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老板须知:银行存取款有新规定,转账取款达到上限会被信息调查

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国家经济逐渐增长,老百姓手中的存款逐渐增多,这就让很多老百姓到银行办理,随着银行的发展和人们存取款的频率变得更高。央行发布了“存取款”新规,规定了储户存取款达到一定金额后,就要接受银行方面的调查。

为此,部分地区对于“存取款”新规就设置了上限,像深圳的存取款上限就是20万元,河北省的存取款上限是10万元。一旦超过“存取款”规定的上限,就会被有关部门进行监管。



面对央行发布的“存取款”新规,很多储户都表示不太能理解,这笔钱不是自己的吗?银行这么监管大家,难道不会让自己的个人信息泄露吗?

为什么达到一定标准,银行会对大家的现金支取进行监管?对普通人的影响大不大?

因为在大多数的情况下,储户是不需要提取数量众多的现金的,即使要支付大笔资金,也可以通过网络转账形式来进行支付。但是如果用转账的形式将银行里面的大额现金转出来或者存进去,在这种情况下的资金流动是会受到银行部门的监管的。如果大家将现金取出来,用于其他方面,或者从其他途径获得该笔现金在存入银行当中,银行无法查清楚来龙去脉,所以央行颁布了这项规定。

这个新规对于普通百姓的影响并不大,即使有时需要提取大量的现金,主要说明合法的用途,相关部门也会让储户提取的。



为什么要央行要发布“存取款”的新规呢?

1、有效避免洗黑钱的行为

有些不法分子通过反复存取款,将违法所得的钱洗白。如果按照央行发布的新规,就能很好杜绝洗黑钱的行为。

2、避免大家偷税漏税

有些老板和股东为了偷逃国家税款,从企业的账面上提取大量的现金,存在自己或者家人的银行卡上面,实现新规后,就可以清楚地了解到该笔资金的去向。

3、非法交易

如贩卖野生动物等等,不能通过直接转账,只能通过现金方式进行结算,所以也能有效地遏制此类非法交易。

4、防止诈骗行为

现在诈骗分子的手段越来越高明,尤其是老年人,辨别这些的能力较弱,一旦储户要提取大量现金,相关部门能了解到该笔资金的用途以及去向,及时制止这类诈骗行为的发生。



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