典型案例
近期，我市高新园区市民张女士在自己的QQ邮箱里收到一封名为“致聚胜财富用户的一封信”的邮件，由于张女士2014年在“聚胜财富”投资过并损失了25万，所以就打开邮件进行查看。
邮件称因有关部门的介入，公司现开展清退，先为部分用户回款，需要张女士添加一个QQ群号。被害人根据邮件提示添加QQ群后，为确认其真实性又单独添加了几个群友，群友都表示已经按照流程操作并收到了回款。
此时群管理员向张女士发送了一张表格，其中个人信息和投资金额都与张女士的信息完全一致。至此张女士对此次清退深信不疑，继续按照管理员的指示，下载了一个名为BitUBU的APP，并通过该软件缴纳了15%的回款手续费。但张女士缴纳完手续费后发现自己的本金和手续费根本无法提现，管理员又以卡号输入错误、被冻结、高风险等理由多次让张女士继续转账，张女士才意识到被骗。
诈骗步骤
一、群发清退兑付邮件。
诈骗分子通过非法手段获得爆雷的投资平台客户信息后，群发清退兑付邮件，邮件声称只有部分用户可以回款，让被害人联系官方清退兑付群，并称如果在收到邮件24小时内未联系群客服将按自动放弃本次名额处理。
二、建立“假托”群聊，提供回款方案。
在群聊中除了被害人均是诈骗分子，互相配合表示收到回款，迷惑被害人。之后由“管理员”向被害人发送之前投资的详细信息，进一步降低被害人的警惕心。之后提供不同的回款方案，例如注资转账后才能给你分批返还之前的资金，或者提现要缴纳20%个人所得税等等。
三、诱导投资者登录虚假平台。
诈骗分子会诱导被害人注册登录其提供的虚假平台，以注资、缴纳税款、缴纳保证金等理由，向其提供的账户进行转账，最终完成诈骗。
警方提示
针对这些P2P “回款”信息，投资者需要谨慎对待，遇到问题应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询，千万不要轻信互联网群中流通的信息，以避免受到二次的财产伤害。
来源：大连公安
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