互联网券商的金融合规问题与数据合规风险并不是第一次被公众关注。
南财全媒体集团记者李览青 21世纪经济报道记者张雅婷 上海、广州报道在10月14日人民网点名数据合规风险后，富途控股（NASDAQ:FUTU）、老虎证券（NASDAQ:TIGR）两家互联网券商当日股价跳水，富途控股14日跌去12.41%，目前总市值108.26亿美元，老虎证券暴跌21.19%，目前总市值12.37亿美元。
10月14日，人民网刊文点名富途控股、老虎证券等互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险，包括个人信息收集使用、个人信息跨境流通等方面。
对此，富途控股与老虎证券紧急发布公开回应。
富途控股表示，对于2019年App个人信息收集使用方面存在问题的情况，已按监管要求完成所有整改工作。
在个人信息保护方面，富途亦一直保持定期自审自查工作，主动与监管沟通，外聘专业团队定期且持续提供安全检测报告，组织相关专业人员跟进立法动态，在公司内部持续组织研究和学习，并安排相关团队进行了自查优化。
富途控股表示，富途证券国际（香港）有限公司是香港持牌法人，受香港证监会(SFC)的严格监管，其所有客户信息的保密及安全规范都严格依照SFC要求进行执行。富途 “moomoo” App在海外向当地人士提供服务时，在相应国家和地区，富途也有不同的持牌法人受到当地监管部门如美国证监会(SEC)及金融业监管局(FINRA)、新加坡金管局(MAS)等严格监管。
老虎证券也回应表示，高度重视个人信息保护和数据安全，已完成App个人信息保护相关整改工作，将持续强化对《个人信息保护法》的学习培训，密切追踪最新监管规定。
互联网券商的金融合规问题与数据合规风险并不是第一次被公众关注。
2019年10月，美国做空机构Geoinvesting发布对老虎证券的一则沽空报告，指责其存在非法洗钱、无中国证券经纪牌照、佣金收入面临风险、合并账户不受SIPC保护、操作不合规屡遭客户投诉、向关联方提供无息贷款等问题。
据沽空报告，Geoinvesting调查人员联系老虎证券客户服务代表，明确表示拟使用美元投资美国股票，想了解如何将人民币转换为美元存入本地银行账户，以便将资金汇入老虎证券的外贸账户，但老虎证券客服在指导开户时引导客户向当地银行虚假声明其资金用途是个人旅行。Geoinvesting认为有相关规定表明不得将人民币转换为美元用于投资，客服引导客户的这项违规行为可能致使老虎证券的用户遭受处罚。
随后，当机构调查人员问及如何将资金汇回中国本地银行时，客服称调查人员必须通过盈透证券平台将资金汇回境内本地银行，盈透证券为老虎证券的全球账户提供清算功能。Geoinvesting质疑，若盈透证券停止与其合作，老虎证券的客户可能无法将资金从交易账户中取出。
在人民网记者的实测过程中，也指出了老虎证券、雪球旗下雪盈证券等互联网券商在与盈透证券等境外券商平台合作过程中的数据流通问题。
人民网以雪球旗下的新西兰金融注册服务商雪盈证券为例，公开信息显示，雪盈证券通过美国最大的网络经纪商盈透证券进行订单执行、风控管理、资产清算。人民网记者援引知情人士消息称，在用户完成开户之后，雪盈证券这样的服务商会将用户信息同步至盈透证券，但二者不使用同一账户体系，在雪盈证券开户后，将收到雪盈证券和盈透证券两个不同的账号，但操作的是同一个账户。近日，雪盈证券宣布获得由FINRA颁发的美国证券经纪商牌照，获得该牌照意味着雪盈证券能够在美提供股票和共同基金的经纪业务。
值得关注的是，金融账户信息被11月1日即将生效的《个人信息保护法》纳入为敏感个人信息进行严格保护。对跨境提供个人信息的“告知—同意”也有更具体的要求，应向个人告知境外接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式、个人信息的种类以及个人向境外接收方行使该法规定权利的方式和程序等事项，并取得个人的单独同意。
这意味着在与盈透证券联合展业时，互联网券商将面临更大的数据合规挑战。
与盈透证券合作获得的佣金收入始终是老虎证券的营收支柱。二季度财报显示，佣金及利息相关收入5002万美元，同比增长80.2%，其中佣金收入同比增长63.7%至3094万美元，占总收入6023万美元的比重达到51.37%。
2020年，信安标委发布的《信息安全技术 数据出境安全评估指南》（征求意见稿），在重要数据中，明确个人财产信息、账户信息和个人信用信息等可能会构成重要数据，并以“如披露可能影响或危害国家经济秩序和金融安全”作为判断标准。
同时，最高人民检察院8月21日下发的《关于贯彻执行个人信息保护法推进个人信息保护公益诉讼检察工作的通知》明确，消费等重点领域处理的个人信息需要重点保护。
记者了解到，当前，对于金融消费者的维权，基于公益诉讼的规定，考虑到金融领域个人信息处理具有高度的复杂性、专业性，且涉及主体众多，因此个人信息中涉及金融数据收集、存储、确权、使用、转让、处置、清算产生的纠纷，可由金融法院这类专门法院集中管辖。
（作者：李览青,张雅婷 编辑：曹金良）
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