网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

“护住”你的存款!央行通知超过“这数”要严查,已在3地方试点

0
分享至

为了帮助大家不陷入洗钱骗局,保住普通人的存款,打击违法现金交易,央行终于推出了“大额现金管理机制”。期望对大额现金的流通实现全方位的监管,让洗钱等违法行为无所遁形,让大家的现金使用环境更加安全可靠,从而“护住”你的存款!


对于较大金额现金的存取及交易一直没有一个很好全面的监控管理体系,而在“大额现金管理机制”推出完善之后,大额现金的流通就会受到全方位的监管和追踪。央行通知不管是单位账户还是私人账户,一旦现金的存取和交易超过“这数”要严查。

大额现金管理的目的

大额现金管理的推出主要是为了健全和优化社会管理系统,打击洗钱等违法犯罪活动,让大家的交易环境更加安全。


沉迷洗钱的犯罪分子特别钟爱现金交易,因为现金交易很难追踪来源和去向,更不用说使用者的信息和流通路径这些详细信息。现金交易一定程度上方便了犯罪分子,所以这是一定要实施监管的,做到数字化,信息化,可追踪。

在移动支付方便快捷的今天,现金交易逐渐被淘汰。特别是年轻人更喜欢用主流软件完成交易,甚至很多人身上基本不携带现金。但是有很多情况需要现金交易,会给不法分子钻以漏洞,所以就需要我们合理使用现金,减少现金的使用。


央行推出“大额现金管理机制”也是在鼓励移动支付。

大额现金管理带来的好处

如果“大额现金管理机制”实施后,特别是老年人在取出大量存款时需要特别注意,银行可能会询问现金的用途,并采集登记信息,提醒可能会存在的风险,在之后的使用过程中可以加以追踪,核实实际现金使用情况,万一有什么情况也更加方便找回,找回的成功率也大大增加。


不合逻辑等可疑大额现金交易将被严格监管,或会加大发现洗钱违法行为的踪迹。

普通人一般不会频繁存取大额现金,因为这和一般人收入情况不符,而一旦发现这种情况,银行或将引导使用线上交易。如果确实有需求,那银行会严格审核你信息的真实性和规范性,甚至被列入怀疑对象,提交怀疑报告,以便后续记录和追踪。


大额现金管理机制不光会为普通人带来更安全的环境,还很大方面节约了社会各种资源。

在以前有很多现金交易在暗中进行,违法分子会利用各种办法逃避监管,如现金隐匿过账,现金拆成多份等办法。而相对于以前现金交易监管不到位的现象,现在的机制将会全面监管大额现金的“来龙去脉”,更是节约了大量的人力资源。


大额现金管理的具体实施情况

央行新制度下,已在3地方试点:石家庄、杭州和深圳的人民银行中心支行设置试点。

大额现金起点分公账户和私账户,公账户起点是50万元,私账户又分不同地区,分别是河北10万元,浙江30万元,深圳市20万元,超过“这数”要严查。值得注意的是,不光单笔大额现金受到监管,多笔金额超过起点金额的账户也将受到监测。


除此之外,银行也将完善预约机制、超额登记机制和现金冠字号码的采集机制。

大额现金的存取交易将要提前预约,有怀疑风险的还将被严格登记各项信息,包括用途去向等。预约机制还将和各银行之间的现金调拨和发行库预约机制结合,以便提高效率,完善体系。另外大额现金的冠字号码也将和业务信息结合,从而可追溯。


但是特定的行业使用大额现金似乎是不可避免的,这就需要银行及时登记监测信息的真实性。银行也会关注后续的现金使用情况并作调查。还有大额现金的出入境监测,也会严格采集信息和追踪去向。

结语

大额现金的使用对我们大部分普通人都没有什么影响,但是当机制全面完善并推广之后,全面可查的现金监管体系无疑会让我们的现金使用更加安全,社会治理会达到一个新的高度。届时违法分子再想骗取我们手上的存款将会变得非常困难。


大额现金管理虽然还是处于试点状态,但是肯定会越来越完善,大家也不用担心以后现金的存取会变得麻烦,银行都会研究出相应的简洁流程方便大家的正常存取。不过在数字化加剧的时代下,还是推荐使用移动支付来完成日常支付交易,这也是央行在鼓励推行的支付交易方式。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
泗县疫情重却小心翼翼的遵守国家防疫规定,杭州四川西安公然对抗

泗县疫情重却小心翼翼的遵守国家防疫规定,杭州四川西安公然对抗

医院院长
2022-07-03 11:26:14
2016年,山东55岁农民为弟弟徒手盖出7层楼,村民:弟弟早去世了

2016年,山东55岁农民为弟弟徒手盖出7层楼,村民:弟弟早去世了

历史鉴赏工作室
2022-07-02 10:39:35
“香港四大才子”倪匡今午逝世,享年87岁,生前曾自撰墓志铭

“香港四大才子”倪匡今午逝世,享年87岁,生前曾自撰墓志铭

羊城派
2022-07-03 20:05:05
湖北一学霸放弃保送清华,说要享受高考过程,后来他考了多少分

湖北一学霸放弃保送清华,说要享受高考过程,后来他考了多少分

睿鉴历史
2022-07-02 17:38:35
很多人也发现003并不完美,1号弹射器与前升降机重合,2号弹射器插入降落区

很多人也发现003并不完美,1号弹射器与前升降机重合,2号弹射器插入降落区

清风服装设计
2022-07-03 22:34:28
疫情又在局地反复!为什么现在很少说疫苗的作用

疫情又在局地反复!为什么现在很少说疫苗的作用

無星记
2022-07-03 18:29:02
2022年7月起:所有做过核酸的人要注意了

2022年7月起:所有做过核酸的人要注意了

河北人河北事
2022-07-03 07:12:59
87岁倪匡于家中去世,生前饱受皮肤癌折磨,但拒绝手术及化疗

87岁倪匡于家中去世,生前饱受皮肤癌折磨,但拒绝手术及化疗

开开森森
2022-07-03 19:51:55
第二个乌克兰在东亚出现?日本非要把战火引到中国,外交部回应

第二个乌克兰在东亚出现?日本非要把战火引到中国,外交部回应

论道今日军中事
2022-07-03 02:35:29
玛莎拉蒂醉驾案风波:谭明明没赔一分钱,死者高三女儿抑郁休学..

玛莎拉蒂醉驾案风波:谭明明没赔一分钱,死者高三女儿抑郁休学..

提线的木偶
2022-07-03 21:09:15
当批评声被压下去,赞美的不够热烈也是一种错误,张学友被批评

当批评声被压下去,赞美的不够热烈也是一种错误,张学友被批评

原野滨逊
2022-07-03 22:03:37
情侣脱光衣服在墓地发生关系,结果被路人拍到,视频在网上疯传

情侣脱光衣服在墓地发生关系,结果被路人拍到,视频在网上疯传

国外那些事儿
2022-07-04 02:24:59
4纳米,中企突然宣布,美媒:担心的情况出现了

4纳米,中企突然宣布,美媒:担心的情况出现了

智能改变世界
2022-07-02 07:24:08
安徽母子清晨从25楼坠楼身亡,母亲32岁,孩子仅3岁,现场曝光

安徽母子清晨从25楼坠楼身亡,母亲32岁,孩子仅3岁,现场曝光

博士观察
2022-07-04 00:50:02
安全局高官叛逃,出卖中国顶级谍报王,高层大怒:追杀到天涯海角

安全局高官叛逃,出卖中国顶级谍报王,高层大怒:追杀到天涯海角

历史侦查处
2022-07-03 21:59:04
谷歌卫星偷拍003航母为何如此清晰?中国光学镜头被西方卡脖子?

谷歌卫星偷拍003航母为何如此清晰?中国光学镜头被西方卡脖子?

军武速递
2022-07-02 18:06:05
华晨宇张碧晨被爆惊天大瓜?多图文内幕流出,最恶心的一幕来了……

华晨宇张碧晨被爆惊天大瓜?多图文内幕流出,最恶心的一幕来了……

西西里进化论
2022-07-02 13:38:17
16年江苏男子在情人家中去世,5年后,妻子将公婆和女儿告上法庭

16年江苏男子在情人家中去世,5年后,妻子将公婆和女儿告上法庭

历史鉴赏工作室
2022-07-02 22:16:41
心疼!河南一女子在夜市摆烧烤摊,看到她肚子的一瞬间,网友泪崩

心疼!河南一女子在夜市摆烧烤摊,看到她肚子的一瞬间,网友泪崩

筑梦之盟
2022-07-03 16:29:45
热搜第一!钟薛高雪糕31度室温下放1小时不化引发全网爆议

热搜第一!钟薛高雪糕31度室温下放1小时不化引发全网爆议

魔都囡
2022-07-03 01:03:16
2022-07-04 05:10:44
丽丽讲世界美食
丽丽讲世界美食
给大家带来优质搞笑视频
250文章数 384关注度
往期回顾 全部

财经要闻

头条要闻

男子应聘当货车司机近半个月 1分钱没拿到反倒贴3万多

头条要闻

男子应聘当货车司机近半个月 1分钱没拿到反倒贴3万多

体育要闻

周冠宇发车后赛车被撞翻 Halo救了命

娱乐要闻

42岁宋慧乔生图翻车,被嘲有点凶相

科技要闻

“哭惨”的蔚来和小鹏,6月销量都破万了

汽车要闻

奔驰全新GLC将2023年上市 豪华属性更上一层楼

态度原创

教育
健康
亲子
公开课
军事航空

教育要闻

由剑南春赞助,2022年网易教育高考特别报道

更年期女性吃什么保健品好?

亲子要闻

从家庭到幼儿园,要过5关,孩子抗拒幼儿园到底卡在哪?

公开课

19年前嫁给奥巴马弟弟的河南女孩怎么样了

军事要闻

俄军或已拿下乌东又一重镇

进入关怀模式