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如果这样的共识还要破坏,那“不是蠢,就是坏”了

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文/陀思妥耶夫的司机

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滞胀是长期的,别幻想短期结束

我们可能会经历一个比较长时间的滞胀的过程。

在这个滞胀的过程中,我们看到上游大宗商品的价格持续在高位,而且我觉得这不是一个短期现象,而是一个中长期现象。

我总结有四条原因:一是“逆全球化”的出现;二是国际局势的变化;三是长期投资的减少;四是“碳中和”带来的压力。

在可能出现长期滞胀的情况下,无论是企业、投资者还是家庭、个人的财务规划,可能都要有这种心理预期,要去适应,无法逃离。

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大部分人无法逃离内卷,应对内卷的一个方法,就是成为“卷王之王”

现在资源配置也已经进入到一个内卷化的状态。为了应对极度的内卷化,要么成为“卷王之王”,要么就逃离内卷。

正常的情况下,经济学的一个重要议题就是研究约束条件下的资源优化配置问题。当然这是一种正常状态下,但现在实际上是已经进入到一个极度内卷化的状态。

极度内卷化状态下,就会发生资源的争抢,甚至出现相互伤害。有很多机构和个体会被迫转型,降维打击,这使得整个领域会更加内卷化,竞争更加恶性。

从应对的办法来讲的话,要么你成为“卷王之王”,在这种极度内卷化之下仍然能够发展很好。日本经济在所谓“失去30年”过程中,也有很多优秀的商业模型、优秀的企业,这些就是“卷王之王”,非常厉害。

当然还有一种办法就是所谓的逃离内卷,能够做到面对内卷也游刃有余。但这一定是小部分人,大部分人其实无法逃离这种极度内卷化的状态。

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大部分人在经济好的时候都没能发财,现在更别自欺欺人了

实话好说不好听。大部分人在整个经济社会比较正常的时候都没有积累到一定的财富,现在极度内卷化的状态之下就更别自欺欺人了。

极度内卷化肯定不是一种什么好状态,大部分人会感觉会压力很大,会感觉财富似乎没有我们原来想象的那么多,挣钱没有原来想象的那么容易。甚至要习惯于挣一份辛苦钱,挣一份固定的薪水。比如日本很多打工人要坐两三个小时的地铁,挤得跟沙丁鱼似的。我们在中国一些大城市里也能看到这种状态。

从应对上来讲,要么你成为“卷王之王”,要么你能够逃离内卷。但实事求是地讲,从投资上来看,大部分人都很难有所谓好的投资方式、投资标的。

在整个经济社会比较正常的时候,你都没有积累到一定的财富,在现在这个极度内卷化的状态之下,你还期望说自己有更好的投资方式、应对方式,这实在有点自欺欺人了。

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新环境下要投资自己提高自己,这绝不是在灌心灵鸡汤

对于大部分而言,适应新环境的最好办法就是投资自己,不断提高自己的专业能力和认知水平,这并不是在灌“心灵鸡汤”。

二级市场的投资没那么容易。而且对于大部分人来讲,从原来不动产占据自己主要资产比例,到现在转向金融产品的投资,其实本身就是一个很难逾越的门槛。

我们需要思考,在这样一个新的环境之下,我们如何去适应?因为大部分人可能只能适应,少部分人能够引领。那么如何去适应?如果说一定要有一个所谓答案的话,我想就是投资自己,不断提高自己的专业能力和认知水平。

大家一定会觉得,这不就是在给我们灌心灵鸡汤吗?其实不是这样的。就像在上一次巴菲特的股东大会上,也有人问巴菲特滞胀下该怎么办?怎么投资?巴菲特回答说就是投资自己。所以这个话放在任何时候都正确,但也是特别难做到的。

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不要老想着靠投资赚钱,投资是大部分人亏钱最快的方式

投资当然很重要。但,要搞清楚,投资是大部分人亏钱最快的方式,不要老想着要投资,要赚钱,能做到不亏钱就已经很不错了。

咱们老百姓或者说普通投资者一定要清楚一点,投资是大部分人亏钱最快的方式,千万不要觉得,我要投资,所以我要赚钱,能首先不亏钱就很不错了。

另外,普通人还要清楚,不要用10万块钱的可投资产规模,去学人家至少是千万级别可投资产规模的投资方式。举个例子,我们本来数学只能考60分,你非得按照人家学霸最低分是99分这样的学习方法去学习,那是不行的。

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从“宁可做错 不可错过”转向“宁可错过 不能做错”

以前我们说“宁可做错,不可错过”。未来这样一个环境下,我觉得应该是“宁可错过,不能做错”。

在过去这些年,我们总体的一个策略叫“宁可做错,不可错过”。未来这样一个环境下,我觉得应该是“宁可错过,不能做错”。也就是说从相对激进的投资方式,要转换到相对谨慎和保守一点的投资方式,无论是企业经营还是一级二级市场投资都是这样。

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建议把房地产和汽车的限制完全放开,尽量减少行政干预

把汽车和房地产的限制完全放开,尽量减少行政干预,让市场在资源配置中起基础性作用、决定性作用。

无论是从稳增长,还是从规范我们的宏观管理方式来讲,应该让市场的归市场,政府的归政府,行政干预尽量少,还是要让市场在资源配置当中起基础性作用。这个话说起来容易,但是当遇到实际的情况时,我们就会发现,总会有各种理由去干预。

其实经济管理方式,就像一个人一样,取决于你自己的态度,因为你总会找到各种各样的理由去干预。比如说大城市的拥堵、大城市的污染等,都是干预的理由。

房地产市场也是如此,房住不炒没有错,确实要防止过度金融化的情况。但什么叫过度金融化?金融化到什么程度?现在是不是过度金融化?我们不能从一个极端到另外一个极端。

对于房地产、汽车这两大行业,甚至说包括其他行业,尽可能地去消除行政干预。尽管有时候觉得去干预的理由言之凿凿,但发现其实干预的成本很大,效果也不好。

从稳增长这个角度,从今年稳经济这个角度,地产、新能源车这两大行业的重要性不用多说,我觉得消除一切不必要的不合理的管制措施,是非常必要的。

我们测算了一个数,例如汽车,如果按照现在每年销售量2500万辆计算,北京、上海这些大城市能够放开限制的话,那么能够增加大概780万辆左右的销量,这是一个不小的数字。

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回归常识,尊重个体,重塑增长动能

当务之急是恢复经济的流动性。从国际到国内,经济系统如果别切碎了,那怎么好的了,怎么可能有信心?

往远处说,中国过去成功的经验是什么?说一千道一万,就是宏大叙事之下尊重个体选择、放松管制、自由竞争,在法治化、市场化、国际化的道路上义无反顾。

现在面临很多挑战,出现了很多矛盾,要解决也不难,其实就是回归常识。哪有那么复杂?要消除父爱主义、“都是为了你好”的道德绑架,尊重个体选择,保护产权,很多问题自然迎刃而解。

如果这个问题还要争论,如果这样的共识还要破坏,如果这样的选择都要推翻,那真是“不是蠢,就是坏”了。

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