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28亿存款,突然就取不出来了!背后还牵扯一个假央企?

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作者| 猫哥

来源| 大猫财经

周末,一件事传遍了金融圈!

济民可信集团下属两家子公司存入渤海银行南京分行的28亿元存款,突然就取不出来了,一查才知道,被银行拿去给另外一家不认识的公司做了贷款质押担保,已经冻结。

更没想到的是,银行的工作人员没有第一时间报警,还跟济民可信集团的人商量,问能不能继续用存款做担保。结果,那家要贷款的公司还不上钱,济民可信的4.5个亿,直接就被银行划扣。

在这件事情被媒体报道之后,渤海银行又来了一条公告,说这是“企业间异常行为”,自己已经报警:


对于这种说法,济民可信公开发出了“六问渤海银行”,把整件事都捅了出来。

01

早在两个月前就出现了异常。8月19日,济民可信的一家子公司山禾药业的法人代表于江华接到渤海银行南京分行营业部来电,说,有人正在柜台将电子存款转为纸质存单,并以此为他人贷款办理质押,问她:“企业是否有办理存单质押业务的真实意愿?”

当然没有了,于江华立刻往上汇报,上级公司也联系了渤海银行,很直接地表明了,他们不准任何人办理存款质押,还要银行马上报警。

本以为这只是个小插曲,谁知道不只是山禾药业,济民科信的另外一家子公司恒生制药也被牵扯进去了。

后来,山禾药业跟恒生制药取钱的时候才发现,自己在渤海银行南京分行的33亿存款当中,有28亿都被质押了,取不出来,那“幸存”的5亿能保住,还全靠那次上级公司致电渤海银行“不准任何人办理存款质押”。

这下,山禾药业和恒生制药立马联系渤海银行这边,银行的操作也是骚,道歉,然后又问,能不能用那剩下的5个亿,来继续给别人做质押:


感情已经坑了28亿还不够,好不容易保住的5亿也不想放过?

银行的人还解释得像是“是为了你们好”:


字里行间是赤果果的威胁了。

这还没完,几天后的8月25日,那个要来借5个亿质押的华业石化,没还上钱,渤海银行南京分行强行把最后5亿存款里的4.5亿划扣走了。

这事儿拖到最近才被捅了出来,然后渤海银行就发了公告想撇清责任。

平白无故,33亿存款就被拿去质押甚至划扣,不解决问题也不给说法,让报警不报警,现在还说是企业之间的“异常”,嘴上还说报了案,搞得像自己完全没参与似的。

这下,济民可信忍无可忍,公开发布了“六问渤海银行南京分行”:

一问:犯罪行为正在发生时,渤海银行南京分行为何当时不报警?

二问:这是“坚决维护客户合法权益“的方案?

三问:强行划扣4.5亿元,是保障客户资金安全?

四问:渤海银行南京分行与华业石化究竟是何关系?

五问:该行如此操作是在维护金融秩序?

六问:渤海银行南京分行出具虚假询证函目的何在?

还在每一问的下方都附上了录音或录像。

济民可信是一家大型集团,员工数量超过12000人,年收入高达390亿,业务覆盖医药、能源、投资等。

渤海银行也是一家大银行,半年的营业收入就达到158亿,资产总额更是超过了1.56万亿,还在港股上了市。纵使银行再大,还是出了这样的纰漏。

03

更诡异的是,这件事的第三个当事人,来“借”存单给自己的贷款做担保的华业石化(全称是华业石化南京有限公司)却闷声不吭起来,仿佛这一切跟自己没有关系。

这个华业石化可能是真穷,不久前刚把自己手上的子公司股份抵给了渤海银行作质押:


那么华业石化和渤海银行是什么关系呢?

天眼查信息显示,华业石化的股权穿透看,实际控制人应该是国资委,而且股权比例一路上去都是100%控股的。


按说背靠中石油的公司,怎么也不至于缺钱缺抵押物,为什么又是来借存单贷款,又是还不上款呢?

中间那个华昌置业更是神奇,自己的资本才2900万,下面的公司规模加起来却有7.3个亿:


另外,在中国石油天然气集团的官网上面搜索“华昌置业”或者“北京华昌”,都没有显示出北京华昌置业的相关信息,这家公司和中石油到底有没有关系,还不好说。

不由得联想到,就在前几天,国资委刚公布查出来353家假冒央企的名单,很多公司还是“中字头”的,顺带科普了民企“挂靠央企”来假冒国企的套路——一是持股层级越多,越容易有问题,二是自然人开的公司,后来用股权变更的方法进入国企,也是假冒居多。

华业石化就符合第二点:


这是真央企子公司还是漏网的李鬼公司,最后的存款还能不能要回来?现在,没有人能回答。

还有一点细思极恐,根据济民可信提供的录音,华业石化资金部总监亲口承认,这分行是私自拿存款客户的存单去给贷款客户担保,才联系了他们:


如果不是8月19日那天,渤海银行的员工打电话到山禾药业于江华手机上,济民可信集团还不知道什么时候才会发现自己的存款已经被拿来做了担保。

而渤海银行南京分行还有没有其他客户的存单被做手脚,也是一个未知数。

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