网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

“白菜价”出售!两家村镇银行股权拍卖背后牵出26亿元骗贷案丨局外人

0
分享至

记者|冯赛琪(实习)张晓云

近日,京东司法拍卖平台信息显示,石家庄中级人民法院将于12月23日、24日两天对晋州恒升村镇银行60%股权、藁城恒升村镇银行30%股权进行分笔拍卖,合计起拍价分别为28万元、1800万元。


其中,晋州恒升村镇银行60%股权被均拆成12笔拍卖,每笔起拍价仅2.33万元;藁城恒升村镇银行30%股权被均拆成6笔拍卖,每笔起拍价300万元。

28万元就能买到一家银行60%的股权,按理说这应该会吸引很多人报名竞拍,但目前来看,报名人数共计只有5名。至于藁城恒升村镇银行价值1800万元的30%股权,更是无人问津。

值得一提的是,两家银行股权起拍价之所以有很大的差距,是因为据评估报告,晋州恒升村镇银行60%股权价值为零,藁城恒升村镇银行30%股权价值为2241万元。

为什么一家银行的控股权仅售28万元?为什么晋州恒升村镇银行60%股权价值为零?这背后恐怕与一桩26亿元的骗贷大案密不可分。

股权拍卖背后,牵扯到26亿元骗贷案

两起拍卖的告知函显示,银行股权拍卖涉及的案件是一起轰动一时26亿元骗贷大案。因两家银行的股东赵强犯骗取贷款罪、贷款诈骗罪、非法吸收公众存款罪,涉及金额巨大,此次股权拍卖是追缴赵强的部分财产。“若买受人拍得此股权,将可能承担一定的风险。”


公开资料显示,晋州恒升村镇银行、藁城恒升村镇银行均成立于2014年初,第一大股东均为浙江温州瓯海农商行,分别投资2000万元,各获得40%的股权。晋州是河北省辖县级市,由石家庄市代管。

根据披露的拍卖信息,赵强个人名义上分别持有晋州恒升村镇银行、藁城恒升村镇银行5%股权,但晋州市鑫荣汽车材料等3家企业代赵强持有晋州恒升村镇银行共30%股权,张某等5人代赵强持有该行25%股权;藁城区天达电气等3家企业代赵强持有藁城恒升银行共25%股权。

因此,赵强持有以及他人代赵强持有的分别为晋州恒升村镇银行60%股权、藁城恒升村镇银行30%股权。也就是说,除浙江温州瓯海农商行所持40%股份外,晋州恒升村镇银行剩余股权均由赵强及其代持人控制,赵强实际上也是藁城恒升村镇银行的第二大股东。

裁判文书网的相关判决书显示,2018年6月,浙江温州瓯海农商行派出检查组对晋州恒升村镇银行进行合规检查,发现该行有关人员涉嫌与外部人员内外勾结违法发放巨额贷款,通过调查,发现在同一支行同一窗口同一柜员处有大量连续贷款客户还利息的数据出现,同一个人携带大量现金为不同的贷款户还利息,后确认为冒名贷款,涉及金额估计在10亿元左右。

公安机关查明,2015年9月至2018年8月期间,赵强指使银行内部和外部人员,以多户联保的形式,冒充他人名义签订贷款合同从晋州恒升村镇银行骗取贷款。

经审计,赵强等人共骗取晋州恒升村镇银行联保贷款1.7万笔,贷款本金共计26亿元;已偿还贷款1万笔,偿还贷款本金14亿元;截至案发时,未偿还贷款6212笔,未偿还贷款本金11.98亿元。

因涉嫌骗取贷款罪,赵强于2018年9月被刑事拘留,10月被逮捕。2019年底的一审判决书显示,赵强因骗取贷款罪、贷款诈骗罪等数罪并罚,被判无期徒刑。

监守自盗,银行成“骗贷基地”

显然,仅由赵强一人无法完成26亿元贷款瞒天过海的转移。赵强是晋州恒升村镇银行的股东和董事,不能直接参与银行经营工作,但是其手下副行长于某及多个支行行长都听其命行事。

经调查,晋州恒升村镇银行内部有完备的一套“骗贷体系”,外部更是有不少人接应。

据嫌疑人靳某供述:“于某和各个支行的行长任命都是开董事会时赵强提出来的,赵强想让谁当就让谁当。如果有人不听赵强的话,这个人就别想在晋州恒升村镇银行干下去了。”

从2015年起,赵强安排靳某、杨某等人去晋州找贷款户或晋州籍的身份证,表示需要用他们的名义贷款,每户支付500到600元的报酬。但是到了后来就慢慢变成了用虚假的身份证、户口本复印件或借来的真实的身份证、户口本复印件,用于四户联保贷款。赵强说:“具体数目我也不清楚,但是最后贷款下来后都被支取现金到了我这。”

银行内部由晋州恒升村镇银行副行长于某负责安排、协调各支行违规违法审批发放联保贷款。在赵强的指使和胁迫下,各支行工作人员不对上述银行外部人员提供的贷款资料进行审查、入户调查,随后编造贷款调查报告等,制作联保贷款审批手续进行审批发放贷款。

银行外部由靳某负责,制作整理虚假贷款资料,携带虚假的贷款资料送往晋州恒升村镇银行小樵支行、周头支行、总十庄支行、马于支行、槐树支行、元头支行进行贷款审批,并办理贷款支取、偿还等业务。

2020年,河北省晋州市人民法院对26亿元骗贷案涉案的12名人员作出刑事判决,认为靳某在赵强的指使下伙同彭某等12人制作虚假的贷款资料,骗取银行贷款,给银行造成特别重大损失,已构成骗取贷款罪。周某松等16人作为银行工作人员,在明知是虚假的贷款资料的情况下,仍违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,已构成违法发放贷款罪。

今年4月16日,河北银保监局向晋州恒升村镇银行下达行政处罚公告(冀银保监罚告字〔2020〕11号),显示针对于某在晋州恒升村镇银行工作期间,对违规发放借冒名贷款,且严重越权审批财务开支的行为,作出取消其终身高级管理人员任职资格,并禁止终身从事银行业工作的行政处罚。针对周某松等8人在银行工作期间,违规发放借冒名贷款的行为,作出禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

上海新世纪资信评估投资服务有限公司在评级报告中披露,2019年1月起,因晋州恒升村镇银行股东大会、董事会已处于瘫痪状态,瓯海农商行已无法通过股东大会和董事会对其进行控制。因此根据专业律师事务所法律意见,不再将其纳入合并报表。截至2020年末,瓯海农商行对晋州恒升村镇银行的股权投资额账面价值已为零。

公开资料显示,瓯海农商行前身为浙江温州瓯海区农村信用合作联社,成立于1953年,2005年改制为瓯海农村合作银行,初始注册资本1.47亿元,2014年更为现名。

截至2021年3月末,该行注册资本增至12.64亿元。股东主要为温州当地中小企业及自然人,股权结构较为较分散,同期末前十大股东合计持股比例为 22.48%。

据上海新世纪资信评估投资服务有限公司的评级报告,截至2020年末,瓯海农商行资产总额为630.21亿元,存款余额和贷款总额分别为486.85亿元和368.58亿元;资本充足率和核心一级资本充足率分别为16.93%和13.13%。2020年,瓯海农商行实现营业收入13.81亿元、净利润6.41亿元。

截至2020年末,瓯海农商行在浙江、贵州等省市发起16家村镇银行,持股金额合计4.80 亿元;旗下村镇银行总资产合计82.27亿元,发放贷款总额合计77.30亿元,年末不良贷款率和关注类贷款比率分别为17.08%和1.86%。2020年营业收入5.13亿元,净利润-0.39亿元。

今年3月26日,中国银保监会温州监管分局公布一张罚单,剑指瓯海农商银行。

罚单显示,瓯海农商银行存在以下违法违规事实:变相投资入股企业整改不到位;业务活动数据反映不真实;提供隐瞒重要事实的文件资料;信贷资金违规流入股市;信贷资金违规流入房地产市场;流动资金贷款被用于固定资产项目建设;财务会计信息不真实。温州监管分局对瓯海农商银行处罚款人民币245万元;对相关工作人员警告并罚款5万元。

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
对加价现象说不!库斯途才是“家用MPV普及者”

对加价现象说不!库斯途才是“家用MPV普及者”

汽车头条APP
2021-12-21 09:37:46
双头董事会还在纠缠,新潮能源内斗升级!为何自己告自己?

双头董事会还在纠缠,新潮能源内斗升级!为何自己告自己?

时代周报
2021-12-21 14:07:13
细数网游天价账号,仓库一个格子能换一套豪宅,旭旭宝宝直呼佩服

细数网游天价账号,仓库一个格子能换一套豪宅,旭旭宝宝直呼佩服

大荒天宝哥
2021-12-16 18:03:45
3年45万,揭秘一汽-大众探岳的流量密码!

3年45万,揭秘一汽-大众探岳的流量密码!

侃车e族
2021-12-22 11:52:17
单月订单破万!变革趋势下,为何出圈的是东风日产启辰大V?

单月订单破万!变革趋势下,为何出圈的是东风日产启辰大V?

知行动力
2021-12-24 11:59:38
呵护孩子健康成长,华为“买会员送智慧屏”年底钜惠来袭

呵护孩子健康成长,华为“买会员送智慧屏”年底钜惠来袭

数码IT界
2021-12-23 13:58:41
华为在构建怎样的智能汽车朋友圈?这场会都讲明白了

华为在构建怎样的智能汽车朋友圈?这场会都讲明白了

车东西
2021-12-22 10:05:58
​梦幻西游:梦里才有的逆天三蓝字无级别光武,他居然拿到手了!

​梦幻西游:梦里才有的逆天三蓝字无级别光武,他居然拿到手了!

《梦幻西游》电脑版
2021-12-23 09:56:02
只差3步,你和内心久违的那次悸动,福特撼路者帮你找回来

只差3步,你和内心久违的那次悸动,福特撼路者帮你找回来

涛听途说
2021-12-22 12:13:44
月销破9万辆,核心技术夯实比亚迪领导者地位

月销破9万辆,核心技术夯实比亚迪领导者地位

电动大咖evmaster
2021-12-22 14:55:37
受贿金额超1.2亿元,陈刚贪腐案曝光:建109亩私家园林、定制800多平米别墅

受贿金额超1.2亿元,陈刚贪腐案曝光:建109亩私家园林、定制800多平米别墅

九派新闻
2022-01-17 21:10:29
成都中医药大学辅导员强奸女学生事件:发L照,X骚扰,自称比吴亦凡还恶劣

成都中医药大学辅导员强奸女学生事件:发L照,X骚扰,自称比吴亦凡还恶劣

一个岛岛
2022-01-18 06:26:09
欧尚X7PLUS:拒绝内卷,从提升产品力做起

欧尚X7PLUS:拒绝内卷,从提升产品力做起

波帆说车
2021-12-23 17:24:59
凭啥说国产比合资差?90后车主声称:不仅是“家国情怀”

凭啥说国产比合资差?90后车主声称:不仅是“家国情怀”

车知事
2021-12-22 18:32:48
动力配置全拉满的国产家轿,才9.79万元起

动力配置全拉满的国产家轿,才9.79万元起

辣车族官号
2021-12-21 11:00:02
2022年了,我们需要怎样的手机系统?

2022年了,我们需要怎样的手机系统?

WIFI新连接
2021-12-22 16:44:27
不止于豪华 汽车行业资深专家品鉴梅赛德斯-奔驰GLE SUV

不止于豪华 汽车行业资深专家品鉴梅赛德斯-奔驰GLE SUV

家家试驾AUTOHOME
2021-12-17 10:12:10
挖掘千亿级loT生态市场,拆解vivo提速布局loT生态的三大妙招

挖掘千亿级loT生态市场,拆解vivo提速布局loT生态的三大妙招

智东西
2021-12-21 18:47:57
汶川大地震留下一辆“神车”!被纪念馆收藏,只因车牌太特殊

汶川大地震留下一辆“神车”!被纪念馆收藏,只因车牌太特殊

法制播报
2022-01-18 08:57:33
汤加火山爆发,冲击波抵达中国香港:这场灾难,离我们有多近?

汤加火山爆发,冲击波抵达中国香港:这场灾难,离我们有多近?

最华人
2022-01-17 20:07:26
2022-01-18 09:54:44
界面新闻
界面新闻
服务于独立思考的人群
43956文章数 315962关注度
往期回顾 全部

财经要闻

头条要闻

华北一县城财政窘迫:不到2月向企业和个体户罚6700万

头条要闻

华北一县城财政窘迫:不到2月向企业和个体户罚6700万

体育要闻

梅罗领衔年度最佳阵容 图赫尔最佳主帅

娱乐要闻

倪虹洁男友长相曝光 不介意女方有孩子

科技要闻

马斯克:太阳膨胀或致地球所有物种灭亡

汽车要闻

预售13万-17万 卡罗拉锐放将于1月20日上市

态度原创

旅游
时尚
本地
房产
游戏

旅游要闻

2022年的第一场花事,赏梅去!

糟糕!被男装周掏空了钱包 每套LOOK都想要

本地新闻

当傅园慧、邹凯和电竞选手打游戏

房产要闻

海口开年第一批预售房源备案价曝光!

SFC《地球冒险2》游戏包装盒在eBay拍出天价

进入关怀模式