反诈中心请收好这份电信网络诈骗防范指南

贷款诈骗、“杀猪盘”的婚恋诈骗、冒充客服诈骗、刷单扫码诈骗、虚假购物诈骗……诈骗手段不断升级、花样层出不穷，下面是几种常见的电信网络诈骗类型，请收好这份电信网络诈骗防范指南，提高自我防护。

Q1

“杀猪盘”类电信网络诈骗案件

一

“杀猪盘”电信网络诈骗犯罪定义

“杀猪盘”是指利用网络社交平台，以婚恋交友为名，通过非接触式培养感情、交流心得、骗取信任，诱导受害人参与虚假博彩或投资，使用技术手段诈骗受害人财产的犯罪行为。

二

“杀猪盘”电信网络诈骗犯罪实施过程

“杀猪盘”类诈骗犯罪团伙内部分工明确，通常采用集团式流水作业实施犯罪。

（一）“圈猪”环节，由供料组负责在婚恋网站、交友软件等一些社交平台搜寻、物色侵害目标或通过非法途径购买侵害对象的个人信息；

（二）“养猪”环节，由话务组业务员负责利用预先备好的话术剧本、伪装资料、包装资料信息、P图等“猪饲料”有针对性与受害人进行沟通，通过聊天或共玩游戏等非接触方式前期培养感情，建立亲密关系。后期引导受害人加入所谓介绍“收益稳赚”、“高回报”方法的微信群、QQ群，并与社交群的“托”共同游说受害人共同参与“赚钱”。此过程目的是骗取受害人的信任，通常需要相对较长的时间；

（三）“杀猪”环节，由话务组冒充客服、资深分析师等角色负责将受害人引流至博彩网站或虚假投资平台，教受害人如何操作博彩、投资平台下注、充值、交易、提现，对受害人的操作“答疑解惑”，从而实施诈骗受害人财产的行为。

三

“杀猪盘”电信网络诈骗犯罪造成财产损失原因

“杀猪盘”类诈骗犯罪最终是诱导受害人向诈骗分子搭建的赌彩网站、投资平台投钱下注、充值，后诈骗分子通过更改、操控后台数据，营造虚假输赢、涨跌，一步步引导受害人追加下注、投资，务求最大限度骗光受害人财物。在此过程中诈骗分子通常会先让受害人小幅盈利，诱导受害人不断加大资金投入直至将受害人财产“吃干榨尽”后各犯罪环节诈骗分子拉黑受害人或直接注销社交账号，完成只进不出的套路骗局。

Q2

冒充公检法类电信网络诈骗案件

一

冒充公检法类诈骗警情案件定性指引

冒充公检法类电信网络诈骗是指不法分子分别冒充“公安局、检察院、法院”等国家司法、行政机关工作人员，利用网络电话虚拟上述单位电话号码，以事主涉嫌“洗钱、贩卖毒品罪”等罪名为名，要求受害人将个人资产转到所为“安全账户”进行诈骗，或让受害人登陆虚假的公、检、法网站查看“通缉令”、“刑事强制措施”等类型文书，后实施诈骗的行为。

二

冒充公检法类诈骗警情案件作案手段指引

冒充公检法类电信网络诈骗作案手段通常骗子以非法渠道获取事主信息后，如身份证号码、住址等来取得受害者初步信任，利用公检法威信力来击破心里防线，对受害人进行洗脑并通过声色俱厉的语气，强势震慑并控制受害人的意志，使受害者急于想证明自身“清白”或挽回损失，答应配合其所为的“调查”，引诱受害人上当受骗。

Q3

冒充熟人类电信网络诈骗案件

一

冒充熟人类诈骗警情案件定性指引

冒充熟人类电信网络诈骗是指，通过电信网络社交通讯工具，利用虚认被害人判断的熟人身份，以生病意外、车祸、被公安机关处罚或其他紧急突发情况等为由，要求被害人迅速汇款的犯罪行为。冒充熟人类诈骗涵盖“猜猜我是谁”、冒充领导（老板）诈骗公私财物、冒充老师以学生意外受伤（学费、培训费、教材费、出国费用等）诈骗、冒充医生或校医以亲友急需手术费诈骗、冒充房东诈骗等类型。

二

冒充熟人类诈骗警情案件作案手法

1、传统“猜猜我是谁”类型，利用电话“广撒网”式拨打受害人电话，利用“套近乎”、“假关心”方式，套出被害人认为的身份，并称自己要看望被害人，进而以各种理由骗取被害人钱财。

2、“猜猜我是谁”升级类型，通过拨打受害人电话，直呼被害人姓名，编造各种理由，利用领导（老板）、医生、老师、长辈、战友、房东等特定身份，给受害人心理上制造一定的威胁力，甚至以断绝关系、解雇或造成受害人生活和工作上不利影响等理由威逼被害人汇款。

3、作案通讯工具升级，冒熟类诈骗作案通讯工具已由传统拨打电话拓展至利用微信、QQ、邮箱等网络社交通讯工具，有针对性选择被害人实施诈骗。

三

冒充熟人类诈骗警情案件转款操作

涉贷款类电信网络诈骗最终是诱导事主以现金存款、银行卡转账、网银转账、手机银行转账、第三方转账支付等方式操作转款至犯罪分子指定账户。

Q4

涉贷款类电信网络诈骗案件

一

涉贷款类诈骗警情案件定性

涉贷款类电信网络诈骗是指，利用贷款虚假名义，通过电信网络技术手段实施诈骗公私财物的犯罪行为。虚假名义包括办理贷款、无抵押快速贷款、免担保低息贷款、办理高额贷款、提高贷款额度、提前还款、免息还款、为贷款提高征信度、放款前借机收取“手续费”、“保险费”、“中介费”、“保证金”、“激活费”、“解冻费”、“会员费”、“作交易流水体现”等类型。

二

涉贷款类诈骗警情案件作案手段

涉贷款类电信网络诈骗作案手段通常是以电话、短信、微信、QQ、广告、网络平台、APP等非接触性社交通讯工具冒充客服、信贷专员、业务员、代办员、银行内部人士等金融机构工作人员身份迷惑诱导事主形式实施。

三

涉贷款类诈骗警情案件转款操作

涉贷款类电信网络诈骗最终是使事主以现金存款、银行卡转账、网银转账、手机银行转账、第三方转账支付、扫二维码等方式操作转款至犯罪分子指定账户。

Q5

刷单类电信网络诈骗案件

一

涉刷单类诈骗警情案件定性

网络刷单是指店家请人假扮顾客消费、评价，以提高店铺排名和销量，最终吸引更多真实的顾客。网络刷单就是犯罪嫌疑人利用互联网平台发布虚假刷单信息，以高额回报为诱饵，套用真实刷单流程，等刷单成功后，再编制各种借口，要求被害人多次刷单支付、转账，骗取被害人更多钱财。

二

涉刷单类诈骗警情案件作案手段

1

通过短信、社交软件、网页发布虚假信息吸引目标群体。

2

晒刷单收益、付款截图，骗取信任。

3

第一单正常刷单，让被害人获得返利。

4

第二单开始让被害人付出成本不断加大。

5

以未完成任务为由，拒绝退还本金，诱骗被害人继续刷单。

Q6

网购类电信网络诈骗案件

网购诈骗手段一:调查问卷木马

此木马伪装成各种优惠或折扣的邮件或QQ共享文件，如，“消费者淘宝双十一购物狂欢节消费情况调查问卷”的WORD文档，诱骗用户点击运行，其主要传播渠道包括邮件、QQ群共享等。该木马运行后，在系统目录释放后门木马，在当前目录释放一个正常的WORD文档，并调用WORD打开来迷惑用户，后台执行释放的后门木马，借机盗取用户的QQ、邮箱、微博以及淘宝账号等，危害极大。除此以外，还有盗取朋友QQ，利用熟人之间的信任下手发布此类诱骗文件。

网购诈骗手段二:退款骗局

一些不法分子浑水摸鱼，假冒卖家发送“交易卡单退款短信”，诱骗消费者访问钓鱼网站来套取网购账号密码。据了解，不法分子通常会在某些网店管理软件中植入木马，从而盗取网店的交易记录，在获得买家交易信息和联络电话后，再以电话、短信等方式诱骗买家访问钓鱼网站。系统繁忙、交易卡单一直是骗子常用的借口，随着网购日益走入寻常百姓家，假冒卖家和支付平台客服的骗子越来越活跃。

网购诈骗手段三:假信誉销售

买家要在网上购买一件商品，许多人都会选择信誉高的卖家，认为质量有保障。其实随着“刷信”方法的揭露，我们看到的信誉可能都不是真实的信息，如假信誉、假钻石、假皇冠等，那么到底该怎样辨别呢？主要是查看“最近一周/最近一个月/最近6个月/6个月前”四组数据，通对对比这四组数据比值，来确定交易的真实性。如果是正常卖家，他的销售数据应该比较平衡，稳步提升的，而刷钻嫌疑的卖家比值相差会比较大。所以大家应该把重点放在买家的评语上，由此来辨别质量的好坏。

网购诈骗手段四：打低价陷阱的幌子

一般人网购一件商品，都会选择按照价格从低到高的排列，价格偏低的会产生很大的吸引力。如果一种商品太过低廉，而且比同类商品低不少，大家要提高警惕了，该产品在质量上或许存在诸多问题，除非该商品在参加淘宝的特价活动等。

网购诈骗手段五：实物与图片不符

如今很多卖家都是制图高手，很多漂亮的图片未必和真实商品一样，尤其是在色差等方面。还有些商品的图片和宝贝说明，都是从官方网站上下载的、杂志上扫描的图片。因此我们要多咨询卖家，在聊天中尽量对商品了解透彻，一定要看到实物照片！这样可以增加安全度。另外，很多卖家出于免责考虑，都会把商品的实际情况在这里说明，越是轻描淡写的地方越要注意。

网购诈骗手段六：虚假链接

卖家发给你一个商品的网址链接，点击进去后，其实是一个和淘宝很相似的虚假网页，一般人很难分辩出真假。此时，要是你输入自己的信息，那你的账号跟密码就落到骗子手里了。另外，如果卖家发给你带有附件的传输文件，发现此人信誉为零，又是没有经过淘宝认证的，里边很可能有盗账户的木马病毒，千万别点接收。

网购诈骗手段七：货不对版

定购的是事主自己喜欢的商品，而收到的却是一些有质量问题的低劣品，这样的情况也会经常出现。一般来说。事主要当着快递员的面当场检查商品，发现问题可以拒收，千万不要签字，请承运公司出据证明，马上和对方联系，对方如果不同意的话可以投诉对方。但有些事主往往大意上当。

网购诈骗手段八：收货陷阱

有些货物投递的时间较长，等你还没有收到货支付宝就自动打款了(支付宝默认的是快递10天平邮30天)。没收到货卖家就以种种借口要求买家确认收货，事主不要理会对方一定要坚持原则！收到货满意后再确认！如果时间较长，可以和对方协商要求卖家延长交易时限或直接要求退货！但有些事主往往大意上当。

网购诈骗手段九：三方诈骗术

这是一个新的骗术，骗子不光骗了事主，还骗了另外一个无辜的卖家（一般以QB、手机充值卡比较常见)。首先，骗子在淘宝上开个店铺，发布低价商品链接。其次，买家看到低价链接后，动心了，找到骗子。骗子发个自动发货商品的链接给买家(此链接一般都是别的卖家的商品)。之后，买家付款后，淘宝自动发货系统立即把密码发给了买家。骗子得知买家付款后，一般有下面两种方法：一是给买家一个自做的钓鱼网址，让买家输入拿到的卡号、密码，一旦输入后，骗子在后台可以立即拿到买家的卡号及密码，二是骗子直接开口跟买家要卡密，非常热情地要帮买家充值。骗子拿到密码后，立即抢先到真正可以充值的官方或者平台网址充值，密码使用过一次后立即失效了。事主往往贪图便宜，没有认清真正店主，只与连接的骗子交谈，拍的不是自己想要的商品，听信对方花言巧语，只拍自己需要的东西。另外注意，在整个交易过程中，骗子可能要求事主改变自己网上的用户名，一旦更改，交易过程中所有的证据就都没用了。即使被骗，事主的证据也不会被淘宝小二所接受。

网购诈骗手段十：冒充网店卖家实施诈骗

受害人通过网购平台购买商品并成功交易后，犯罪嫌疑人冒充网店卖家拨打受害人电话，谎称受害人购买的商品存在瑕疵，需要帮受害人办理补偿，要求受害人与其通过微信或者ＱＱ进行交流。犯罪嫌疑人通过微信或ＱＱ向受害人发送网址链接，要求受害人在该网站办理退款业务。犯罪嫌疑人通过网站后台获取受害人个人信息及银行卡信息后，通过网上银行将受害人资金转走。

来源：国家反诈中心