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明年或迎新一轮“资产贬值潮”?要做好准备,这“2样”东西别碰

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不少人觉得很迷糊,现在的房价到底降没降?

其实,根据官方的数据显示,我们的房价下跌城市数量仍在继续增加,同比去年就不说了,即便是环比(比上一个月),8月份新房和二手房下跌城市数量占比超7成和8成。用房地产报的一句话说,“房地产市场依然处于下行通道”。

然而,房价下跌并没有导致其他生活成本的降低,像石油、资源矿石、原材料等大宗商品价格却在不停上涨。

这样的后果就是,越来越多的企业不得不缩衣紧食,压缩开支,企业员工的收入也明显受到影响。身边不止一位朋友告诉我,他们的工资都被拆分成了两部分,一半是基本工资,另一半为绩效,说白了,另一半基本拿不到了,相当于减薪50%。

当然,这还算好的,有的企业只能选择关门。

对于此种反常现象,不少人把原因归咎于疫情,实话说,影响肯定有,但仅仅是这样想的话,未免显得太单纯。今年以来的3个现象不可不察:

一是老美一共加息了5次,共300个基点,就是3%,这是啥概念?我们现在5年期定存利率是2.75%,老美一年就加了这么多!引起他国一系列连锁反应是必然。

二是正是由于第一点,美元一直在走强,今年日元和韩元兑美元汇率累计下跌约20%和15%,分别创各自1998年和2009年的新低。当然,我们的汇率也冲破了7.1关口,创近几年新低。有学者喊出,必须出手干预了。

三是老美的科技打压和制造业回流面目显露。有数据统计过,经过10余轮实体制裁,我们有超400个实体企业被老美列入制裁清单,主要就是涉及我们的科技企业、2025制造企业。翻译成白话就是,但凡我们对他们有技术上影响的企业都被纳入了。

以上三个现象,老美都是主角。这是无法回避的问题,老美作为经济头号强国,其经济总量占到全世界的近25%,美元又是世界金融货币的主导者,在世界联系如此紧密的情况下,老美的一个动作,都能引起世界的波动,自身的伤害可能不大,但对其他国家的影响可能是致命的。

就拿今年的连续加息来看,不少人都是在旁边看老美的笑话,认为:老美此前货币超发泛滥,加息也控制不了通胀,还会伤及自身。现实真的会这样吗?答案却未必!有长期研究老美的世界经济、有着丰富的华尔街金融经验的知名人士这样说:

美联储压下通胀不难,最晚明年上半年、最迟明年底之前,通胀就会下到2%。这次比40年前容易多了,那次是需求端引起的(婴儿潮),这次只要美联储缩表2万亿,利率升到4.5%以上,油价下来就解决了,和沃克那次相比,根本就不是事,其他一些国家有麻烦了......

如果按这个路径的话,老美大概还要1-2次加息,然后国内通胀就迎来拐点。但对于其他很多国家而言,麻烦就随之而至。

我们知道,由于疫情等众所周知的原因,几乎所有国家的经济发展都受到影响,为了刺激经济恢复,不少国家选择了较为宽松的货币政策。而老美在此时为了抚平此前自己超发货币收割世界对国内物价的影响,却选择连连收紧货币,这样一来,其他国家的货币就面临着接连贬值(即便你一分钱不印)。所以,那些停留在纸面上的资产,包括固定资产、金融资产都迎来了新一轮贬值潮。

有人说,老美收紧货币,我们放水不就行了么?你可以放,但在经济下行压力大的环境下,即使放了货币的水,大家的收入没增加,没有购买大宗商品的购买力,资产价格不会上涨,而资产价值实际上是缩水了,只会让生活必需品价格飞涨。所以,最后可能的结果是,当老美加息到一定程度后,其他国家只能选择转向收缩货币,控制日常物价,那么,此时的资产价格更会进一步贬值缩水。

那么,面对新一轮资产贬值潮,对于普通人来说该怎么避坑呢?懂行人提醒,明年起提前准备,这2样东西别碰!

一个是非核心房产。

先说原因。根据统计部门公布的最新数据显示,我国城镇人均住房建筑面积达到了约42平米,与主流发达国家水平基本相当。一句话,住房总量已经趋于饱和,差别不过是体现在地区、家庭之间。加上人口出生率下降即将进入负增长时代,土地财政依存度下行,对整体房价支撑已经显得力不从心,加上受到疫情影响,很多人手里即便有点钱也不敢投入到一个预期不明的房子上面,对房地产市场而言,不同的房产价值必然要做出方向选择。如果说核心房产显得相对抗跌的话,那么,非核心房产就要规避了。

再说哪些是非核心房产?主要就是地段,无论你在哪个城市,核心地段的房子由于资源稀缺性,总有一些有实力的人瞧着,有机会的话会选择去接盘。但地理位置偏僻、没有产业、没有配套的远郊就难了,当地的地缘客户不需要那么多房子,而市区的人也不愿意去买。所以,我们会看到,即便这些房子打骨折了,还是没人愿意接手。道理很简单啊,不是价值多少的问题,主要是没有住房需求的目标客户。

另一个是证券资产。这些年,对普通人而言,可抗通胀的手段并不多,除了房子,就是购买证券。但现在失去了房子这个臂膀,是不是意味着应该在证券市场上寻找机会呢?答案则是并非如此。

都知道,今年以来,纳斯达克和标普分别下跌了3成和2成。有专家对此断言,美国股市已经进入技术性熊市。对此,有论调也说了,人家的证券都涨了好多年了,我们基本没涨,我们应该涨涨了,如果真是这样想,那就大错特错了。

研究过经济与证券关系的人都应该明白,证券与经济关系非常紧密。经济学者连俊在《美激进加息究竟能不能遏通胀》一文中提到:

要将通胀降至目标水平,各国央行可能需要将利率平均再提高2个百分点。在此情况下,如果叠加金融市场压力,2023年全球GDP增长率将放缓至0.5%,按人均计算则萎缩0.4%。这意味着全球经济增长的急剧放缓,更多国家陷入衰退。

可以看到,现在老美继续加息以扭转国内通胀的趋势不可逆,全球都将进入加息时间,当资金成本再次回升时,投资、消费意愿都会进一步降低,说更多国家陷入衰退并不是危言耸听,在这样的环境下,经济如何能好起来,与之紧密联系的证券市场怎么可能单飞?

而且,我们还要注意一种情况,前面我们提到老美不断阻挠我们的科技进步,让那些关键制造业回流国内,其他国家势必受到影响,我们也不例外,重新构建起科学技术体系不是一朝一夕之功。对证券市场而言,没有科技上市公司引领,动不动还来一个被阻隔的负面信息,市场要想持续繁荣谈何容易?

用一句市场资深人士的话结尾本文吧,“错过牛市,是一种遗憾,但在方向弱市期,多看少动,甚至不动,则是一种另外的成功”。

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