工行南宁分行回应“2.5亿存款不翼而飞”：系个人犯罪行为，将依法处理

3月14日，工商银行北京某支行。摄影/帅可聪

华夏时报（www.chinatimes.net.cn）记者 帅可聪 陈锋 北京报道

3月16日，《华夏时报》以《重磅！2.5亿存款“不翼而飞”，银行“内鬼”转走钱储户追责难》为题，独家报道了中国工商银行南宁分行2.53亿存款被“内鬼”暗箱操作转走一案，引发热议，相关话题登上微博热搜榜首。

3月18日，工行南宁分行在微博公开回应表示，此案受害人为获非法高息致资金损失，梁某系个人犯罪行为，将依法处理。

工行南宁分行相关负责人表示，目前司法认定梁某属个人犯罪行为，不属于职务侵占行为；同时，受害人受非法高息引诱，通过非正规程序操作，导致资金损失。我行坚持依法合规经营，对违法违规行为严肃处理、绝不姑息，将依法合规处理此事，保障客户合法权益。

据《华夏时报》此前报道，2019年5月21日，一位名叫时某的女子向警方自首，承认她是工行南宁分行高管梁建红的私人助理，在梁建红的授意下多次伪造大额存单，用以调换储户真实存单，然后将储户的钱悄悄转走。次日，梁建红被警方抓获，并被工行解聘。至此，这个由工行南宁分行原高管梁建红一手操纵的金融大案终于浮出水面。

梁建红是工行南宁分行个人金融业务部总经理，她出生于1977年，主要负责工行南宁分行在南宁市的个人类业务，包括储蓄存款、理财和个人贷款等。

据梁建红到案后供述，由于家庭变故，她想在工作之外找一些投资渠道赚取更多额外收入，从2011年11月就开始找亲戚朋友借钱。到了2018年初，每月需要支付大约450万元利息，她所投资项目又都处于亏损状态，无法找到更多借款。于是产生了伪造大额存单替换银行客户真实存单，以代办取款方式窃取客户存款的想法。

2021年11月19日，南宁市中级人民法院作出一审判决：梁建红因犯盗窃罪、诈骗罪、伪造金融票证罪等，被判处无期徒刑；时某及另两名案犯分获七至十五年不等有期徒刑；责令各被告人退赔各被害人的经济损失。

南宁中院经审理查明，2018年9月至2019年5月，梁建红以为贷款企业做存款贡献为由，通过梁某某等3名中间人找有闲置资金的客户到工行办理大额存款业务，承诺除给予正常的银行大额存款利息外，额外支付给中间人每个月4.5%左右的收益。为顺利窃取储户存单款，梁建红还指使下属时某伪造存单等银行票证，趁储户不备替换真实存单。

据统计，梁建红共计窃取28名被害人存单款约2.53亿元，除去案发前已返还部分款项，案发后仍有约1.2亿元未归还。

多位受害者近日在北京接受《华夏时报》记者采访时表示，中间人向他们许诺，除了银行规定的正常利息外，每个月额外补贴2%的利息。但他们之所以相信梁建红，最主要的原因是梁建红银行领导的身份，并且每次她们都是在银行现场办的业务，全程被工商银行当作VIP贵宾接待。

一审判决书显示，南宁中院认为，梁建红因对外借款需支付利息、投资项目亏损等原因产生了制作假存单替换储户真实存单，以代办取款方式将储户存单中的存款取出供自己使用的想法，可见其主观上非法占有他人财物故意明显。梁建红、时某密切配合完成了盗窃存单款的过程，其行为符合盗窃罪的犯罪构成要件，依法应当以盗窃罪定罪处罚。

法院表示，在盗窃过程中，梁建红以工行南宁分行个人金融业务部总经理的身份为掩护，并支付约定的回报及部分被害人存单到期后通过其银行账户将本金予以返回，使被害人误以为存单款还处于被害人掌控中，真实目的是为了盗取被害人后续存单款。梁建红虽具有银行高管的身份，但其也知道其无法利用职务便利采用虚假手段从银行账户中直接支取被害人存单款，故才通过前述方式完成对被害人存单款的非法占有，其行为并不符合职务侵占罪的犯罪特征。

不过，对于一审法院认定梁建红属盗窃行为，多位受害者并不认可。有受害者的诉讼代理人指出，盗窃罪的犯罪特征是秘密窃取，但从梁建红整个犯罪过程来看，没有秘密窃取这一特征，无论是存单封存被调包、拿储户身份证、取款等都是梁建红利用其职务便利和影响力实施。如果没有利用职务便利和影响力，就不可能出现存单被盗的后果，因此应定性为职务侵占罪。

据悉，一审宣判后，梁建红提起上诉，目前二审仍在审理当中。