网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

上万人受害,涉案金额达6.3亿元……揭秘上海一起网贷“连环套”诈骗案

0
分享至

“不要求征信,放款快”“无抵押秒放款”……这类充满诱惑的贷款广告在网上比比皆是,背后往往暗藏巨大陷阱。

上海警方近期通报了一起集“高炮贷”“连环套”“软暴力讨债”于一身的新型特大网络借贷诈骗案,涉案金额达6.3亿元,全国已查证的受害者超过1万人。

网贷成“连环套”,借2000元靠卖房还债

今年5月,上海奉贤警方在工作中发现,辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网贷后陷入高息陷阱,债台高筑。

据悉,今年2月,家住上海的汪女士收到一个陌生QQ号请求添加好友。对方推送“是否有资金需求?不要求征信,放款快”的广告,引起了汪女士的兴趣。

在犯罪团伙的指引下,汪女士下载了一款名为“大南瓜”的App,在上传身份证照片、联系方式等资料后获得借款2000元;但扣除“服务费”后,实际收到的只有1400元,七天后仍需归还2000元。

此后,汪女士又陆续在该平台借贷了几笔款项。随着App内的借贷额度提升到上万元,高额“服务费”和极短的还款期令汪女士一下捉襟见肘。该团伙还向汪女士收取逾期后每天20%的展期费。

就在汪女士一筹莫展时,她的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友,向其推荐“爱吧”“爱疯”等十余个借贷App,引导其“借新还旧”。


上海奉贤警方供图

今年2月至5月,从第一笔2000元开始,汪女士借款超过130笔,累计还款147万元,实际进账只有60多万元。

当汪女士无力还债后,她本人和亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话,甚至在清明节收到“讣告”和恐吓信息。不堪其扰的她最终将房子卖掉偿还债务。

年利率超1500%,上万人“掉坑”

接到报案后,上海市公安局奉贤分局刑侦支队展开调查,发现“爱疯”“爱吧”等20多个网络贷款App平台,以为被害人“办理短期无抵押贷款”为诱饵,采用收取高额服务费、“软暴力”讨债以及“借新还旧”等手段,逐步侵吞被害人财产。

不久,一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条网络借贷诈骗犯罪团伙浮出水面。

警方进一步查明,该犯罪团伙全部在网上实施远程作案。江苏某科技公司的法定代表人、犯罪嫌疑人顾某负责23个非法借贷App开发,并联系第四方支付平台将违法所得“洗白”;负责运营的犯罪嫌疑人郑某、杨某等人,先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人,然后收取高额“服务费”放贷。

一旦被害人无法如约偿还,犯罪团伙便通过“借新还旧”及引导收取展期费等手段,进一步垒高被害人债务,并通过各种“软暴力”索债,迫使被害人“借新还旧”。他们常用的催收手段是半夜电话骚扰、使用“呼死你”软件进行24小时手机“轰炸”、向女性被害人恐吓发送PS的裸照等。

“被害人实际拿到的钱款仅为申请款额的六七成,却被要求短期内全额还款。当还款逾期时,还会被收取每天20%的展期费。实际借贷年利率折算后至少达1500%。”奉贤分局刑侦支队民警郭宇说。


上海警方审讯犯罪嫌疑人现场。上海奉贤警方供图

涉案的23个非法借贷App都暗藏陷阱:使用者只要完成注册,平台就会跳过申请环节直接给使用者放款,但还款需要连本带息;直到还款前一天,App才会显示还款期限,变相诱导还款人逾期;同时,App会自动获取手机内所有通讯录、短信以及安装应用的相关信息,用以催收……

奉贤分局刑侦支队法制审理队教导员陈春明介绍,犯罪团伙了解到被害人可能无力偿还时,会向其推送更多由该团伙控制的贷款App,并以通讯录“轰炸”等“软暴力”手段进行催收,迫使被害人在新的贷款App上办理贷款,以贷养贷。

为了降低“坏账率”,该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式,筛选出征信较好、有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。

自2020年4月起,至案发前,该案涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名,借款超15万笔。

86人诈骗团伙覆灭,网络借贷需谨慎

查明整个犯罪网络后,上海警方专案组兵分五路实施抓捕。7月22日上午,专案组在各地警方配合下开展集中收网行动,一举抓获团伙成员86人,当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部。由该团伙开发的23个网贷App平台均被关闭。


上海警方将犯罪嫌疑人押解回沪。上海奉贤警方供图

“根据刑法规定,诈骗公私财物,数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。”北京盈科(上海)律师事务所高级合伙人段晓利告诉记者。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林建议,对于钻法律漏洞的金融借贷企业,要防止其利用优势地位迫使借款方接受不公平条件,“搞变通”“设暗门”,导致实际借款利率超出法定上限。“金融和市场监管部门应及时对相关金融企业开展动态监测,依法进行警示和惩处。对涉嫌诈骗的,公安机关应及早介入,重拳出击。”

奉贤分局刑侦支队副支队长徐伟峰表示,公众贷款一定要通过正规金融机构办理,切勿轻信陌生电话、短信、网络广告和所谓“无抵押秒放款”的诱惑,避免陷入犯罪分子圈套。

“网络借贷时要仔细阅读相关协议条款,详细了解利息计算和手续费标准,并尽可能完整保存相关证据,受到侵害时立即向警方求助。”徐伟峰说。(“新华视点”记者兰天鸣)

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
阿娇拍新电影演妲己造型过肥,惨遭网友嘲笑:“妲己变坦克”!

阿娇拍新电影演妲己造型过肥,惨遭网友嘲笑:“妲己变坦克”!

蒙太奇印像
2021-11-28 10:25:47
叫于伟过来事件发酵后,夜查酒驾节目遭取消,网友称好节目要保留

叫于伟过来事件发酵后,夜查酒驾节目遭取消,网友称好节目要保留

广东黄小敏
2021-11-27 21:16:55
校长痛哭“换不动送餐公司”,反被曝光私签20年合同利益输送

校长痛哭“换不动送餐公司”,反被曝光私签20年合同利益输送

毒哥的毒鸡汤
2021-11-28 12:25:02
250辆英军坦克到位!俄乌开战:英军第一波参战,美军负责大反击

250辆英军坦克到位!俄乌开战:英军第一波参战,美军负责大反击

无定河
2021-11-28 15:34:18
大s与汪小菲离婚事件再起风波

大s与汪小菲离婚事件再起风波

作家陈岚
2021-11-28 19:09:50
2亿人灵活就业,南非毒株来袭!房价,恐怕扛不住

2亿人灵活就业,南非毒株来袭!房价,恐怕扛不住

吴胜彪专栏
2021-11-28 15:18:53
刘梅哭晕在厕所了,一家人快齐了,哈哈

刘梅哭晕在厕所了,一家人快齐了,哈哈

妖腰
2021-11-28 17:50:15
殷桃早期写真被翻出,浏览量超过1300万次,拍照动作引发争议

殷桃早期写真被翻出,浏览量超过1300万次,拍照动作引发争议

娱乐圈的阿三
2021-11-28 07:41:19
中国家庭之殇:53万孩子性早熟,“毁掉”他们的不是豆浆和炸鸡

中国家庭之殇:53万孩子性早熟,“毁掉”他们的不是豆浆和炸鸡

39健康网
2021-11-27 17:38:07
并非因罗盘失灵而迷失方向?哀牢山事件最新调查:4人没准备过夜

并非因罗盘失灵而迷失方向?哀牢山事件最新调查:4人没准备过夜

西昆仑Bruce
2021-11-28 11:04:55
贾跃亭FF收到纳斯达克退市通知

贾跃亭FF收到纳斯达克退市通知

中关村在线
2021-11-28 17:08:08
上海之后,中国又一地疫情散发,全市公交停运,所有人员禁止外出

上海之后,中国又一地疫情散发,全市公交停运,所有人员禁止外出

海拔新观察
2021-11-28 09:57:42
越来越过分了!台积电三星提交数据后果出现,美接连发起三项动作

越来越过分了!台积电三星提交数据后果出现,美接连发起三项动作

科技强哥说
2021-11-28 00:09:10
5代人住日本炮楼58年,墙壁厚72厘米,暖气从弹孔打通花了20年

5代人住日本炮楼58年,墙壁厚72厘米,暖气从弹孔打通花了20年

明月下北楼
2021-11-28 16:36:55
37岁嫁24岁年轻小伙,结婚不到一百天,我被折磨得苦不堪言

37岁嫁24岁年轻小伙,结婚不到一百天,我被折磨得苦不堪言

男生女生对对碰
2021-11-28 15:12:17
个人微信支付宝收款最严监管!个人收款高于这个数要小心了

个人微信支付宝收款最严监管!个人收款高于这个数要小心了

一蓑烟雨知多少
2021-11-27 13:11:50
史上最“欠揍”穿帮镜头:鬼子开“法拉利”忍了,瀑布变保鲜膜不能忍

史上最“欠揍”穿帮镜头:鬼子开“法拉利”忍了,瀑布变保鲜膜不能忍

网络一线牵
2021-11-28 11:19:47
唏嘘!李铁正式下课,媒体内部消息证实,李霄鹏无限接近国足帅位

唏嘘!李铁正式下课,媒体内部消息证实,李霄鹏无限接近国足帅位

罗掌柜体育
2021-11-28 22:09:05
中日关系要生变?回归政坛14天后,67岁安倍向中国亮明最新战

中日关系要生变?回归政坛14天后,67岁安倍向中国亮明最新战

烽火崛起
2021-11-27 21:18:22
19年前轰动一时的5胞胎已成年,妈妈:如果重新选择,一个都不要

19年前轰动一时的5胞胎已成年,妈妈:如果重新选择,一个都不要

家有小甜椒儿
2021-11-27 19:14:48
2021-11-28 23:36:49
新华社
新华社
新华社是国家通讯社
253276文章数 1057972关注度
往期回顾 全部

头条要闻

新增19例本土确诊 内蒙古满洲里人员、车辆禁止离开

头条要闻

新增19例本土确诊 内蒙古满洲里人员、车辆禁止离开

体育要闻

杰拉德英超2连胜 只落后曼联1分了

娱乐要闻

她的评论区全面翻车了

财经要闻

科技要闻

钟南山张文宏吴尊友对"奥密克戎"最新发声

汽车要闻

真香预警?日系豪车开启插电混动的大门

态度原创

艺术
房产
健康
教育
军事航空

艺术要闻

达蒙·加尔古特谈《诺言》

房产要闻

华东第三次集中供地:门槛一再调低,市场持续降温

警惕最新变异毒株奥密克戎带来的新挑战

教育要闻

2022国考今开考:报考首破200万人 平均68人竞争1岗

军事要闻

张思南:澳防长言论是对中国人民的侮辱