关于KYC的重要性

一些顾客对KYC非常反感，他们担心不正当的服务公司利用顾客信息谋取利益。

一些客户基于他们过去的经验，认为KYC是一种不必要的凭空造钱的行为。

最后KYC是否有风险，是否有必要，小编为大家详细讲解一下。

KYC定义

KYC（Know Your Customer），在金融界，了解你的客户已经成为一个熟悉的术语。正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。

KYC重要的组件

1、CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。

2、CDD（Customer Due Diligence）根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类:

SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查

CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查

EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查

尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户。

3、OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）对客户进行持续的尽职调查。

KYC的重要性

KYC确实涉及到很多客户的敏感信息。因此，为了迎合这些客户的需求，一些代理服务公司只是做了表面功夫。

KYC没有实力或资格购买专门的背景调查软件进行认真的尽职调查。因此，如果相关管理部门或银行发现一个高风险客户存在问题，就会影响到代理服务公司服务的其他客户。

对于一些只想赚一笔钱就跑的代理机构来说，可以利用KYC的名义来获取客户信息以获取利润，在选择的时候必须首先考察公司的实力、规模和资质。

大多数岛国政府与知名的离岸公司所在地政府都有严格的KYC法律法规，如果代理服务公司没有遵照法律认真贯彻KYC与AML（Anti-Money Laundering），是会有罚款甚至被取消代理资质，该代理管理的公司也会面临缺乏法定秘书职位的风险。

最后，举一个简单的例子，很多人都厌恶在乘坐地铁之前的安全措施。但是如果保安人员不仔细检查保安措施，破坏份子就会抓住漏洞，最终每个人的风险都会增加。