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非同寻常!金融圈大地震!

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作者:张生

来源:鸣金网(ID:mingjin-wang)

(本文首发:鸣金网,图片来源:网络)

银行又出事,这次更典型。

假央企事小,众多中小银行搞不好都会被拖下水!

一声惊雷,划破了本就不平静的金融圈!

今年8月,江西知名药企济民可信集团,旗下两家子公司突然发现,其存在渤海银行南京分行的28亿存款不翼而飞,一毛钱都取不出来。

不查不知道,一查吓一跳,高达28亿的巨额存款,居然被银行分多笔给一家同自己毫无关系的公司做了质押担保,而自己从头到尾却毫不知情,等用钱的时候才发现钱没了。


更耸人听闻的是,可信集团当即要求渤海银行给出解释和解决办法,渤海银行一边道歉,一边又提出更骚的要求。

通过已公开的录音文件,渤海银行南京分行负责人开玩笑似表示:希望公司把存在他们银行的其余5亿,也拿来继续给那家公司做质押。


28亿都没了,剩下的5亿还不放过,口口声声似乎还是“为了公司好”,如果不就范报警,质押公司逾期还不了钱,到时33亿都会被冻结,更拿不回钱。


这分明就是赤裸裸的威胁,可信集团自然不可能答应。

渤海银行随后上演了震碎三观的操作,明目张胆的从可信账上强行划走了5亿,又退回了5000万。

可信集团一怒之下将整个事件曝光,整个金融圈彻底炸锅!

渤海银行爆的雷,果然不简单。

事件被捅破两天后,更多黑幕浮出水面……

1、渤海银行是整起事件的经手人,很可能也是完全知情人。

可信一家子公司法人称,他曾在今年8月突然接到渤海银行工作人员来电,银行称有人在柜台将其5亿的存款办理贷款质押,询问确认是否是企业的真实意愿?

当时可信公司法人明确表态,公司从未准许或授权任何人办理该业务,并要求银行立即报警,没想到自己5亿存款还是被陌生人为他人办了质押,此后其他存款被划走更是连招呼都不打。

2、渤海银行强行划走的近33亿存款,办理质押的公司名为“华业石化”,是一家假冒央企。

公开股权信息显示,华业石化江苏华之业能源子公司,中石油全资控股的孙公司,最终实控人是国资委。有如此家大业大的靠山,缺钱本就是匪夷所思的事。


被强行拖下水的中石油,其实早在9月底就已经做出澄清,中石油子公司华昌置业发布明确通告表示:公司没有任何对外投资和设立下属企业,包括江苏苏华之业能源在内都是冒名注册的虚假公司!


也就是说,“华业石化”就是一家彻头彻尾的假央企,难怪东窗事发后都没有人对外发声。

更有记者实地调查发现,“华业石化”公布的办公地址查无此人,到底有没有办公地址都未可知。

3、“华业石化”这家李鬼公司,挪用了可信集团33亿存款,始作俑者却是渤海银行。


据可信公布的录音资料,华业石化的资金部总监亲口承认,是渤海银行南京分行主动联系了他们,表示可以拿客户存单给他们做贷款担保,知道有这样的好事,他们才答应这么办。

真是细思极恐!

4、渤海银行办理质押的材料,惊现300多个疑似假公章。

可信集团在接受证券时报的采访时表示,渤海银行曾向他们出具了一份虚假的银行询证函,上面陈述了可信没有任何资金处于冻结或担保状态,与银行记载信息相符,但实际上每一笔存款都在几天之内被挪用质押。


可信集团同时称,在随后的调查中发现,银行办理的质押材料中,发现了大量的伪造公章情况,超过了300个,不排除有银行人员参与其中。


5、“华业石化”和渤海银行的关系也不简单。

公开信息显示,“华业石化”就在9月份,刚把自己手上子公司的股份,质押给了渤海银行,两者到底是什么关系,外界无从得知。


无法想象,渤海银行的雷,究竟有多大!

事情发展到这一步,已经不是渤海银行一家的事了。

诚信,作为银行安身立命的根本,渤海银行轻易丢了。


尤其是,渤海银行虽然名气不大,但也不是一家地方小银行,资产规模超1.5万亿,比城商行排名全国第四的宁波银行都高,中国所有银行也能排到前20的水平。

渤海银行爆雷事件,给所有人提出了三大灵魂拷问:

银行凭什么可以随意划走储户的钱?

自己存在银行的钱真的安全吗?

如果银行出事,自己存的钱也拿不回来怎么办?

对个人而言,尚且不会关乎生死,但对一家企业而言性质却完全不同,资金流决定了一家企业的存亡,关键时刻一笔资金被银行卡住,就足以让这家公司关门破产。

更关键的是,银行的便宜轻易占不得,可信集团出事的存款项目,是渤海银行新推出的一款存款产品“新易存”,简单来说就是一款存取灵活的“定期存款”,能自主设定存款期限,而且利息高。


可信集团很可能就是贪了渤海银行这个便宜,才将巨额资金存到了这家银行,没想到却大翻车,如今别说利息了,本金都难要回来。

众多中小银行的冬天,可能会更加寒冷。

国家为了降杠杆、控制金融风险,银行原本最赚钱的个人房贷业务,被套上了紧箍咒,已经令中小银行处境艰难,手上有钱却不能放出去,银行比买房客更加难受。


今年1月出台的“互联网存款新规”,叫停了银行通过支付宝、微信、京东等互联网平台吸收存款,一众小银行高息揽储的优质渠道,被彻底掐断,有些小银行一夜之间面临无米下炊的窘境。

如今,渤海银行的爆雷,更是让银行赖以为生的诚信底线,都被突破并架上了审判席。

渤海银行28亿存款如不能妥善解决,也许会成就五大行躺赚的生意,其他中小银行可能都得跟着遭殃。

最重要的是,谁还敢轻易把钱存到银行?

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