网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

新立案追诉标准系列案件之四:高利转贷罪

0
分享至



导语:贷款是资本市场资金流动链条上的重要一环,也是企业和个人重要的经营资金来源。改革开放后,在大力发展经济的背景下,金融机构贷款在我国开始逐渐变成一种常见的商业经营手段。但一些不法分子为牟取利益,从银行、信用社等金融机构取得贷款后,再高利转贷给他人,赚取其中的利息差。这种做法不仅严重破坏了我国的信贷管理制度,扰乱了正常的金融秩序,同时增加了金融机构的资金风险,容易诱发其他的社会问题。1997年修订刑法时,在刑法分则第三章 “破坏金融管理秩序罪”中增加规定高利转贷罪,正式将高利转贷行为规定为犯罪。

1、刑法规定

《刑法》第一百七十五条 【高利转贷罪】以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

2、罪名详解

首先,本条共分两款。两条款的区别主要在犯罪主体上,第一款的主体为自然人,第二款的主体为单位。这里的“单位”,不仅包括非金融系统的公司、企业或者其他单位,也包括银行或其他金融机构开办的一些三产企业、单位。

第二,行为人要在客观上实施了套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人以牟利的行为。本条所说“套取金融机构信贷资金”是指编造虚假理由,从银行、信托公司、农村信用社、农村合作银行等金融机构获得信贷资金。行为人转贷给他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人,不构成犯罪。

第三,“高利转贷他人”,是指行为人以比金融机构贷款利率高的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人,从中获取不法利益。且数额较大的,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。

第四,行为人在主观上有转贷牟利的目的。如果行为人在主观上有非法占有信贷资金的目的,则可能构成他罪。

3、原有立案标准

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2010) 第二十六条[高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

4、新立案标准

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2022)第二十一条 〔高利转贷案(刑法第一百七十五条)〕以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在五十万元以上的,应予立案追诉。

结语: 本次新规中关于高利转贷罪的立案追诉标准变化较大,一是将原有规定中的违法所得数额从“十万元以上”提升至“五十万元以上”提升幅度较大;同时,新规定删去了“虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上”这一立案追诉标准。同时需要注意的是,根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2020第二次修正)第十三条第一款的规定,套取金融机构贷款转贷的,民间借贷合同无效。因此,套取金融机构贷款进行转贷,相应的借款合同将被认定为无效,同时也存在受到行政处罚或触犯刑法的风险。

版权声明:本文版权归作者所有,仅代表个人观点,非正式法律意见,只用于交流学习参考。若有错误或侵权内容,烦请告知,确认后删除。未经授权,不得擅自转载。

如需转载,请私信沟通授权事宜。转载时请在文章开头注明转载来源及作者联系方式,请勿修改、删除、添加文章任何内容。

*本文图片来自摄图网

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
以媒呼吁政府远离中国大陆:应坚定站队美国,并重估与台湾的关系

以媒呼吁政府远离中国大陆:应坚定站队美国,并重估与台湾的关系

贺文萍
2022-08-12 17:52:13
解放军的阳谋计略已成,台海事态升级,里根号再次掉头

解放军的阳谋计略已成,台海事态升级,里根号再次掉头

烟雨绕楼阁
2022-08-11 14:12:36
1914年,身着长衫的路人站在一个木笼前,里面是一个被砍下的头颅

1914年,身着长衫的路人站在一个木笼前,里面是一个被砍下的头颅

车泽荣探自然
2022-08-12 15:49:00
A股下周一剧本已出来,晚间传来一重大消息,对下周市场影响如何

A股下周一剧本已出来,晚间传来一重大消息,对下周市场影响如何

股市皆大事
2022-08-12 16:33:48
哈佛研究:孩子大脑发育最佳方法不是阅读,有一点被很多家长忽略

哈佛研究:孩子大脑发育最佳方法不是阅读,有一点被很多家长忽略

辣妈的亲子时光
2022-08-11 07:05:43
孟晚舟:出席华为线下活动,一袭小黑裙低调亮相,有中国范儿

孟晚舟:出席华为线下活动,一袭小黑裙低调亮相,有中国范儿

日月天地景
2022-08-12 08:24:11
4大满贯官方祝贺!19岁郑钦文缔造5大纪录,央视名嘴:下一个李娜

4大满贯官方祝贺!19岁郑钦文缔造5大纪录,央视名嘴:下一个李娜

体坛扒客
2022-08-12 16:15:33
痛心!温州一特警因公牺牲,年仅35岁

痛心!温州一特警因公牺牲,年仅35岁

温州商报
2022-08-11 22:31:08
前人民日报编辑马立诚叫嚣:“日本不必向中国谢罪”,国人:揍他

前人民日报编辑马立诚叫嚣:“日本不必向中国谢罪”,国人:揍他

君不知我意
2022-08-11 23:06:39
细思极恐!水上乐园,你还敢去吗?

细思极恐!水上乐园,你还敢去吗?

科普中国
2022-08-12 10:40:12
东部战区最新决定

东部战区最新决定

观威海
2022-08-07 22:47:20
终于出手了!3500公里全覆盖,中国说到做到,美军立即改变航母部署

终于出手了!3500公里全覆盖,中国说到做到,美军立即改变航母部署

环球新军事
2022-08-11 14:58:30
北京胖姐:靠做吃播身价上亿,花2000多万买四合院,成立传媒公司

北京胖姐:靠做吃播身价上亿,花2000多万买四合院,成立传媒公司

史建说娱乐
2022-08-12 09:43:25
英媒预测:大陆最快明年攻台,出兵50-100万,台军进山等美国援助

英媒预测:大陆最快明年攻台,出兵50-100万,台军进山等美国援助

青草芳芳呀
2022-08-11 05:47:45
苏州大学副校长张晓宏升任校长

苏州大学副校长张晓宏升任校长

澎湃新闻
2022-08-12 09:14:33
哈尔滨出土“胖脸王妃”,金丝布盖全脸,尸检揭露了一段屈辱史

哈尔滨出土“胖脸王妃”,金丝布盖全脸,尸检揭露了一段屈辱史

水墨疏窗
2022-08-12 16:13:55
庄悦群任茂名市委书记,曾被评为广东先进县委书记

庄悦群任茂名市委书记,曾被评为广东先进县委书记

极目新闻
2022-08-12 18:33:08
UP主抵制商场35元/h盗版游戏机 把NS借给小学生玩

UP主抵制商场35元/h盗版游戏机 把NS借给小学生玩

游民星空
2022-08-12 17:17:22
何时降温?最新消息来了……

何时降温?最新消息来了……

定州晶妹
2022-08-12 15:37:11
美司法部长称已要求法院解封搜查令后,特朗普发文:现在就公布!

美司法部长称已要求法院解封搜查令后,特朗普发文:现在就公布!

环球网资讯
2022-08-12 16:38:13
2022-08-12 20:22:44
北京矿业律师李震宇
北京矿业律师李震宇
矿业法律服务
61文章数 79关注度
往期回顾 全部

头条要闻

中方制裁立陶宛交通与通讯部副部长瓦伊丘凯维丘特

头条要闻

中方制裁立陶宛交通与通讯部副部长瓦伊丘凯维丘特

体育要闻

世界杯倒计时100天 足坛盛宴有多赚钱?

娱乐要闻

杜淳携妻女拍大片,老婆越来越像宋慧乔

财经要闻

科技要闻

任泽平:不要神话雷军和小米 原创有多少?

汽车要闻

自主运动新旗舰 平替奥迪A7仅需20万元

态度原创

旅游
家居
房产
健康
手机

旅游要闻

除了枸杞,你对宁夏还有哪些了解?

家居要闻

90后男生裸辞后自装180平复式 剧组都来他家拍戏

房产要闻

三价就低松绑,首套500万二手房预计多贷65万

警惕“夺命”蜱虫!

手机要闻

小米MIX Fold2折叠屏新机发布8999元起 自研轻量化转轴

进入关怀模式