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太悲壮了!年初1000万,亏到只剩300多万!杠杆买入万科平安融创!股民:居安思危,切记底线思维!

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近日,雪球App里一篇题为《从1000万亏到300万》的帖子引起了球友们的热烈讨论。

文中写道:“投资11年,从几万到今年3月赚了1000万,然后到现在12月1日,还剩下300多万。”

短短一行字,隐去这一年波澜起伏的心路历程。

这位投资者生活在广东的一个小县城,一年工资不到20万左右。偏爱买持续下跌的股票,然后一路忍耐,熬1、2年然后等到反转卖出,此前每次都能赚到钱。

但是今年股市行情分化严重,重仓的地产股保险股,股价持续下挫。再加上杠杆加持,整个亏损速度也开始加快。此前取得收益的模式不再复用。

以下是球友@谈笑间1985发帖的全部内容:

作为一个小散普通人来说一下自己的过程,也反思总结一下自己。


01

欲博困境反转股,

杠杆买入万科、平安、融创

我记得年初的时候在大V@forcode 帖子下面评论,说我跟他资产差不多都是1000万。虽然说金额上是一样的,但实际有质的区别。因为我们承受的风险不同,我承受了更大的风险才赚到1000万,就像有人是工作挣的1000万,有人是彩票中的1000万。

我从1000万亏到现在300多万,因为我年初时持仓万科、平安、融创,跌幅大家都看得到,我同时A股有融资300多万。

首先我说说心理变化,我在1000万的时候经常觉得钱没什么用,因为我在广东的一个小县城消费的地方真不多,自己个人也不爱高消费,同时还舍不得拿太多钱出来花,有钱都想继续投到股市。

当时想到最多的是赶紧赚到2000万,到时候拿1000万在武汉买一套别墅,剩下1000万继续投资,老妈可以一起回到老家了。

当时觉得有钱也就那么回事,因为对于我一年工资不到20万左右的人来说1000万真的算是挺多了。

现在只剩下300多万,开始回想1000万的感觉真美好,不担心失去工作,毫无生活压力,虽然不怎么花,但是那种花钱随心所欲的感觉真美妙。

但我记得我在1000万的时候一点都没体会到这些,还偶尔欲望在骚动,觉得钱没地方去花钱有些烦恼。1000万的时候觉得投资没那么难,现在开始回想自己真的能保证一直在股市赚钱吗?到底我要怎么在股市来赚钱。

还好目前我个人生活跟家庭生活质量都没有下降,1000万的时候怎么消费,现在一样怎么消费,因为我一直的习惯是都不怎么花钱,也不喜欢得瑟,唯一影响只有心理层面。

我自己不会分析股票,都是看雪球看别人分析觉得不错就买,但是我一直自己坚持不买贵的股票,简单看下PE,看下市值,大概觉得未来能有多少就买了。

同时还特别买那种不受市场待见,持续下跌的股票,然后一路就靠这个忍耐,熬1、2年然后等到反转卖出,基本每次都能赚到钱。就这样走过了投资的11年,从几万赚到了1000万。

02

曾经在15年的时候,

加杠杆差点被平仓

关于杠杆,我从几万块钱开始就一直一路满仓满融,有时候还找家里借一些钱,满仓一只股票。我到现在也不觉得投资不能上杠杆,应该分阶段,分个人具体情况。

好多人起步阶段就几万块钱,如果真的照搬硬套一些已经很成功投资人的经验实际并不合适。我如果不加杠杆我现在资产应该会少很多。加杠杆去做对的事,比不加杠杆去做错误的事安全的多。

资产很少的时候,你必须提高风险忍耐度,因为你当时的主要矛盾是资金少,每个人的时间都是有限的,父母在老去,子女在成长都没有太多时间给你,所以必须平衡好。

但是杠杆确实是把双刃剑,我在1000万的时候确实不应该再加杠杆,当时我想的是超过1000万整数比如1100的时候就减100万杠杆,直到减完为止,但是现实没给我这个机会,还没到1100就开始一路跌到现在。

我实际15年的时候因为杠杆差点被平仓,所以我对杠杆是受到了教训的。

我为什么在1000万的时候加仓,因为我觉得1000万融资300万比例不高,买的股票也不贵,A股大盘才3000多点风险也不高。

实际到现在我也不可能爆仓,A股最低点时我记得担保率也还有140%左右,港股还有100多万融创没有融资,可以随时把钱转过来。

但是现在反思实际不应该融资,因为已经有1000万的时候安全是最重要的,同时持仓3只股票2只是地产,一只平安也跟地产强相关。如果没有杠杆我应该更有耐心熬下去,28块的万科,78万平安,38的融创应该总有到的那一天。


03

卸掉杠杆,

单一All in融创

现在只能说还好,还剩下300多万。同时我把平安、万科都卖掉了,全部买入了融创,目前合计30万股,成本26元,这次加仓成本14.4元左右。

单一持仓,没有杠杆,风险是挺大的,我说下我为什么这么操作。

1、我觉得目前的价格已经把风险反应进去了,不仅反应还进去了还反应过头了,目前市值只剩下600亿人民币。参照恒大我预期最大跌幅再跌50%,300亿人民币,我就还能剩下100多万,这是我的最低预期。但是我觉得概率极低,融创21年销量接近6000亿,当然大家现在都是给的破产预期。

2、我觉得融创不会破产,在绝望时看到希望,我一直是这么熬过来的,只要融创不破产,这个价格就很值得。

3、融创没有盲目多元化,虽然杠杆高但是有资产,这几年杠杆也没再继续增加,没有超额分红,最近又卖了一些资产,又配股老孙又自己掏腰包,这些跟恒大是有本质区别的。

4、我实际最看重的是老孙的能力跟人品。了解融创的人都了解老孙的能力,有能力把事情做好,现在做地产也好,以前在联想也好,或者以后做其他的也好,我相信他都能把事情做好。我买融创今年第6年了,一直看老孙,包括这次自己无息借款给公司我都判断老孙人品是没问题的,这些我觉得也最低值300亿。

5、小兵帖子说的很对,每个人也好,每个人企业也好都离不开大环境,都有周期。顺周期了你就大放异彩,有时候不在你的周期了你可能就会进入低谷,但重要的是只要你自身是优秀的,总归还有你大放异彩的那一天。我相信中国地产市场会在,融创会在,融创这些投资者一定会有收获的那一天。

04

雪球后记:

“居安思危,底线思维”

对于球友球友@谈笑间1985的经历,不同投资者的看法角度不同,有的人看到的是过去的自己。

比如球友@图灵的Colossus就感慨: 我们有很多相似的地方,11年前差不多的资金(30万亏剩下的),现在和楼主去掉融资的最高资金也差不多。类似的生活环境(一个浙江一个广东)和差不多的工资收入,可能每年家庭开销也差不多。

再比如球友@润哥感悟道:股龄和我差不多,去年持股也和我差不多,后来年底总结,才下定决心加仓更多的周期股。做投资的人普遍自信,乃至有点自负,收藏这篇文章告诫自己,务必要保持喜欢学习,不断走出自己的舒服区。


还有人在跟 他一起探讨 : 融创值不值得All in?

球友@王代新-狐尾松资产认为:说句刻薄的话,融创的债已经跌到50多块的时候,还满仓融创中国股票,还真不如去澳门一把梭来一把。

现在买融创的股票是缺乏常识,缺乏常识有多少都会亏完, 如果看好地产看好融创看好孙宏斌,为什么不买50元的融创债?


球友@电扫洛阳川总结道:居安思危,底线思维,赚多少都别膨胀,大多数人都是时代产物下幸运的猴子。


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