办银行卡难？你的银行卡，可能被用于犯罪

作者：豆腐乳

编辑：养乐多

现在办银行卡，对不少人，尤其是有些自由职业者，或者想办银行卡收点挣的零花钱的人，简直是太难了。

有些地方的银行网点不允许跨区域办理，有的则要求在职工作证明、社保、居住地址证明等信息，一般人想不到这些，需要来回跑好几趟。至于自由职业者连固定的单位都没有，在职工作证明开不出，就更难办了。

这种银行卡难办的状况，得从2020年10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会说起。

“断卡”行动是因为网络诈骗十分猖獗，其中贩卖银行卡起到了很大作用，所以银行卡的管理要收紧。其中还提到，要按照“谁开卡、谁负责”的原则建立机制。

这就意味着，就连银行开卡的人员也要为银行卡的用途负责，假如客户开的卡被用作诈骗等非法用途，哪怕多年以后出现这种情况都要负责。

所以银行开卡也变得谨慎起来，只能要求客户提供尽可能多的资料，怕的就是客户把银行卡挪作他用。有些银行也会懒政，给客户设置开卡障碍，让客户尽可能开不了卡，以免担责。

但另一方面，涉及银行卡的诈骗、洗钱、赌博等犯罪行为确实十分猖獗。

读者朋友们，假如有人在网上找你买银行卡，一定要提高警惕。你的银行卡可能是要被买去用于赌场转账、诈骗收款的。

还有可能是熟人朋友向你借银行卡，事前承诺每个月借卡还支付使用费。这种也要警惕，被借去的卡也有可能用于犯罪目的。

遇到这种情况时大家应该先想一想，天上不会掉馅饼，自己的银行卡也没有什么特别之处，别人凭啥要花钱去买？朋友来借银行卡用，他自己就没有吗？还要给你钱，费这劲干啥，肯定是有什么别的目的。

网上有人找你买银行卡，那就更是信不过。这陌生人用钱买信用卡能用来干什么好事吗？就不怕自己的东西被别人拿去用于一些根本想不到的操作？

尤其是网上的陌生人买信用卡，让一些特别缺钱花的人看到了一条赚钱的捷径。但像诈骗或网络赌博等犯罪，往往都在境外实施，通过网络联系国内的人收购银行卡来处理银行流水。当你的卡被人买走或借走，你发现卡里天天有几十万的流水，你就不害怕吗？

“断卡”行动里，对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

截至去年11月底，共对5.2万买卖账户单位和个人，实施了5年内不得新开户等金融惩戒措施。

电信诈骗、赌博等犯罪行为，坑害了很多人，请保管好自己的银行账号，不要做他们的帮凶。

如果读者朋友们想看这些年来的诈骗犯罪的事情，请点击文末“在看”，我们有机会再说。

上下滑动查看参考资料：

卢金增,贾伟.贩卖一张银行卡挣1200元[J].方圆,2021(11):38-40.

“断卡”行动持续发力 部分人士遭遇开卡难_中国经济网——国家经济门户 http://finance.ce.cn/bank12/scroll/202107/12/t20210712_36709047.shtml

差异化处理贩卖银行卡犯罪_中华人民共和国最高人民检察院 https://www.spp.gov.cn/spp/llyj/202108/t20210816_526807.shtml

国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动_部门政务_中国政府网 http://www.gov.cn/xinwen/2020-10/11/content_5550326.htm

“断卡”行动新进展：银行、支付机构清理异常卡14.8亿张_中国经济网——国家经济门户 http://finance.ce.cn/bank12/scroll/202111/29/t20211129_37122487.shtml

文章用图：图虫创意

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