香港投资基金公会主席邹建雄：香港基金业准备就绪迎接跨境理财通

邹建雄希望，金融业界通过跨境理财通为大湾区投资者提供最全面、最广泛的财富管理方案及服务。

21世纪经济报道记者 李婷菊深圳报道11月5日下午，2021粤港澳大湾区创新经济高峰论坛平行分论坛在深圳市罗湖区举行。以“金融互联互通大时代”为主题，香港投资基金公会主席、联博香港有限公司董事总经理邹建雄发表了题为“香港基金业准备就绪迎接跨境理财通”的视频演讲。

（香港投资基金公会主席，联博香港有限公司董事总经理邹建雄发表视频演讲。）

2021年9月10日，香港金融管理局公布粤港澳大湾区跨境理财通业务试点实施细则，标志着筹备多时的跨境理财通正式落地。

邹建雄在演讲中指出，跨境理财通的落地着实令大湾区金融融合迈上另一台阶。“粤港澳大湾区目前总人口逾7000万人，而香港地区人口只有700多万。大湾区内高净值人口的占比处于全国前列，他们的资产配置需求、分散风险的需求，以及投资海外市场的需求，已是不少家庭的理财重点。”邹建雄认为，粤港澳三地个人投资者将可通过跨境理财通这一高效便捷的渠道投资多元化的理财产品，这不仅为大湾区个人投资者带来更多选择，也将为三地银行及财富管理创造新机遇，促进人民币跨境流动的同时，也将巩固香港作为离岸人民币业务枢纽的角色。

与此同时，邹建雄也提出了几点对跨境理财通2.0阶段的优化建议。一方面，在产品种类上，现阶段跨境理财通只允许提供在香港注册的低至中风险的公募基金，大部分的股票型或偏股型的混合型基金均不被纳入跨境理财通计划范围。邹建雄认为，对部分的大湾区投资者而言，中低风险产品的收益与内地理财产品或基金相比未必具有吸引力。“一个完善的计划不应该设太多限制，反而应该允许业界提供更多元的产品，让投资者根据其风险承担能力及回报的要求做出资产配置。监管机构在计划的开始阶段会较审慎，期盼在2.0阶段监管机构可允许业界提供丰富的产品线。”

另一方面，他希望跨境理财通能够更进一步允许银行对身处香港的南向通客户作出投资建议。目前的规定仅允许亲身到港的大湾区内地居民客户享受投资建议服务，若不在香港便无法享有。邹建雄表示，根据相关投资者调查显示，大湾区投资者普遍不太熟悉海外投资，抑或从未投资过海外市场，因此投资者需要持续的投资建议和指引，包括如何管理及调整组合。他期待更多银行可以就开展相关业务得到香港金管局的支持，使更多业界资源给予投资者教育，让大湾区投资者深入了解产品风险及回报，做出明智的投资决定。

跨境理财通打通了大湾区的金融经脉。邹建雄希望，金融业界通过跨境理财通为大湾区投资者提供最全面、最广泛的财富管理方案及服务。

（作者：李婷菊 编辑：和佳）