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新一轮大刺激要来了!

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今天大家都在关注一个十万人的大会。

就是全国稳经济大盘电视电话会议,全国2800多个县(区)都参加了。


无论是会议的规模和和紧急程度,都显示了这是一次非同凡响的会,甚至具有历史意义。

经济问题无小事,跟每一个人都有关系。

会议内容很长,全文有记录,很多人能看到,我只给大家理要点。


看完会议纪要,我感觉到了救经济的紧迫性。

当下急需救市扭转局面。

但具体的举措更多还是之前六个方面33项具体政策的落实,国常会已经多次强调过了。

今天大会信息透露出,5月前两周,发电量,运输量,新增贷款量都是负的。可以说今天的会议刻不容缓。

我认为应该是到了最近两年多以来 ,压力最大的时候了,主要就是稳就业和稳大盘宏观经济。

第一,就是稳就业。

4月全国城镇调查失业率已达6.1%,突破5.5的全年目标阈值上限;

其中16-24岁人口调查失业率已经上升到了18.2%。


每10个青年人,就差不多有2个人失业。

我看到两个数据:

智联招聘的调查显示,第一季度求职申请人数增加34.64%,但是招聘需求人数则仅增加5.68%,找工作的人明显比工作要多。 第二个是教育部的,2022年预计中国高校毕业生将达到1076万人,比2021年增长167万人,首次突破千万大关。

这么大的就业压力,但面临的却是产业裁员潮。

所以才会有460万毕业生报考硕士研究生,国考人数200多万。因为工作难找啊,只能挤进体制内,要么就延迟毕业。

大家这都能感受到的?

所以保增长,首先就是保就业。

因为这不仅仅是个经济问题,还是民生问题。

一个GDP的增长点数就意味着150万到200万的就业岗位。

对于任何一个国家,就业永远都是头等大事,不仅仅意味着财富增长,更加意味着社会稳定。

第二个是宏观经济。


从4月份的数据看得出来,一下就下滑很厉害了。

我自己也感觉特别明显,4月数据出来后,情绪一下就变坏了,大家都开始悲观。

三驾马车看,出口下滑厉害,投资和消费都不太好。

尤其是房地产投资和消费,下滑的比较严重,因为大家手里没钱嘛,对预期也不好。

这些表现已经远远超出了市场预期。

另外还包括4月份的社融数据,更是失之千里,没有人借钱,社会经济就不扩张了。

这是如何传导的呢?

没人消费,就不需要那么多生产产能。

产能收缩,企业主就不去借钱,就意味着不买设备,租厂房来扩大生产,没有生产就没有就业。

那整个就进入了消费萎缩,信用萎缩的通缩型经济。

现在二季度仅剩下一个月了,可想而知,到时候,二季度的数据肯定比1季度还差。

所以当前必须用超常规手段刺激经济才行。

今天会议提到的主要目标:就是实现二季度经济正增长,实现二季度失业率的下降。

接下来就是执行,落地,等待。


我再重点说回房地产。

今年一定是一个投资大年,基建首当其冲,各地动工的项目很快就会上马,通过发债来筹钱给基建项目护航。

同时房地产的扶持很快还会紧锣密鼓上线,因为房地产的拖累太明显了。

4月份的房贷一下就下降了4000多个亿,买房贷款的人一下就好少了。


而另外一个数据是全国商品房待售面积,这个数是5.5亿平米,如果按照人均40平算,可以再容纳1300多万人住了。

当然,库存多数还是在三四线城市和一部分二线城市,从库存量看也进一步说明三四线的房子真的相对过剩了。

其实我从去年十月开始就说楼市救市的节奏过于慢了,力度也过于小了。

我举了一个比喻,去年下半年还只是发高烧,就得赶快打退烧针,但政策上一直只是给点感冒药吃。

发烧这么久,到现在,房地产已经躺进了急救中心,再来抢救,成本就要高太多了。

很多人对房地产也存在非常明显的偏见,认为房价下跌,房地产行业出问题就让他出嘛,最好崩掉,房价这么高,不挤挤泡沫,大家都不敢生孩子了。

到现在呢?房价倒没打下去多少,房企和房地产行业先不行了,大家也都很难了。

房地产当然有好有坏。

中国过去靠着土地财政的发展模式,让地方经济发展一日千里,但土地财政也是有副作用的。

尤其是有些地方新房拼命限价,投资客炒一套房获利上千万,胜过任何劳动收入和小生意,企业主也不想干实业了,千辛万苦累死累活,结果还不如炒一套房赚一两千万来的快,谁还会冒着风险去投资实业呢?

所以有些限价方式我认为也到了需要调整的时候了。

让经济慢慢摆脱对房地产的依赖,方向是没错的,但不能操之过急,现在完全抛弃房地产,只会让经济一落千丈。

如果急于在短期内摆脱房地产对经济的绑架,结果导致经济下行过快,失业率急剧上升,甚至是断供急剧增加,那副作用就真的太大了 。

因为以我们现在的发展阶段,还离不开房地产,这一点我在: 这篇文章说的应该已经很清楚了。

感觉大家一说到发展经济,就是发展硬核科技,说实话,这些高大上的东西是要向上突破,但是靠这个吃饭,现阶段根本不现实。

农民工要吃饭,你不发展基建房地产,怎么办?

我去年就说,真的把房地产撸下去了,损伤最大的是农民工群体,是房地产和几十上百个产业链上的就业群体,是水泥厂,钢筋厂,家具厂,电器厂的那帮工人。

当下吧,我认为基建,要大力投入。

因为对一个发展中国家,基建仍然有很大的空间,连发达国家都在大力拓基建,我们怎么就不要了?

今天的会议还提到了,

我们高铁,普通铁路的通车里程比最大的发达国家还差得远呢。

同时,救楼市,也刻不容缓。

而短期内能够让楼市起死回生的,我昨天也提到过,要么给政策,要么给钱。

所以一定程度上的放水是必不可少的。

大家回忆一下2008-2009年的四万亿。

2008年的时候,M2同比增速在18%以下,随着四万亿到来,半年时间,M2一下子窜到29.74%,当年全年增速为27.7%。


2015年的情况我昨天的文章已经说了,分别连续5次降息降准。

大水一出,市场立刻就沸腾起来了。

那今天的会议后,楼市到底能不能救起来呢?

只要水放的足够多,救起来是没问题,但我却有另外的担心。

另外就是政策,我也提到了,目前针对改善型住房需求的政策明显是偏弱的,很多人有钱想换房根本换不了。太保守了。

另外也要考虑针对当前有房的存量房贷,适当考虑给存量房贷做点优惠。

因为过去好多人下手买了房,近三年买房的存量房贷是偏高的,5个多点,甚至6个点的利率,让好多人根本没有多余的钱存下来了,好多人哪怕想买房,想换房,一看负债,就忍住了。

我的买房训练营社群里面,好几个学员都在说要提前还贷了。

所以我觉得至少可以先针对家庭首套房的房贷超过5%的,可以适当降低下存量房贷利率,这完全也符合方向。

说实话,现在的楼市环境和2008,2015年已经完全不一样了。

当时买房需求端比现在好很多,因为房价没这么高,大家口袋还有钱,需求也比现在旺盛。

而且政策放松的力度,放水的力度也比现在强。

如今,需求端已经没那么强的需求和购买力,政策如果还偏保守的话,那扶持难度就更加可想而知了。

不过现在工具箱已经打开了,凭着中国经济积累的韧性,剩下的就交给时间来完成~

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