美联储发布的7月的FOMC纪要,其实就是他们将通胀打压回2%的决心。但是,英国发布的7月通胀是10.1%,说明美国通胀不一定已经见顶。所以,美股昨天开始了回撤,今天美股期指也是跌的。
美国财政部8月16日发布的国债总额:30.736589万亿美元,再度刷新历史新高。
如上截图,现在1年期美债收益率3.3%,2年期是3.28%,3年期是3.27%,5年期是3.0%。
这个说明,美国国债市场,这个30.736万亿美元的盘子预测:美元加息的顶部在3.3%附近,会一直维持3年左右,可能将是2025年末开始降息。
美联储要将通胀打压回2%,而7月的美国CPI是8.5%。
从8.5%到2%,大概率是如目前债市预测的那样:3年3.3%附近。
人民币兑美元的汇率是6.8,按照这个美元预期3年3.3%利率推算,可能就是美元利率三年比人民币多累计3-6%。
美元M2现在在盘整,如果是盘整3年,那么已经257万亿的人民币M2将何去何从?
如果是按照6个点的贬值,就是将来调整到7.2的汇率。
如果人民币M2在未来3年继续增长,那么这些多出来的流动性,可能会让汇率在7.2这个预期值之外,继续调整。
中国一季度的外债余额是2.71万亿美元,比2021年末下降364亿美元。
中国持有美债是连降7个月,约等于,减持美债还外债。这个是刚减,估计会一直减持美债,好还外债。
新西兰加息50个基点,利率是3%。澳洲已经落后,可能会追赶型加息。
7月份的时候,加拿大是加息100个基点,利息加到2.5%。美元在7月份加息后是225个基点,2.25-2.5%。
澳大利亚是8月份加息50个基点,利息1.85%。
因为,澳洲与新西兰和加拿大一样要跟着美元,澳洲已经滞后美联储。所以,后面肯定要追赶型加息。
澳美加等地华人多,有钱华人多,拿绿卡的有钱中国人多。
这个,就会对人民币汇率有影响。懂的都懂,不细分析了。
就是说,从新西兰,到加拿大,到澳洲。他们最终都会跟着美联储:在3.3%这个位置附近(或略高)盘整个3年的利率。
比方说,中国有钱人在加拿大有绿卡有房子有产业,可能就会部分人民币兑外币。这样,8-12月的我国出口数据就极其重要。
9月份美联储可能加息50个基点,也可能加息75个基点。9月之后,美元与人民币的利息差将进一步扩大。到时候,可能外贸顺差还不够有钱人兑换的。
年底的时候,美元利息加到3%上方,在这之前澳洲肯定会搞几个75基点加息,然后澳元利息也上3%。这样,会引发澳洲房价大幅回撤。这样,部分在澳洲的留学生,或者新移民,可能就会:2023年,上车买房。他们就会把国内的资产兑换出去,做个首付。加拿大也是同理。
30.736万亿美债的收益率,这个指标是美联储,加拿大央行,澳洲央行,这些大佬都会关注的数据。
30.736万亿美元是什么概念?印度的鸡滴屁(GDP)才3万亿美元,可以买10个。
就是说,年底的时候,一旦汇率7.01,央行会否加息?只能说:俺也不知道。
话说,司马夹头在美国还有房子。他现在这么有钱,会不会兑点美元,换一套美国的豪宅呢?
嘴巴是为了赚钱,身体是诚实的。
让子弹飞:挣钱嘛,生意,不寒碜!
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