洗钱背后的经济问题究竟有多严重？发展中国家如何被洗钱影响？

问题有多严重？

尽管不可能了解确切数字，世界银行估计，全世界每年至少有1000亿美元被洗掉，国际货币基金组织认定的洗钱的数额达到全世界生产总值的百分之二到百分之五。

毫无疑问，离岸金融中心和发展中国家的确存在洗钱活动，但认为大部分钱是在上述地区被清洗的，却是一个误解。

这种误解是由大国政府一手造成的，目的当然是把谴责尽量推到自己门槛之外。同时，好莱坞的大制作电影也加深了人们的这种误解，例如电影《公司》就把开曼群岛描绘成一个非法避税者的窝点。

事实上，大部分的洗钱行为发生在纽约或伦敦，而不是巴哈马群岛或巴拿马。这些地区，最大的洗钱罪人很可能是一个世界银行界的“精英人士”，而不是遥远的热带天堂一个罕为人知的“空壳”银行。

很多离岸银行接受的洗钱行为，是由大国的银行送到那里的，实际上大国才是潜在犯罪活动的起点。

关于洗钱的一个最臭名昭著的例子，是开曼群岛的一个名叫Guardian Bank＆Trust的银行。这家银行虽然设在开曼群岛，但是经营权由美国约翰马修森公司控制。

1996年，马修森在美国被捕，新泽西的联邦地方法院判其犯有洗钱罪和诈骗罪。随后，他交出了储存者全部客户记录的银行电脑系统，以换取宽大处理。

1999年，在他的判决听证会上，联现检察官说，根据马修森交给他们的银行记录，他们对1500名美国纳税人进行了调查，最终能收回30亿美元的偷逃税款和罚款。

对Guanlian 银行执行清算的会计师克里斯托佛·约翰逊，未能成功地恢复法院要用的计算机记录，他断言马修森偷偷地删除了那些记录。

马修森争辩说，美国检察官对记录的使用将伤害开曼群岛的离岸银行产业，当时该岛这一产业的全部存款超过4250亿美元，包括了570家银行。

但法院认为，“对涉及美国国家利益的犯罪行为进行追查”，才是应该优先考虑的事情。

美国律师助理约翰J·卡耐把马修森描述成“有史以来，美国国内税局就逃税问题起诉的犯人中，最重要和最乐于合作的一个”。

马修森提供的资料对调查有极大的帮助，以至于法官阿尔佛雷德说，他接到检察官提供的被告人为请求宽大而举报的数字，“非同一般，绝非其他案子能比”。

（根据纽约时报的一篇报道）报纸引用了马修森对法官说的话：“我没有理由做那些帮助美国公民避税的行为，而且开曼群岛所有其他银行的所作所为也都没有理由。”

马修森在案件调查过程中的空前合作，偿清了他的罪责，免除了他的牢狱之灾。这位71岁的离岸银行家最后被缓刑释放，还有500小时的社会服务和3万美金的罚款。

对于一个建了无数空壳公司，提供虚假发票，还被检察官称为“史上最大的有线电视盗版案件”洗钱等其他活动的人来说，这个结果并不坏。

发展中国家如何受到影响？

发展中国家或转型国家特别容易受到洗钱的攻击，因为它们的立法、执行以及律师的专业水平都不高，达不到有效监控复杂地区的犯罪活动的要求。

一些国家也缺乏资金，来确保和维持符合国际标准的监管体系的日常运作。然而，如果它们达不到这些标准，它们就可能发现自己上了金融行动特别工作组的“不合作国家和地区”名单。

这除了给它们带来尴尬之外，还会造成贸易税的流失，因为那些符合标准的国家的公司为了不引起它们本国的监管是律执行机构的反感，会断绝与“上榜国”的业务来往。

对洗钱行为的监管不力可能带来的另一个恶果是，它有可能促些事恐饰活动和毒品贸易等最恶犯罪的人，在这个国家中建立据点，并带来暴力威胁、贿赂、腐败、凶杀等一系列潜在的犯罪问题。