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散户铁一般的生存定律:成功的投资都是反人性的,我整整读了十遍

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据说,在中国股市近几年持续低迷的态势下,散户没赚钱的比例超过95%!如果你盈亏平衡甚至小赚一笔的话,那么恭喜你——你是那5%的幸运儿!

事实上,不仅仅是股市,在房地产、黄金、期货、基金等投资项目上,能够成功投资并赚到钱的始终是少数人。

而那些赚到钱的人,在我们的印象中总是与常人“格格不入”。他们似乎总是坚定自己的看法,从不会轻易动摇自己的理念,更不会盲从别人的想法。普通投资者一买就跌、一卖就涨的惯常遭遇,好像也从来不会发生在他们身上。难道说成功的投资,就必须要反人性?

从本质上来说,投资本来就是一项少数人才能够获得成功的事。如果每个人都能成功投资,那投资就和吃饭、喝水一样,变得没有意义了。而绝大部分不赚钱的投资者,在投资的时候都是跟着感觉走。他们往往会根据自己不成熟、不专业的投资经验,去盲目判断股价的高低、楼市的涨跌、期货的走势等。跟着感觉走固然潇洒,最后的结果却往往是投资失败。


那些看起来反人性的成功投资,是因为投资者从来不会相信自己的感觉。他们更能对抗人性的弱点,更会基于事实、规律等进行分析、判断。而要做到这一点,就必须有强大的意志力。可惜的是,普通投资者没有这种意志力,自然会把那些成功投资者的种种理智行为看作是“反人性”。

当熊市即将来临时,很多人都觉得不会“跌跌不休”,进而疯狂加仓,结果赔得血本无归。而在牛市要出现时,很多被“伤透”的人又抱有悲观情绪,反而变得小心翼翼。太容易被“操控”的投资心态,注定他们只是投资领域中的“牺牲品”。

只有那些不断做出反人性行为的投资者,才能火中取栗,化不可能为可能。不被情绪干扰的他们,注定在心态上已经领先。“股神”巴菲特曾经说过,“投资必须是理性的。如果你不能理解它,就不要做。”甚至他认为,“要远离那些在股市中的行为像小孩般幼稚的投资人。” 看来,投资这件事真的不是普通人能够掌控的。

真正的高手,都是反人性操作的

当我们顺从人性,我们就会活成一个平凡的人;真正的高手,都是反人性操作的。

当你看到以前和你差不多的一个同龄朋友,甚至有可能不如你,如今突然发达了,赚了很多钱。

你大脑的第一反应是:“好厉害呀,是怎么做到的,我要找他好好学习学习。”

还是:“切,他不就是投机倒把,不就是运气好踩到了风口,有什么大不了的,我也可以,只是我当时没这么做,或者缺少点运气罢了”

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我们必须承认,人性是有劣根性的,人都是以自我为中心。

都希望自己过得比别人好,就像一群好闺蜜拍照的时候,一定是希望自己是照片里最美的那个人。

但是一个牛人之所以能从一群普通人中脱颖而出,就是因为他的思维方式和操作系统,是反人性的。

他们能控制住内心本能的嫉妒,选择放下身段来去请教对方,哪怕这个人可能不如自己。

举个例子吧,不知道大家有没有听过一个投资人叫李笑来,他的思维模式我觉得还是可以的,这也让他过去十年抓住了一次又一次的风口,从畅销书,到知识付费等等。

有一次我们在笑来老师的北京办公室,他讲了一个故事,让我觉得,李笑来老师真的厉害。

他说罗振宇老师跨年演讲的主题叫做“时间的朋友”,但李笑来在很早之前就出过《做时间的朋友》这本书,所以从严格意义上说,罗振宇是”侵权“了李笑来的概念。

换成别人,一定会很生气,我们见过太多市面上互撕的不堪入目的版权官司。

但是李笑来没有这么做,不但没有和罗振宇去撕,而是主动跑去合作,一起出了得到 APP 的专栏:通向财富自由之路,卖成了当年平台第一销量。

你看,这就是反人性,反本能的操作,这就是牛人不一样的格局。

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你再看看现在网络上的生态,你就会发现这么一个很有意思的现象,天天在知乎、微博、公众号等大流量的地方说别人短处的人,一般自己都不怎么成功。

他们在财富上,影响力上比不过别人,就只能通过言语上的口水战上获得满足,这和沉溺于游戏的网瘾少年有什么分别。

你发现了么,这世上有太多的人,自己没本事,挣不到钱,就希望别人也挣不到钱,这样心里就平衡了。

要穷大家一起穷,凭什么你比我有钱。而不是想着如何大家一起致富。

举个很简单的例子,我的读者知道我平时文章下面会有一些广告包括自己的,这是新媒体的一个基础的商业模式,没问题对吧。

我们提供优质的内容,收点品牌方的钱怎么了,又不是向读者收钱。而且如果是有广告的文章,我在内容上投入的精力,会比平常写正常的文章要多很多,因为我觉得既然底部有广告了,文章内容上一定要写得更好,感谢读者支持。

这种逻辑,就是见不得别人好,哪怕别人的好,和你没有任何关系。

这样的行为处事方式,一定会让你的职场道路,乃至人生道路,越走越窄,越走越孤独。因为没有人愿意和你合作,哪怕合作了,也会觉得风险很高,增加了很多信任成本。

普通人谈如何保证自己不吃亏,优秀的人谈如何才能帮助别人。

如何创建自己的交易系统

第一步:时间周期

创建系统的第一步, 是明确自己属于哪种交易者, 是日内交易, 还是震荡交易?喜欢每天看着图表, 还是每周看, 每月看, 甚至于每年看? 仓位一般会持有多久?

回答这些问题, 会帮助你选择适合的交易时间周期。当然, 在实际交易中, 肯定要参考多个时间周期, 但这里说的是我们自己用来选择交易信号的主时间周期。

第二步:找到可以识别新趋势的信号

鉴于我们的主要目的之一是尽可能早的识别新信号, 所以我们需要可以帮助我们完成这一任务的指标信号。例如【移动平均线】是较为常用的指标之一, 用法也相对简单, 只要等快速均线穿越慢速均线即可, 这就是比较基本的 ”均线交叉” 交易系统。

另外我们构建交易系统的另一个主要目标是过滤假信号的干扰, 这一点可以借助其他指标信号来实现。

有很多指标信号可以帮助我们确认趋势, 有股友一般会比较喜欢的MACD,也可以是主力追踪,或者是判断顶底的指标 、主力控盘、席位密码等。

随着你对越来越多指标信号的熟悉, 找到适合自己的一些信号, 并融合到自己的交易系统中。

第三步:定义风险

构建交易系统过程中非常重要的一步, 是确认在每笔交易中愿意付出的风险值。

很多人不爱讨论亏损, 但实际上, 一个好的交易者, 一定会在赚钱之前先想清楚可能的亏损。

自己必须给自己的交易提供一个可浮动的空间, 但是又不能太大。

第四步:定义入场和离场点

确定了风险, 下一步就是确定具体的入场和离场点位以获得最大利润了!

有些人在指标给出交易信号之后立刻交易,但建议一点是不要一入场就全仓——梭哈一把干。

对于离场点, 有几种方式可以选择:

移动止损:如果市场向建仓的方向移动了X点, 那么就将止损向该方向移动X点。

固定目标:设定一个固定的价格目标, 等待市场达到该目标后离场。计算目标价位的方法也有很多种, 有的人使用支撑和阻力位作为目标; 也有的人使用固定收益, 比如每笔交易50点作为目标。无论我们最终选择如何计算目标价位, 只要坚持住就好!

条件止赢:设定一系列判断条件, 当都达到时, 就离场。例如当自己的指标回调到一定级别时就平仓。

第五步: 把自己的系统写下来并严格遵守!

这也是构建交易系统中比较重要的一步, 建议大家把自己的系统规则写下来并严格执行。

自律是一个交易者必不可少的性格, 必须严格遵守您的交易系统规则。再好的系统, 如果执行不力, 也很难创造利润。


真正的交易者,只关心两件事

1、我买入后走势证明我对了怎么做?

2、我买入后走势证明我错了又怎么做?

未来的行情谁也无法精准预测,你唯一用到的东西就是一致性的交易规则,它让你站在这场概率游戏的大数一侧。

盈利不是靠你预测行情的胜率来获取的,而是依赖“你做错的时候你尽可能少亏,你做对的时候你尽可能多赚”,这就是实战家和分析师的最大差别。

你买入的目的不是为了亏钱,而是为了获利且尽可能的获利更多:

当走势对你有利的时候,必须贪婪、让利润奔跑;当走势对你不利的时候,停止幻想、要截断亏损。

什么时候大盘方向明朗?任何时候都不明朗!任何时候的行情都是拿自己的筹码赌出来的,尽管很多朋友从来不认为自己在赌,那也只是认为概率大,算不上赌而已。

事实上,谁也不知道明天会怎么走,交易就是下赌注,用确定的代价赌不确定的利润,只不过当致命的风险来临时远离;当风险可控的时候,未来值得一睹。

我的交易大部分时候都是“计划我的交易,交易我的计划”:盘后去看走势按规则确定怎样做,交易时间做的就只是按规则去交易。

如果要在交易时间中的波动里,考虑那些哪里买进或卖出问题,相信很多时候,我同意也会让自己不知所措。

我从来就不认为买进的具体点位在交易中占据多大的作用,只有追求微利的买单才追求具体买入点位,非追求微利波段的交易过于注重具体买入点位,会得不偿失,会损失更多的机会和利润。

买入的具体点位不会是我交易的重点,我每天在盘后看看当天及之前的走势,凭借经验判断一个方向,找一个自以为合适的价格区,然后买入持有。

我从来不会花很多精力去研究价格究竟会在几角几分止住,但却有很多朋友强调,在他们的交易里具体买入点位是多么的重要。

如果精确的买点在你的交易中占据了很关键的位置,如果你不是以追求微利波段的操作,那么只能说明你根本不知道交易策略为何物,你甚至不理解行情走势是怎么产生的,更不知道你要操作的是什么。

华尔街有人曾经做过一个实验,拿出几张走势图,然后让几个小学生和几个做了几年交易的人选择后面的方向,结果小学生的胜率压倒性的高于那些做了几年交易的。


你之所以把精确买点看得那么重,无非就是这几个原因:

1、你总是希望买在最低点位上,买进就有盈利,无法忍受价格的正常回调;

2、你认为止损就是灾难,所以你总是把止损设得很小。

只是你忽略了,一个区域买进,高一点或低一点的重要性远远没买不到更重要。但是,多少人因为在大概率的涨势面前,为了追求精确价格而错失机会。

这个世界上最白痴的人,就是那种自以为发现了别人不能发现的真相的人,我从来不奢望买在最低点、卖在最高点。

很多人之所以在整体上无法实现资金的增加,其中一个关键就在于他无法承受浮盈的回撤,其实浮盈根本不是你的利润,也没有人希望利润回撤。

因为回撤而损失一些利润,但也会因为回撤而把握到更大的利润,这是走势中不可或缺的一部分,我的交易中已经很习惯它了。

亏损额度是自己可以控制的,盈利则需要行情的支持。我的买进或卖出不是自己的想当然,而是让实际走势决定买入还是卖出,任何时候我都不会让自己陷入被动,我也从来不会追求完美的交易。

无论你用任何规则作为交易模式,都要考虑一点,那就是这种规则策略,放在一个比较长的周期内是不是能实现资金权益的增长,而不是拿孤立的几个交易日或某次交易的偶然性,来作为你交易的依据!

我不会为特定的行情调整自己的交易规则,唯一的办法就是坚守自己的规则,管它行情怎么走,守住自己的操作底线,保持交易规则的一致性,并不是所有行情在你交易规则下都应该盈利,这点你必须理解、务必接受。

所谓一致性就是你在任何时候都按照自己的规则做:行情和外界对你毫无干扰,除非出现了规则内大幅度的亏损。事后诸葛的多说一句,一致性的定义就是只要你坚持自己的,不被别人和行情的一时迷惑所左右,市场就迟早会奖励的。


市场如潮人如水,你无法控制市场的走向,所以不需要在自己控制不了的形势中浪费精力和情绪。

不要担心市场将出现怎样的变化,要担心的是你将采取怎样的对策回应市场的变化。对策比预测更重要。进场后行情证明你正确你该怎么办,进场后行情证明你错误你该怎么办。每次在盘中的随机决定都是对以前积累的经验的否定。

市场具有分形的特性,同一品种在不同周期内可以出现相似的价格形态。市场的博弈又导致不同品种的价格波动具有一定的共性,他们可能在一些位置出现相似的价格形态。由于主力资金的博弈手法的不同以及价格波动性的不同,同一交易系统在不同品种上的应用效果会有差别。符合交易品种的波动秩序的系统更具有盈利能力。

胜率与盈亏比决定了你的成绩。进场的准确率并不是最重要的,重要的是当你正确时,你盈利了多少,当你错误时,你亏损了多少。开始交易之前,想想你凭什么赚钱,是否有占优势的系统方法,是否有强大的自控能力,是否有足够的资金支撑你在实现盈利前的试错。最大的风险来自于那些未知数,海底的沉船都有一堆航海图。

阳光下没有新鲜事。你现在所遇到的各种市场行情以及操盘心理,自从有交易市场以来就一直存在。成功的秘诀是明显而难以遵守的纪律。清晰地知道哪些行情该回避,哪些行情该抓住,你的利润主要来源于哪些行情。面对诱惑产生的贪心是所有错误的根源。合理的预期能让你更加客观。

交易比的不是谁活的惊心动魄,而是比谁活的更长久。要知道,稳定就是暴利。市场从来不缺少明星缺的是寿星。在错误的方向上跑的再快也是徒劳,在错误的方向停止就是前进。知止而有得,一个成熟的方法足以让你笑傲股市。股票和交易不是生活的全部,生活中还有更美好的事情!

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