银行理财公司又添新兵。
8月3日,恒丰银行公告称,该行全资子公司恒丰理财获准开业,成为全国第28家获批开业的银行理财公司。
据统计,今年以来,浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财等4家理财公司先后开业,高盛工银理财也获得了开业批复。
恒丰理财落户青岛
高管队伍即将揭晓
历经一年多的筹建,恒丰理财终于获批开业。
2021年6月21日,恒丰银行获批出资20亿元筹建恒丰理财,所需资金从资本金中拨付。银保监会要求恒丰银行自批复之日起6个月内完成筹建工作。
资料显示,恒丰理财为恒丰银行首家全资子公司,注册资本为20亿元人民币,业务范围涵盖面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等。
继光大理财、青银理财之后,恒丰理财成为第三家落户山东省青岛市的理财公司,将扎根青岛崂山金融聚集区。
恒丰理财高管队伍尚待揭晓,但候任总裁人选已定。7月30日,罗鹏宇以恒丰理财候任总裁身份出席“2022青岛·中国财富论坛”。他在会上表示,恒丰理财将以绿色作为最鲜明的底色,经营目标是打造值得信赖、绿色引领的一流数字化资产管理机构。
据悉,恒丰理财的董监事及高级管理层人员均来自金融监管、银行资管、风险管理、信息科技等领域,平均从业年限超过10年,具有丰富的金融行业从业经验。
恒丰理财相关负责人表示,恒丰理财下一步将构建恒仁、恒智、恒盈、恒信、恒惠“五恒”系列理财产品,涵盖固收类、混合类、权益类等产品类别,推出绿色金融、乡村振兴、海洋经济、ESG投资等多种特色类主题产品。
年报显示,截至2021年末,恒丰银行存续的各类理财产品规模1273.83亿元,同比增长15.09%。
30家理财公司获批筹建
26家正式开业
截至8月4日,全国共有30家理财公司获批筹建,已经正式开业的有26家。
今年以来,浦银理财、施罗德交银理财、上银理财、民生理财相继开业,高盛工银理财已获得开业批复,尚待正式开业。此外,渤银理财仍在筹建当中,尚未获得开业批复。
城商行队伍中也增设一家理财公司。7月28日,齐鲁银行发布公告,该行拟出资10亿元全资发起设立齐鲁理财有限责任公司,注册资本拟为10亿元,注册地拟为山东省济南市。
据了解,浙商银行、北京银行、西安银行、贵阳银行、兰州银行等也透露拟设立理财公司的意愿,但仍未获得筹建批复。
在理财公司竞相设立的潮流下,行业竞争格局也日渐出现分化。普益标准研究显示,截至2022年6月30日,有10家理财公司的业务规模突破万亿元大关,均是全国性银行的理财公司,国有行和股份行各占一半,其中,工银理财、招银理财和建信理财的业务规模更是超过2万亿元,远超其他理财公司。
随着市场不断发展变化,银行理财产品面临破净、提前终止运作、监管趋严等多重挑战。今年6月,银保监会首次对理财公司开出罚单,中银理财、光大理财分别被处以罚款460万元、430万元。
冠苕咨询创始人、资深金融监管政策专家周毅钦认为,投研体系建设、投资者教育是理财公司面临的两大主要挑战,投研体系是资管机构的核心竞争力,但理财公司的投研结构、制度安排、薪酬体系等方面,同优秀的资管机构相比仍有较大差距。此外,理财公司对投资者的教育还不够深入,部分客户仍然对理财公司的产品抱有隐性刚兑的幻想,这也使得理财公司难以放开手脚,拖累转型节奏。
普益标准研究认为,银行理财公司应“对症下药”,从不同端口解决现有困境。在资金端,理财公司需要深入落实投资者教育工作,提高投资者对净值型产品的认可度;在资产端,要加速养老、绿色金融领域布局,不断健全产品体系,丰富服务类型;在运营管理端,应坚持稳健经营,提升风险管控能力,并持续完善投研体系,提升科技赋能。
周毅钦说,投研体系完善全面、风险控制能力较好、渠道销售能力较强、深耕养老领域客户基础扎实的理财公司更具优势,有望在未来的竞争中脱颖而出。
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