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河南四家村镇银行通过第三方机构兑付存款?官方:文件系伪造

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关闭线上资金业务的河南四家村镇银行,其线上储户们有了好消息?


网传的“红头文件”。图文来源于网络

近日,一份加盖“河南省地方金融监督管理局”印章的红头文件在网上流传。该文件称,已指定第三方交易机构向储户退款。

有储户通过上述文件里的QQ号码联系,却被告知需要提供银行账号和密码,甚至被引导下载含有钓鱼网站信息的“服务中心”App。


按“客服”提示下载的“服务中心”App。图片来源于手机截图

5月23日,澎湃新闻(www.thepaper.cn)从河南省地方金融监督管理局了解到,上述所谓指定第三方机构兑付村镇银行存款的“通知”是假的,系他人伪造。

此外,中国互联网金融协会也回应称,有人近期以该协会名义要求用户下载注册所谓的“服务中心”App,这属于“钓鱼仿冒”,消费者应避免因泄露个人信息遭受诈骗。

“红头文件”背后陷阱:想要你的银行账号和密码

近日,上海的王先生收到朋友转来的“红头文件”——这是他朋友从关于“上蔡惠民村镇银行”的百度贴吧里发现的。看到“文件”后,王先生很开心,觉得在银行的钱终于可以要回来了。

一年前,王先生在网上购买了河南上蔡惠民村镇银行的定期存款产品“重阳宝”,存入8万元。但从今年4月18日起,王先生从手机上再看不到存款收益,连本金提现也无法操作了。

澎湃新闻此前报道,从4月18日起,河南的4家村镇银行和安徽的2家村镇银行,均关闭了线上资金渠道,以致线上储户无法提现。

王先生从网上获得的“红头文件”,落款日期为2022年5月14日,发文单位为“河南省地方金融监督管理局”,落款处加盖了其印章。

这份“红头文件”,标题为《关于“河南四家村镇银行”向社会储户退款事项告知》。该“通知”称,经多方努力,“由中国银行业监督管理委员会与我局协商后,指定第三方交易机构进行线上办理业务。”该通知公布了三个“官方客服”QQ号,“帮助各位进行办理事项”。

王先生加了上面的QQ,对方比较主动,要求王先生提供银行账号和密码。谨慎的王先生担心对方是骗子,连忙把对方QQ删了。

5月23日,澎湃新闻记者根据“红头文件”上的提示,联系三个“官方客服”QQ号。可这三个号码在QQ联系人中都搜索不到,疑似被注销。

此前,有储户与“官方客服”联系上了。信息截图显示,对方发来消息称,“目前已经全面开始正式办理清退工作了。”对方还表示,此次退款是以债权转让的方式进行,清退工作全程在中国金融协会清退服务中心平台办理,“今天申请到名额了,今天就可以为您成功退款!”对方发来的信息中有下载App的网页链接。


“客服”给储户发来的信息。受访者 供图

5月23日,澎湃新闻记者按上述提示下载App,该App名称为“服务中心”,上面有醒目的标识:“中国互联网金融协会服务中心”。进入App要通过注册,注册之后却未发现“村镇银行退款”的事项,里面出现了“比特兄弟”等内容,同时提醒用户再次注册登记……

官方:“通知”系伪造,下载App要防“钓鱼”

用户根据“红头文件”联系“客服”后,按对方信息下载的“服务中心”App,到底是否属于中国互联网金融协会的服务平台?

5月23日,澎湃新闻联系上位于北京市房山区的中国互联网金融协会。“这个是钓鱼仿冒信息,我们协会没有这方面的App。”该会工作人员表示,上述“服务中心”App是假冒的,该协会曾在网站提示过类似的风险。

打开中国互联网金融协会的网站,果然可见该协会4月29日的一条信息,题为《关于防范仿冒协会官方网站的风险提示》。

上述提示称,近期发现不法分子利用微博、新闻通知和钓鱼邮件等方式,发布主题为“网贷平台清退、兑付通知”等形式的诈骗信息,诱导消费者访问仿冒协会官网的钓鱼网站,并通过在线客服功能骗取消费者个人信息。

“协会从未发布关于网贷平台兑付消息。”中国互联网金融协会提醒消费者,不要进入陌生组群,不要添加陌生账号,不要点击陌生人发布的不明链接,不下载未知手机App,“避免因泄露个人信息遭受电信诈骗。”


中国互联网金融协会发布的“风险提示”。图片来源于该协会官网截图

有储户表示,起初之所以被误导下载App,是因为相信这是“河南省地方金融监督管理局”下发的通知,“上面还盖了公章呢。”

那份《关于“河南四家村镇银行”向社会储户退款事项告知》的“红头文件”,到底是真是假?5月23日,澎湃新闻记者联系了河南省地方金融监督管理局。

“那个通知是伪造的,是假的。”值班工作员表示,该局从未下发关于村镇银行兑付事项的任何文件,村镇银行主要由银保监部门进行监管。

除了以河南省地方金融监管局名义出现的“红头文件”,近期网上还流传以相关银行和监管部门名义下发的各类“通知”,这些“文件”均提供退款登记的“官方客服”QQ号,操作手法如出一辙。

看来,关于村镇银行如何兑付线上存款一事,储户们还需要通过官方网站、办公电话等渠道,耐心等待权威部门的正式通知。

澎湃新闻此前报道,4月18日起关闭线上业务的河南4家村镇银行、安徽2家村镇银行,其发起行和大股东均为许昌农村商业银行。经调查,一家叫河南新财富集团的企业浮出水面,涉嫌经济犯罪。

据证券时报5月18日报道,相关村镇银行股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等手段,非法吸收公众存款,涉嫌违法犯罪,公安机关已立案调查。银保监会与人民银行已责成河南银保监局、人民银行郑州中心支行,切实履行属地监管职责,配合当地党委政府和相关部门稳妥处置。

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