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深夜炸弹!美国暴力加息75个点,事关股市楼市西红柿

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加息风暴席卷全球。大家的财富,还守得住吗?

昨天瑞典央行突发加息100个基点,是该国近30年来幅度最大的一次加息;

上周,阿根廷央行加息550个基点,基准利率调整至75%。

越来越多的央行被扣上“暴力加息”的帽子。美国呢?

就在今天凌晨2点,悬念终于落地了。美联储主席鲍老头威尔宣布,加息75个点!

此前网友po出一张图诠释了全球人民对美国年内第5次加息的情绪。


3月,美国加息25个基点,CPI涨幅为8.5%;

5月,美国加息50个基点,CPI涨幅为8.6%;

6月,美国加息75个基点,CPI涨幅为9.1%;

7月,美国加息75个基点,CPI涨幅为8.5%

美国最新的8月CPI数据,涨幅为8.3%,降幅不及预期的8.1%。

感觉,美国这息是白加了?这通胀高烧不止……

鲍威尔在今年6月的一次演讲中提到,美联储专注于将通胀率恢复至2%。(疫情暴发那年美联储暴力降息,怎么就没想过如今的局面?)

要从8.5%,降到2%……这条路还有多久?

真想对他唱一句“听我说,谢谢你,因为有你,温暖了四季。”


说财猫截图自美联储主席鲍威尔年内的一次演讲

加上最新的这次利率调整,美国年内累计加息300个基点,美国利率也像坐火箭一样上窜,当前利率为3-3.25%。

目前,我国LPR一年期3.65%,5年期4.3%,而美国房贷利率今年已经超过我国房贷利率。

高利率政策之下,美国的地产生意,也不好做。

美国加息威力,堪比投放一颗原子弹。

01,汇率保卫战

历史总是惊人的相似。

美联储出台5次加息举动,减少市场上美元流通。

本质是不断加强美元地位,使得美元成为追捧对象,美元价格上涨,又坐上硬通货的“铁王座”。

美国加息的实质,将诱发新一轮的汇率保卫战。


图源自微信公共图片库

美元汇率搭上了直升机,处于上升通道,相对地,他国货币处于贬值的状态。

上周五,人民币兑美元的汇率破7。

老实说,还是有点慌的。

人民币兑美元汇率的走势,从年初开始,就加速向上,4月-5月、8月至9月这两段时间人民币贬值得尤为明显。


不过,美元这一波升值,影响和压力最大的国家,排个序是:日本、韩国、英国、欧盟。

下表是我们在今年9月8日统计的各国货币贬值情况,如今,贬值的程度可能又加重了。

相比美元兑人民币的涨幅10%来说,美元兑日元涨了25%,美元兑英镑涨了18%,美元兑韩元涨了16%,美元兑欧元涨了14%。

美元兑别国货币的涨幅有多大,就意味着其他国家的货币贬值的速度有多快。


历史上,美国通过外汇收割的故事也不是没有。

死于美元屠刀之下的最明显的例子,是上个世纪80年代的日本。

在美元的一次次贬值和升值切换之间,日本的经济泡沫破裂,股市楼市崩盘,至今,日本经济都还是那个样。

人民币会不会一直贬值?是我们最关心的问题。

毕竟,如果老美一直不停加息,谁都吃不消,对我们最直接的影响有三个:

①我国的货币政策会受到制约。

美国加息,其他发达国家也跟着加息。这一看,都是CPI爆表的国家…


但今年我国遇上特殊的国情,债、房、股、汇相继崩了,如果此时仍执行紧缩的货币政策,不合适。

降息放水,又不敢降得太猛,降得太猛,就会加速人民币的贬值速度。

所以,后续我们的降息空间可能不会太大。也就是,印钞速度放缓。

有的时候,钱是万能的,但钱印多了,就和一张纸没啥区别了。

②人民币贬值,与之相关的金融、地产的资产估值就会走弱。

说得直白一点,人民币如果长期贬值,会逆转市场预期,资产缩水,房价也面临降价的压力。

说起房地产,又得伤心很久了。

③股民估计哭得都没眼泪了。

美国的这5次降息,几乎伴随着全球股市下跌和大幅跳水。严重之时,可能会引发股灾。

这次也不例外,大家一起扑街。


从左到右代表美日韩近期股市跌幅

凌晨2点公布最新利率政策后,观察了下美股三大股指的走势,好不到哪里去。

美联储一说完加息75个点,美股三大股指立刻跳水,突然上演了一个大“坠崖”。

截至发稿,三大股指再度翻红,涨幅均超过1%,市场情绪波动较大

不少人认为,“美国加息还未看到尽头,要警惕股市短期波动的陷阱。”


我国股民也不好过。

美国降息引发人民币贬值,外资和投机的热钱,比起在中国市场捞金(实际上捞不到金),更愿意追逐美元,A股的流动性就会迅速减弱。

上证指数和创业板指数接连几天都是大阴线,蓝筹股、赛道股、各个板块的“茅们”股价纷纷下跌。


斗胆预测一下,今天,我A的走势——

大概率会“高开一点然后低走”或者“平开低走”,结局注定都是低走。估计也撑不住……

打脸的话,算我输。

02.我们能做什么?

事实上,普通人什么都做不了。

老美继续加息,如出一辙地利用降息之后再加息的伎俩,利用美元强势的地位,收割财富。

过去二十年间,美国有过三次加息浪潮。

2004-2006年,这2年间美国累计加息425个基点;

2015-2018年,这3年间美国累计加息225个基点;第三次是今年。

不管是从加息周期、加息幅度,还是大环境的压力,美国今年的加息潮来得要更猛烈。

今年以来,美国累计加息的幅度达到300个基点,超过上一轮加息的力度,和06年那次相比,还有一定距离。


近二十年美联储利率走势

伴随着加息,美国随后也走出了两次降息潮。

2007年-2008年(金融危机),在这一年半的时间里,美国累计降息500个基点;随后,美国维持长达7年的低利率,甚至“零利率”状态。

2019年-2020年(新冠疫情),在短短5个月时间里,美国累计降息150个基点。于是又回到此前“零利率”的状态。

在这两次降息的周期里,对应的就是两次大放水,放开双手大印美钞,过度量化宽松,这个印钞速度是吓人的:

两轮下来,美联储的总资产由2008年初的9000亿美元,膨胀到2014年底的4.5万亿美元;

并因疫情冲击,继续实行过度量化宽松,美联储总资产翻倍至8.9万亿美元

因为降息和印钞导致美元泛滥,美国通胀创下40年来的新高。


图源自微信公共图片库

我们常说,纸面资产不是财富,而是负债,资产翻倍增长的同时,美国负债表也逐年攀升。

鲍威尔也把加息、降息用到了极致。美国加息,其他国家也坐不住了。

除了开头提到的阿根廷、瑞典央行外,欧洲央行9月初宣布加息75个点,英国央行8月初宣布加息50个点……

世界银行在上周发出警告,各国央行专注于降低飙升的通胀率,将导致巨大的金融压力,全球经济衰退的威胁正在增加。

在这种情况下,2023年全球GDP增长将放缓至0.5%。

我国央行其实也在暗中较劲,货币手段相对谨慎。

比如今年M2增速缓慢向上爬,以此对冲来自他国货币的压力,以及刺激国内需求,缓解流动性不足。


谁能想到,大疫第三年,全球竟会是这样的局面。

俄乌僵持第7个月、能源大宗商品价格偏离、股市楼市艰难,还有各国“涨疯”的利率和恶化的CPI数据等……

当下我们能做的,也只有捂好自己的口袋,管好自己的手。

投资炒股炒房的事,就暂时先缓缓,先脚踏实地打工挣钱,能贡献一份GDP是一份。

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