银行,素来被视为“安全”的象征,然而就在最近,渤海银行南京分行却发生了一起“罗生门”事件:储户存在该银行的28亿存款,莫名被质押了。
面对这笔“不翼而飞”的巨款,存款方和渤海银行南京分行均选择了报案,而随着调查的深入,逐渐浮出水面的真相令人细思恐极……
28亿存款谜案
先简单介绍下事件当事三方,为了方面,以下均采用简称。
存款方——山禾药业及其关联方恒生制药,二者均为济民可信集团的子公司;
被担保公司,即融资方——华业石化;
存款银行——渤海银行南京分行。
据了解,截至今年8月份,济民可信集团一共在渤海银行南京分行存了33亿元,其中5亿元为8月初存入,按照济民可信集团的说法,这33亿元本是用作两家子公司的项目建设和流动资金。
但是,就在存入5亿元不久后,山禾药业的总经理就接到的来自渤海银行南京分行柜台的一通“奇怪”的电话,内容大致如下:
渤海银行南京分行方面提出,希望能继续使用这5亿元存款,为华业石化在渤海银行的贷款提供担保,否则华业石化无法续贷,逾期之后剩余的28亿元将全部被冻结。
在严词拒绝后,山禾药业很快发现,此前存入的28亿元资金,已在自己不知情的情况下,被用作华业石化的贷款担保。事发后,济民可信集团曾试图在电子银行客户端上把钱取出来,结果发现一分钱都取不出来。
从事情的经过来看,济民可信集团与话也是华业石化并无任何关系,但后者又确实利用了前者存单担保,在渤海银行南京分行完成了贷款。
一切的疑点,都集中在了华业石化这家公司上。
融资方是央企?
据公开资料显示,华业石化成立于2019年3月1日,注册资本为5亿元,法定代表人王军,经营范围包括危险化学品经营;石油制品、燃料油、润滑油的销售等。
而通过股权穿透显示,华业石化通过华之业能源←北京华昌置业的层层全资持股,最终的母公司竟然是中国石油集团!
难道这起存款“罗生门”还涉及到央企?
值得注意的是,9月23日中石油曾在官网发表过一则声明,表示全资子公司北京华昌置业并未并未设立下属企业,并发现有不法分子冒用了华昌置业的名义进行虚假注册,这当中便提到了华之业能源的名字。
也就是说,华业石化“假央企”的身份已经被坐实。
那么华业石化以及华之业能源是否真实存在呢?记者走访了这两家公司的注册地址,又有了新的惊人发现:
华之业能源的注册地为联合办公空间,按照物业人员的说法,该地址注册了多家公司,但并不是所有公司都来办公。至于现场人员,则从未听过有华之业能源这家办公企业。
华业石化的注册地更为夸张,完全是另一家公司的办公场所,询问前台答案同样是从未听说过华业石化。
伪造300多个公章?
那么,一家连是否真实存在都存疑的公司,是如何通过济民可信集团的担保,从渤海银行南京分行获得贷款的呢?
济民可信集团方面表示,通过自查,集团内部的用章环节全部没有问题,而银行提供的质押材料中,却存在大量疑似伪造的公章,据不完全统计有300多个!
针对此事,记者曾试图前往渤海银行南京分行进一步了解行情,不过遭到了拒绝,在记者离开前,有一名员工表示,渤海银行总行回复称,相关情况以此前发表的《声明》为准。
该《声明》显示,渤海银行南京分行“发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决,并承诺将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全。”
同时,在10月25日的公告中,渤海银行表示“目前日常运营一切正常,且上述事项将不会对本行经营产生重大不利影响。”
目前,针对上述事项警方已经介入调查,相信真相很快就能浮出水面。
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