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2021年度中国保险公司投资能力排行榜

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来源:中国保险家副主编:李听

2021年落下帷幕,资管新规过渡期结束,净值化管理的新时代已经到来。
保险投资作为中国金融投资领域最具影响力的力量之一,一直是市场关注的重点。在风云变幻的资本市场,保险资管尽管比较低调,但投资业绩却一点也不低调。

提到保险投资,我们这里再次普及一下保险投资的投资结构,以方便大家理解。下图是2019年中国保险资金运用情况。


图 保险资产配置结构

下图则是2021年11月中国保险资金运用情况。


我们关注的第一个大类,就是股票和证券投资基金、保险资管产品的收益情况。

按照老习惯,我们先看看2021年各家保险公司的投连险业绩。投连险按照投资组合不同,我们分为两个组别,分别是激进型和混合型投资账户。



上述数据来源于华宝证券投连险分类排名,我们从数据中可以看到,中德安联人寿有一个账户的收益是全行业第一名,全年回报达到了51.43%。

而泰康保险的优选成长型账户在激进型账户中收益列居第一,全年回报38.79%,特别值得一提的是,其近三年的累计回报高达229.6%,是行业三年收益总冠军。

另外,太平人寿2021年投连险全年业绩表现出色,它有三个账户收益排名进入行业前五。

另外,华泰人寿、平安保险、新华保险、中意人寿、汇丰人寿等公司在去年的业绩也可圈可点。

值得关注的是,

去年行业收益排名垫底的6个账户中,有2个是太平人寿的分别是太平蓝筹成长型、太平均衡收益型有2个是泰康保险的(分别是泰康沪港深精选、泰康安盈回报),有1个是招商信诺的、有1个是陆家嘴国泰人寿的。

另外,我们也回顾一下历史数据。
2020年,投连险排名最靠前的保险公司有:中美联泰大都会人寿(第一)、招商信诺人寿(第二)、中信保诚人寿(第三)、太平人寿(第四)、中德安联人寿(第五)……


2019年,投连险排名最靠前的保险公司有:中信保诚人寿(第一)、瑞泰人寿(第二)、中美联泰大都会人寿(第三)、华泰人寿(第四)、中宏保险(第五)……


看完了投连,我们接着看保险资管,Wind数据统计显示,2021年保险资管类产品的收益确实是惊艳艳的。有多只股票型保险资管产品年度收益率超过50%,另外,“固收+”、FOF类产品同样表现非常出彩。



今年以来,受碳达峰、碳中和战略推动,A股市场新能源板块一骑绝尘,引领风骚,新能源投资组合业绩受益明显,平安资管如意41号全年收益率高达65.93%,位居股票型保险资管产品业绩第一。
在股票型保险资管产品中,生命资产-富盈1号、泰康资产-周期精选去年收益超过50%,主要原因是提前布局相关主题和行业。


股债混合型资产配置组合中,平安资管如意47号去年收益率达37.28%,摘得混合型保险资管产品的业绩冠军。中英益利景盛1号、民生通惠信汇2号也取得了较好的业绩。



债券等固收类投资板块,在去年展现出良好的绝对收益获取能力。大家资产的三款产品“厚坤5号”、“厚坤1号”、“厚坤3号”,收益远高于行业平均水平。华安保险两款产品也表现不错。


2021年,金融机构比较热衷于FOF策略,这也是全行业发展的一个趋势。众所周知,保险投资在历史上就比较重视FOF这种分散性投资策略,在实际投资中已经形成了比较成熟的理论和操作细则,可谓得心应手。

目前,市场仅仅是基金类产品,就有2万多只,如此多的数量,可谓波云诡异,颇难把握。因此,对于一般投资者来说,受时间、能力等条件限制,很难挑出好的投资产品。这时候,选择FOF产品就是一个不错的方向。

保险资管在FOF投研等领域内的深厚积累,为中国财富管理新时代提供了更多的可能性,值得关注。

总之,保险资产管理是一个复杂的系统工程,它在整个经济系统的运行中,发挥着重要作用。研究和介绍保险投资的进展,也是一件非常有意义的事情。

前面的部分,我们介绍了相关保险公司在股票、证券基金等方面的投资能力。此外,保险公司的债券、股权投资能力等,也是相当重要的。
在债券投资方面,因为保险的很大比重是终身寿险,其负债的久期非常长,但是久期较长的债券投资品类非常少,因此谁能拿到那些长期国债,谁就是王者。(数据显示,与寿险公司长期负债期限匹配的10年期以上债券仅占发行总量的5.8% )


图 2001-2015 年我国债券市场各发行期限债券占比

在股权投资方面,目前已有二十多家保险公司已经建立了相对独立规范、科学完善的股权投资计划业务体系和操作流程,未来股权投资对保险公司整体的盈利能力贡献度将越来越大。

综合保险投资的各类因素,我们统计分析了各家保险公司的历史表现、公司治理、投资团队、过往投资业绩(如债券、基金、股票、股权等方面的投资业绩),在对各个环节深入考察后,我们对中国保险公司的投资能力榜单进行了动态调整,现公布如下。

中国保险公司投资能力年度排行榜

(2021年度榜单)







保险投资,是一场充满未知的长跑。

在资管新规下,越来越多人选择通过年金保险、增额终身寿险、投资连结险、万能险等工具,来作为自己养老金的储备账户。因此,对于大家来说,保险公司的投资能力,也是一个重要的参考因素。

只有卓越的公司和靠谱的团队,才能在风雨如晦的岁月中穿越周期,让你在未来拥有稳稳的幸福!

(文中资料来源:保险资管行业协会、北京大学经济学院,华宝证券、中国银行总行数字资产管理部等)

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