五矿信托理财产品暴雷？刚加持长沙阳光城·檀府项目

6月27日消息，据天眼查APP显示：西宁法院将于7月25日公开审理米哈游和莉莉丝诉五矿信托“营业信托纠纷”一案。

五矿信托爆雷？

此次米哈游和五矿信托所涉及的“营业信托纠纷”中的信托产品为五矿信托的鼎兴信托产品。

资料显示，“五矿信托-鼎兴1号集合资金信托计划”成立于2021年3月30日。五矿信托鼎兴系列产品投资方向为房地产融资类产品，业绩比较基准均为5.80%，属于R3中风险产品。

有消息人士指出，信托向来是被视为低风险的投资业务，这次无法兑付，主要是因为米哈游买的产品“鼎新”是用于受让深圳五顺方买断持有的供应商对房企的应收账款债权。

今年4月份有媒体报道称，多位五矿国际信托投资人投诉，他们通过招商银行购买的“五矿信托-鼎兴1号集合资金信托计划”，在3月30日到期日之后无法兑付，该信托计划疑似暴雷，不过没有得到回应。

据五矿信托鼎兴系列产品15份电子合同统计，该系列信托产品总规模为23.39亿元。目前，五矿信托鼎兴系列产品全部到期，且无法正常兑付。

有接近五矿信托人士称，该产品涉及的资金或已投入地产项目中，相关投资者想要追回的难度较大。

五矿信托踩雷多家房企

五矿信托是央企五矿集团旗下机构。公司于2010年10月8日设立，注册地为青海省西宁市，注册资本130.51亿元。

据用益信托网，2020年1-9月，五矿信托的房地产信托发行规模升至第一，达754亿元，占房地产信托发行总额的11％。同时2019年至今，五矿信托至少设立33只融资类信托，以信托贷款等方式投向房地产业。另有22只投资类信托，以长期股权投资的形式投向房地产业。

近两年来，房地产企业爆雷频发，房地产信托也屡屡发生兑付风险。五矿信托踩雷了不少暴雷房企。如五矿信托与恒大、融创、泰禾集团、蓝光发展（600466）、华夏幸福（600340）、中国奥园等多家暴雷房企有业务合作，并与部分房企设有合资公司。

2020年，五矿信托曾为恒大旗下项目公司盈沁房地产设立五矿信托-信泽投资集合资金信托计划，募集资金总规模不超过33亿元。这笔资金用于佛山逢沙项目开发建设及归还前期股东投入，五矿信托在放款前受让了盈沁房地产51％股权，恒大系股东以持有的49％项目股权提供质押担保。

随着恒大暴雷，这个项目也陷入困境。今年1月，恒大系股东所持盈沁房地产49％股权，转让给五矿信托，后者实现对盈沁房地产100％持股，亲自上阵管理项目。五矿信托同时还接手了恒大广深国际文旅城项目，实现全资持股。

同样因资金问题转让项目股权的还有阳光城。2020年7月，阳光城的子公司重庆穆光房地产曾向五矿信托融资12.3亿元，另一家子公司东莞光启房地产以其持有的土地提供抵押。今年1月25日，阳光城将全资子公司深圳市阳光城实业发展有限公司100％股权转让给五矿信托，进行让与担保，同时由东莞光启房地产购房尾款提供质押，其他不变。

据五矿信托年报披露，2021年，公司共有759.04亿元的信托资金投向房地产业，占总信托资金比例为9.29%。而在2020年五矿信托投向房地产的信托资金更是高达1054.99亿元。

报告显示，2019年至今，五矿信托至少设立33只融资类信托，以信托贷款等方式投向房地产业。另有22只投资类信托，以长期股权投资的形式投向房地产业。

加持长沙阳光城·檀府 现改名为“长沙檀府”

今年4月，长沙阳光城檀府被五矿信托收购，目前项目名更改为长沙檀府。长沙城檀府位于黄兴南路与劳动西路交汇处；地处五一商圈附近，项目配套优势明显，周边的生活氛围十分浓厚。该项目优越的地段也是最大的卖点。目前在推大平层产品。

虽然该项目引进了五矿信托，但是从业绩来看，五矿信托的处境并不乐观。2021年年报告显示，营业收入45.97亿元，同比下降10.98%；利润总额31.34亿元，同比下降15.37%；净利润23.62亿元，同比下降15.16%。

据不完全统计数据，近两年，稳赢投2号集合资金信托计划、千为1号债券投资集合资金信托计划、稳赢投资1号、恒信国兴374号、慧鑫2号、腾达21号、46号单一资金信托计划，鼎兴1号、2号集合资金信托计划，先后出现违约情况，上述信托计划多数在2021年与今年出现违约情况，项目期限1-5年不等，共涉及融资金额81.16亿元。

五矿信托还曾多次受到监管部门处罚。2019年10月，青海银保监局曾对五矿信托下发两张罚单，五矿信托因尽职管理不到位，导致信托资金用于收购土地，被处以30万元罚款，相关违规业务负责人被处以5万元罚款。2020年6月，青海银保监局发布的罚单显示，五矿信托违规接受保险资金投资事务管理类信托计划，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，青海银保监局作出对五矿国际信托有限公司罚款人民币30万元的行政处罚决定。