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老人在建行15年存120万,儿子结婚想取出,银行:你还倒欠13万

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2019年年底,河南平顶山的纪阿姨因为儿子婚期将近,所以想将自己在建行存了15年的钱取出来,结果账户中的120万不翼而飞反而被银行告知自己倒欠13万元

不仅如此,在银行系统中,纪阿姨还莫名其妙地多出了一笔贷款和四张信用卡,其中贷款已经逾期,信用卡也全部透支

这是我一辈子的心血啊!这笔钱不翼而飞了!建行把我的钱弄没了”纪阿姨看到如此景象,又急又恼。

明明是自己15年来一笔一笔存进去的,为何到头来一分钱没有,还多了一屁股账?

钱去哪了?

从2005年开始,纪阿姨便在平顶山煤炭专业支行办理存款业务,每年一点一点地将自己的生活费挤出来再存进去,前前后后加起来总共120万元,为的就是孩子之后结婚买房买车的时候拿出来用。

在这15年期间,纪阿姨一直都是只存不取。听柜台人员说打出来的存款小票不安全,每次存完之后,小票都是当场撕成碎片

但没想到等来了儿子的婚期,却没等到卡里的存款。

2019年底,纪阿姨为准备儿子婚礼去银行取钱时发现,自己账户中的钱全部都不见了,只有买保险的17万元还在。

除此之外,柜员还告诉纪阿姨,她名下现在有一笔已经逾期的贷款和四张透支了的信用卡,如果不尽快还清的话,会产生高额利息

但年近百半的纪阿姨平日中连小票都看不清,又怎么会去做贷款一事。当电话打给儿女后,他们立马发现了其中蹊跷之处。

这些信用卡和贷款所留的电话,并非是他们家人的

为此银行成立了专门的调查组,经调查发现,这是一起“家贼作案”。

银行客户经理董某冒用纪阿姨身份,将个人手机绑定到纪阿姨的网银账户中,从而为自己牟取私利。

根据建行打出来的流水明细可以清晰看到:

2019年3月17日,从账户中转出一笔10万元的资金,去向是一家广州邦泰科技咨询公司。
2019年3月17日,又转出了一笔10的资金,去向还是广州邦泰科技咨询公司。
2019年3月29日,账上的40多万资金又被转向了康某某。

老人儿女看着资金流向的公司和个人,都纷纷表示自己从未接触过,也完全不认识。

原来,这笔钱是董某为了网络赌博而私自转走的,除此之外,另有10万元用来偿还了自己的债务。

不仅如此,董某还利用自己职务之便,以纪阿姨的名义办理了贷款和信用卡供自己使用。

为什么这个客户经理有这么大的权力?

家贼难防

纪阿姨给出了答案。她说当时这个支行离自己居住的地方很近,所以便将夫妻多年来的积蓄存了进去。而董某从她第一次存款开始,便是她的客户经理,15年来一直没有变过。

这件事没有发生之前,她十分信任董某,一般上只要是对方要什么资料,她就提供什么资料,而且期间也买过经其介绍的理财产品。

但是像大额贷款,一般是由银行行长确认本人签字后,才会放款,这个客户经理有什么本事绕开这一步呢?

根据银行座机的通话录音显示,2019年5月5日,董某打电话联系了纪阿姨:

“你女儿是不是回去上班了?不在家吧?你的账户,只有我和你能动得了,我转了60多万走,能要回来,你放心。我这几年过的不顺,只想向我老公证明,我能赚钱。”

事情发生后,董某不知悔改,为了将自己投入到网络赌博的钱重新赢回来,她对行长谎称纪阿姨是她嫂子,由于身体不好来不了,委托自己办理。还说这是亲戚之间的事情,自己能够协商解决,至于网银一事,此前已经办好,所以知道密码。

行长知道纪阿姨一直都是董某负责的,并且时间长达15年,对此虽有顾虑,但还是相信了眼前这个人。

可没想到,纪阿姨在事后说,自己和董某根本不是亲戚,而且网银这些操作也不是自己办理的。

同年6月3日下午4点,董某面对记者的采访,解释了每笔资金的流出动向。

据她所说,起初往纪阿姨账户中转入320万,办理305万贷款,然后再转出625万是为了完成业绩上的任务,而且这个操作获得了纪阿姨的同意。

后面办理的40万原油期货业务,也是在纪阿姨的同意下操作的。

2018年8月3日,从纪阿姨账户中转出五万元至康某账户,是为了填补自己之前所欠的贷款,在纪阿姨的同意下,这笔钱算借的。

2019年3月17日到2019年10月23日,共分7次从纪阿姨账户中转走上述的69.3万元,同样也是为纪阿姨做投资,并获得了本人的同意。

所谓投资

面对董某的解释,纪阿姨非常气愤。

她说自己近些年来,虽然也会跟董某买些理财产品,但一般上投入并不大,至于她口中所说的这些,自己完全不知情

这时,董某从身上拿出手机,在其中打开了一个APP,指着上面说道:“之前投资的钱都在里面,是可以要回来的,只是需要等到平台十周年的返还计划才行。

随着董某的手指望去,记者立马发现了屏幕上的异样——“彩票投注”。

难不成董某说的投资就是网络博彩吗?记者再次向其确认其中蹊跷。

董某听了记者的话后,眼神躲闪,既不回应也不让人查看页面详情,立马将手机收回后,只说这并非博彩,只是一个普通的“投资平台”而已。

但事情远非董某口中所说的那么简单,经过反复的沟通后,董某终于再次拿出手机,打开了她口中的“投资平台”。

记者发现,这个APP与其说是“投资平台”,倒不如称之为网赌平台,其中到处充斥着网络赌博的信息。

看到记者识破,董某也就不再隐瞒。

她说自己是通过网友了解到这个软件后,才跟着他们一起慢慢投入。刚开始的时候网友会给出一组数字,每组数字排列不同,只要按照数字去进行下注,一般上都会有盈利

在自己试了几天后,每次都会赚上一笔额外收入,于是便动了歪心思。

此时的董某还不清楚,自己俨然已经进入了杀猪盘的圈套

她在网友的怂恿下,每天都会玩上一段时间,期间有输有赢,但渐渐输得越来越多。

贪婪的欲望已经占据了董某的身心,她一边想把自己投进去的钱赚回来,一边又想狠狠捞上一笔,于是她往里面越投越多,最终犯下大错。

据董某所说,她为了保住账号参加十周年返还活动,现在每个月还往里面充值1000元左右

听着董某匪夷所思的话,记者忍不住发问:“你说投资经过了纪阿姨的同意,但你告诉纪阿姨你所谓的投资就是买彩票吗?你知道这个平台就是网络赌博吗?你到现在还认为你这不是在赌而是在投资?

听到记者一连串的问话,董某沉默了。

信息泄露

在事情发生后,建行河南省平顶山分行纪检监察部门积极介入调查,并当众表示:
这个事情,建行这边相关部门已经成立调查组调查,正在核对账目,了解情况。

第一:有人管。
第二:也是在落实过程中。
第三:放心,这个事情他们不会推诿,姓董的员工确实是建行的工作人员,如果说是员工,该承担的责任他必须承担。

看到如此表态,网上瞬间激起了千层浪:

自己员工私自挪用客户存款,利用自己职位之便,假借客户名义中饱私囊,事情发生后还不先承担客户损失,再自己单方面去追究责任,而是去分析怎么把锅全部甩给员工,让员工去赔偿客户。如果员工赔不起,那这钱岂不是打了水漂?

对此,专业人士指出了建行在管理制度上的失职:为了自己完成任务,将625万转进转出已经涉及虚假存储、虚假贷款等违法条例。

而且中国人民银行在2016年下发规定:银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。但纪阿姨的贷款和信用卡所留的信息,都是董某的电话。

到这里,大家可以清楚看到建行在管理上的失职。

无独有偶,在江苏淮安同样有一起建行员工贩卖客户信息的事情。

根据江苏公共新闻报道,江苏淮安警方破获了一起特大贩卖公民个人信息案,共抓获26名嫌疑人,涉案金额高达2000多万元。

而在这起案件当中,到处充满了银行内部员工参与其中的影子。

据调查,有一名建行工作人员仅靠帮忙查询银行卡信息,手机客户资料,一年非法收入都超30万元

据这位员工回忆,他查询了几百条个人信息,每条80到110元不等,并称当时自己并不知道这属于违法行为。

除此之外,著名脱口秀演员池子也在2020年5月怒斥中信银行擅自泄露个人账户交易信息

为此,他向公安机关报案,并向银保监会等金融监管机构进行了投诉。

池子发出的律师函

虽然之后中信银行迅速发布了致歉信,声称已经按照规定对违规员工进行处分,并对支行行长进行撤职处理,但这件事情依旧在网上持续发酵。

2021年1月8日,媒体报道在某国外论坛中有人发帖售卖某银行1679万笔数据,并放出部分样本。其中包括姓名,性别,身份证号,银行卡号,手机号,所在城市住址,工作单位等等。

1679万条数据,这还只是一次曝光,其中更多没有暴露的地方不禁令人细思极恐。

回想自己在平日中接到过无数次的短信轰炸推销电话诈骗电话等等,其中自己的信息又被贩卖了多少次?这些东西真的令人不寒而栗。

人们对于自己的隐私和个人信息格外关注,是因为谁都不想生活在一个被人看光的社会之中。

希望在各个企业完善对内部员工及运维人员的安全管理培训时,大家也要加强个人信息的自我保护意识。

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