠东长者屋千名老人”。至此，涉及近千名被害人约8000万元的涉养老诈骗案基本画上了圆满的句号——截至9月14日，已完成退费金额7773.92万元。

自全国打击整治养老诈骗专项行动开展以来，惠东法院以解决群众反映强烈的养老领域涉诈案件为切入点，精准打击犯罪，全力追赃挽损，增强老年人法治意识和识骗防骗能力，健全维护老年人合法权益的长效机制，切实以法治力量守护好老年人的“钱袋子”。

“只赚不赔”诱导老年人购会员卡

“选择面朝大海的养老居所，享受别样幸福的晚年生活”“购买会员卡，不仅可以享受房费折扣，还能获得消费补贴”……2018年，从深圳来惠州惠东亚婆角度假的徐姨（化名）被当地养老院项目——长者屋的宣传广告所吸引。

18层高楼共计2.25万平方米，设有护理院、养老公寓，长者屋完备的软硬件配套一下子就让年逾六旬的徐姨动心，她当即与惠东县长者屋医疗投资管理有限公司（下称“长者屋公司”）签订了服务合同，为自己及家中老人购买了乐龄卡、孝慈卡共计100万元。

本以为享福生活就此开始，实则落入犯罪分子的精心骗局。2021年，三年期满，按照合同约定，徐姨可以拿回购买会员卡的本金以及购买金额6%—8%的消费补贴，但这时徐姨发现，自己的“投资”收不回来了。

徐姨的遭遇不是个案。2021年9月，长者屋一案在惠东法院立案。法院经审理查明，长者屋公司于2016年底开始在未取得吸收公众存款业务行政许可的情况下，委托销售团队通过在公园、超市等地分发宣传单、电话推广、设立宣传办公点等方式向社会宣传销售会员卡广告，以房屋折扣、消费补贴、返本付息等“只赚不赔”条款为诱饵招揽客户购买会员卡，共向993人非法集资80227920元；先后作为代理总经理的唐某、许某分别非法吸收资金14092920元、2070000元。其中，扣减会员卡退费、医养消费等情形后，应退赔人数达909人，应退赔金额达78408386.08元。

“法院审理后认为，长者屋公司、唐某、许某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。”该案主审法官、惠东法院刑事审判庭庭长许小龙说。

今年4月，惠东法院一审以非法吸收公众存款罪判处长者屋公司罚金人民币100万元，责令退赔被害人损失。唐某、许某分别被判处有期徒刑并处罚金。

今年7月，广东省惠州市中级人民法院二审该案，裁定驳回上诉，维持原判。

追赃挽损贯穿案件办理全过程

一场“加快问题化解处置、全力保障老人安全”的接力赛在惠东打响。惠东县成立长者屋涉稳涉访风险化解处置领导小组，通过购买服务方式聘请律师事务所和会计事务所为案件处置提供法律指导和审计保障，授权稔山镇政府筹措资金用于临时性垫付长者屋运行所需费用。同时，由县民政局、县长者服务中心牵头，联合县卫健局、县市场监管局等负责长者屋内安全防控、医疗护理、食品安全等工作。“我们专班工作人员入驻长者屋工作，直至2021年9月1日长者屋停止运营，在住76名老人全部分流安置完毕。”惠东县民政局党组成员、县长者服务中心主任陈碧欢说。

“近千名被害人遍布全国各地，甚至包括外籍人员，‘长者屋’一案审理有难度，更难的是在审限期内全力追赃挽损，最大限度挽回受害老年人的经济损失。”许小龙说。

为加大养老诈骗案件审结力度，依法从重从快严惩养老诈骗犯罪，惠东法院第一时间成立工作专班，多次召开党组会议研究、部署、推进专项行动和专案处置工作，制定结案计划和时间表，明确分工、责任到人，确保快审快结。

——前期，惠东法院加强与公安、检察、行政主管机关等部门的前置沟通和协调配合，有力掌控追赃挽损主动权。其中，公安机关在案件侦查阶段依法查封经营者名下及其控制财产，以及长者屋整栋房产及相关36套房产，冻结长者屋公司法人代表账户资金200万元。

——庭审，惠东法院充分发挥庭审在查明涉案权属中的作用，向被告人释明退赃退赔情况作为审查认罪认罚、认定从宽量刑情节的重要依据，引导被告人应退尽退、应赔尽赔。

——执行，领导小组全面协调督促变现，引导长者屋相关公司通过司法拍卖平台对涉案资产公开拍卖，协调相关公司出资收购长者屋大楼、设备，督促长者屋公司实际控制人处置相关资产。

打击整治养老诈骗再发力再加速

“在‘长者屋’一案中，组织领导、依法打击、追赃挽损‘三箭齐发’，实现了政治效果、社会效果、法律效果‘三效’统一，充分体现制度优势转化社会治理效能。”惠东法院党组成员、副院长於少兵表示，以这一养老领域涉诈典型案件为切入点，当前，惠东法院打击整治养老诈骗专项行动正再发力、再加速。

组织领导再强化。惠东法院成立了由院长挂帅、分管副院长具体主抓，各相关业务部门负责人为成员的打击整治养老诈骗专项行动工作专班，定期召开工作会议专题研究部署打击养老诈骗案件的审判、宣传等工作。

建章立制再抓紧。今年5月，惠东法院正式印发《关于开展打击整治养老诈骗专项行动实施方案》《关于打击整治养老诈骗专项行动工作专班名单及职责分工》，为依法严惩养老诈骗违法犯罪建章立制，延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题。

依法打击再发力。当前，惠东法院正开展养老诈骗线索排查和风险隐患排查化解，排查自2019年至今办理的诉讼案件是否存在涉嫌养老诈骗违法犯罪，重点摸清可能引发聚集维权风险、个人极端案事件风险、舆情炒作风险等重点案件风险民事、执行、信访等案件线索。立案部门对每周立案民事、执行案件进行养老诈骗线索排查，定期汇报。

宣传发动再造势。惠东法院充分运用各媒介平台推送普法文章、发布普法海报，并在该院诉讼服务中心大厅LED屏滚动播放打击养老诈骗宣传标语。同时，法院干警深入基层，先后于大岭街道新安社区、安墩镇石塘村等开展打击整治养老诈骗宣讲活动，不断创新宣传方式，持续掀起宣传热潮，进一步加强舆论引导。

“惠东法院正围绕既定目标，加大攻坚力度，加快工作进度，推动专项行动提挡加速，努力取得更好成效，让广大老年人有更多的获得感、幸福感、安全感。”於少兵说。