国元证券因APP故障再领罚单，去年信息技术投入2.38亿“竹篮打水一场空”？因合规问题屡被处罚

今年上半年券商接罚单接到“手软”。

又有一家券商被监管处罚。近日，安徽证监局发布公告表示，因国元证券(000728)股份有限公司（000728，下称“国元证券”）手机客户端交易软件发生故障未及时报告等，决定对其出具警示函。值得关注的是，国元证券在连续3年实现业绩增长后，今年一季度营收出现了较大的下滑，净利润也告负。

由于近几年监管力度趋严，券商吃罚单已不是新鲜事，其中也不乏头部机构。截至6月底，各监管部门向券商及个人共计开出163张罚单，其中涉及40家券商，同比增长约35%。

国元证券因APP故障领罚单

日前，安徽证监局向国元证券出具警示函，安徽证监局称，国元证券公司应加强相关法律法规学习，完善应急处置机制，强化内部控制和合规管理，提高信息系统运维能力，防止此类事件再次发生。

对此，国元证券相关负责人向和讯财经表示，一切事项进程以监管披露文件与公司披露公开文件为准。

此次APP故障未及时报告，具体来看，国元证券共涉及三项问题。

一是公司手机客户端交易软件在系统升级、变更上线前未进行充分测试。

二是手机客户端交易软件在2022年6月13日发生故障，未及时向证监局报告。

三是信息安全应急预案不完备。

2021年6月，监管出台了《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》。其中要求，网络和信息系统发生故障，可能构成网络安全事件的，应当立即报告。对于可能构成特别重大、重大网络安全事件的，应当每隔30分钟至少上报一次事件处置情况，直至系统恢复正常运行；对较大和一般网络安全事件，第一次上报后，无须持续上报事件处置情况；如有重要情况应当立即报告。

此外，监管还要求，证券基金经营机构应当制定并持续完善应急预案，包括应急管理建设目标、备份信息系统建设和恢复机制、备份数据恢复机制、业务恢复或替代措施、应急联系方式、与客户沟通方式、向监管部门及有关单位的报告路径、应急预案披露与更新机制等内容。

据规定，券商开展信息系统新建、升级、变更、换代等建设项目，应当进行充分论证和测试。应当建立信息安全应急处置机制，及时处置突发信息安全事件，尽快恢复信息系统的正常运行，并按照规定进行报告，不得迟报、漏报、瞒报。

去年信息技术投入2.38亿元

公开信息显示，国元证券官方APP为国元点金，目前已更新到7.2.4版本，更新时间为六天前（2022年7月2日）。目前在华为应用市场和苹果App Store中，国元点金APP打分分别为2.8分、3.8分。

据介绍，国元点金APP是国元证券财富管理数字化转型的重要一环。公司数字化转型通过线下和线上相结合的方式为个人客户提供经纪、金融产品、投资顾问等服务，以客户为中心，完善产品、投顾、渠道、科技等关键能力，优化客户经营能力，促进财富业务转型。

2021年，国元证券全年实现营业收入61.10亿，同比增长34.91%；净利润19.11亿，同比增长39.38%。值得关注的是，在投入方面，中证协数据显示，2021年度国元证券信息技术投入为2.38亿元，排在行业第32位。

因合规问题屡被处罚

窥一斑而之全貌，国元证券出现合规问题似乎已是司空见惯。

2021年年报显示，国元证券及下属营业部收到5张行政监管措施决定书。

2021年1月20日，国元证券淄博人民西路证券营业部存在对合规人员等非营销岗位人员下达考核任务，营业部柜台经办人员兼任信息岗等行为被山东证监局责令改正。

2021年7月6日，淄博人民西路证券营业部再次因内部岗位职责分工问题被山东证监局出具警示函。

2021年9月14日，国元证券因存在合规人员岗位职责、合规管理人员配备不到位，公众号、微信群管理不到位，合规管理岗位人员从事营销、客户账户等业务活动，个别从事代销金融产品的人员未取得相关从业资格等六项违规行为，安徽证监局对其出具警示函。

2021年10月18日，国元证券因发布相关行业研究报告存在资料来源标注不明确、合规审查不到位等问题再次被安徽监管局出具警示函。

2021年11月24日，中国证监会对国元证券存在资产管理产品运作不规范，投资决策不审慎，投资对象尽职调查和风险评估不到位等问题出具警示函。

同时，2021年国元证券新增或有新进展的涉案金额在1000万元以上的诉讼、仲裁事项涉案金额为21602.07万元，预计负债3500万元；信用减值损失4.80亿元。

综上所述，国元证券上述处罚涉及到研究、资管等多个业务线，同时还因合规人员本身相关问题收监管函。

对此，业内专业人士表示，虽然国元证券对出现的合规问题进行整改，但也暴露出国元证券合规工作存在较大不足。

另外，据2021年年报显示，国元证券的合规总监为李研科，2021年所获年薪为149.78万元。曾任安徽建工(600502)集团有限公司企业发展部法务主管，中国证监会安徽监管局稽查处五级助手、副主任科员、主任科员，中国证监会安徽监管局新业务监管处副处长，中国证监会安徽监管局党务工作办公室（纪检监察办公室）副主任、主任，安徽国元金融控股集团公司资本运营部研究员。有着多年监管经验的国元证券合规负责人李研科先生似乎并没有没有起到其监察合规性的作用。作为一位资深高管，不更应在管理内部合规性起到更大的作用吗？规范业务合规的工作，永远是进行时态。

今年一季度净利润转亏

国元证券不仅存在合规问题，在经营业绩方面也在走下坡路。

财务数据显示，国元证券今年一季度出现亏损。其中，营收方面，实现5.83亿元，同比（与前一年同期相较）下降36.71%。净利润方面，国元证券亏损1.20亿元，同比大幅下降135.96%。

来源：wind 单位：亿元

国元证券2022年一季报显示，报告期内，因交易性金融资产处置收益减少，投资收益同比下降了73.73%。同时，因子公司现货基差业务结转的成本增加，其他业务成本同比增加了694.77%。

对一季度业绩骤降，投资者也向该公司提出质疑。在互动平台上，一为投资者提问：“请问贵公司自营盘是否由专业人士管理？一个季度动辄几个亿的亏损，一点专业水平都没有。请问贵公司是否存在利益输送，是否有专业管理人管理？”

国元证券回答表示，“尊敬的投资者您好，公司始终坚持价值投资、理性投资，与优秀的中国上市公司共同成长。公司自营投资严格遵照外部法律法规合规展业，不存在利益输送。感谢您的关注！”

北向资金大量“出逃”

从近日二级市场表现上看，截至7月7日收盘，国元证券当日再被深股通减持36.04万股，目前该股已连续3日被深股通减持，共计346.79万股，最新持股量为7884.22万股，占公司A股总股本的1.80%。

来源：wind

市场人士表示，“北向资金被称为最聪明的资金，若近期被深股通减持数量较多，则说明外资和港资短期并不看好该公司股价走势，后市下跌的概率或更大。”