17人被罚785万元后 四川信托实控人刘沧龙被移送检察院

近日，有媒体报道，四川信托实际控制人刘沧龙已经被移送至检察院，涉嫌的罪名是背信运用受托财产罪、非法挪用公司财产罪和违法发放贷款罪，数罪并罚最高刑期或将高达20年。

去年6月7日，四川信托股东之一宏达股份公告称，于当日收到控股股东四川宏达实业有限公司函告，实际控制人刘沧龙近日因涉嫌背信运用受托财产罪被成都市公安局采取刑事拘留措施。

此前四川银保监局相关人士称，四川信托存在多项违法违规行为，包括违规开展关联交易、股东挪用信托资金等。2020年12月22日，四川银保监局联合地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控，并对宏达集团、宏达股份等四名股东采取监管强制措施，限制其参与四川信托经营管理的相关股东权利

值得一提的是，除了刘沧龙外，安信信托实际控制人高天国和华信信托董事长董永成也身陷囹圄，成为阶下囚。（参见青财经此前的《那个“锤子”信托董事长，要判了》）

1、实控人被查

从官方公布的信息来看，刘沧龙主要涉嫌的罪名都是背信运用受托财产罪和违法发放贷款罪。

现年66岁的刘沧龙，是已被执行死刑的四川黑帮老大刘汉的堂兄。他通过宏达集团及宏达股份共持有四川信托54.2%股份。对四川信托的投资收益，一直是宏达股份净利润的重要来源。

所谓背信运用受托财产罪是指银行等金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。根据《刑法》，情节严重的，对单位判处罚金，相关责任人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚款；情节特别严重的，相关责任人可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚款。

违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

2020年5月，四川信托突然暴雷，申鑫系列、百福系列等多只TOT产品无法正常兑付，涉及规模约250多亿元，自然人8000余名。另外，房地产信托业务亦是四川信托资产重要部分，其地产朋友圈不乏佳兆业、泰禾、中梁、俊发、石榴等房企身影。

此前四川银保监局相关人士称，四川信托存在多项违法违规行为，包括违规开展关联交易、股东挪用信托资金等。2020年12月22日，四川银保监局联合地方政府派出工作组，加强对四川信托的管控，并对宏达集团、宏达股份等四名股东采取监管强制措施，限制其参与四川信托经营管理的相关股东权利。随后四川信托迅速改组董事会，第二大股东中海信托现任董事长黄晓峰兼任川信董事长一职，宏达系未有人员进入四川信托新一届董事会。

去年5月，银保监会披露了第三批共19名重大违法违规股东名单。其中，多家曾持股四川信托，例如宏达集团、宏达股份、四川濠吉食品集团有限责任公司、汇源集团有限公司。

之后的6月7日，四川信托第十三次委托人沟通会上传出消息，四川信托涉嫌背信运用受托财产罪被成都经侦立案侦查，川信实际控制人刘沧龙、监事会主席孔维文、风控副总裁陈洪亮及财务总监胡应福四人已被公安机关刑事拘留，另有三人被采取强制措施。

此后的6月23日，四川银保监局发布一则《行政处罚事先告知书送达公告》，处罚对象是已经离职多年的四川信托原总裁陈军。

公告显示，经查，陈军在四川信托有限公司工作期间，涉嫌对该单位严重违反审慎经营规则负有领导责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（三）项的规定，银保监局拟对其作出禁止从事银行业工作八年的行政处罚。

陈军现年52岁，此前曾历任中海信托信托业务总部总经理、营销总监和副总裁。而中海信托是四川信托的第二大股东，持股比例为30.25%。2010年，陈军由中海信托派往四川信托出任总裁，彼时的董事长为刘沧龙。不过，早在2014年4月，四川信托董事会就已同意陈军辞去总裁职务，并由刘景峰接任。

2、历史性罚单

3月22日银保监会四川监管局发布消息，四川银保监局一连公布17张关于四川信托的罚单，包括四川信托实控人刘沧龙、董事长牟跃、总裁刘景峰、原总裁陈军、监事会主席孔维文在内的17名相关责任人被罚，合计被处罚金额达785万元，处罚措施包括警告、罚款、取消任职资格、禁止从事银行业等。

其中，四川信托原实控人刘沧龙被禁止从事银行业工作10年。处罚信息显示，刘沧龙对四川信托三项违法违规行为负有责任，包括：公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。

曾任四川信托总裁的刘景峰被处罚款金额最高，达156万元。同时，刘景峰被取消高管任职资格10年、警告。处罚信息显示，刘景峰共涉11项案由，包括公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款等。

四川信托前董事长牟跃因12项案由，被取消董事任职资格5年，并被处以警告和罚款120万元。

曾任四川信托副总裁兼首席风控官的陈洪亮被取消高管任职资格5年，并处以警告和罚款90万元。处罚信息显示，陈洪亮共涉10项案由，包括变相为房地产企业缴纳土地出让金融资、违规开展结构化证券信托业务、违规开展通道类融资业务等。

业内人士表示，四川信托爆雷快两年了，这次针对四川信托高管的集体处罚也意味着各项违法违规的事件已经查清，下一步等待他们的就是法律宣判（其中部分人涉及刑事案件，已经被逮捕）。

毕马威企业咨询（中国）有限公司此前曾对四川信托截至2020年4月30日的主动管理类项目开展尽职调查，但对于调查结果，四川信托与毕马威咨询看法存在分歧。有媒体曾报道，毕马威的尽调报告认定的四川信托窟窿约300多亿元，而四川信托内部认定的窟窿约250亿元左右。

此前有媒体透露，四川信托主动管理的底层资产规模在剔除嵌套后共计688亿元，其中包括房地产开发项目137亿元、流动性贷款125亿元、资金池130亿元、理财及资本市场69亿元、政信类36亿元、川宏系87亿元、国之杰74亿元、万腾系30亿元。

上述业内人士分析，预计整体受偿率50%左右，但各项目之间的情况不同，比如国之杰项目，全部为无抵质押物融资，预计受偿率不到10%，资金池项目的预计回收率也比较低，而房地产开发项目预计回收率较高。

文/杨锐