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刚刚!央行回应恒大爆雷:管理不善盲目扩张,为复工可借钱

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对于恒大爆雷,央行说:还好债权人比较分散,银行顶得住

对于其他房企美元债违约,央行说:大家照顾好自己,我不会帮忙的

10月15日,在2021年第三季度金融统计数据新闻发布会上,央行金融市场司司长邹澜回应包括恒大在内的一些房地产行业问题。

总结一下,大概是说:恒大管理不善,盲目扩张,不过恒大爆雷是个别现象,金融负债只是总负债三分之一不到,债权人也比较分散,银行顶得住。

同时也算带来一点好消息:会保持房地产信贷平稳有序投放,维护房地产市场平稳健康发展。

具体来看下,央行是怎么说的。

邹澜表示,恒大集团资产总规模超过2万亿元,其中房地产开发项目约占60%,涉及到1000多家作为独立法人的项目子公司。

对于恒大最终走上的这一条道路,邹澜“狠狠地”批评了一番。

他表示,近年来,这家公司(恒大)经营管理不善,未能根据市场形势变化审慎经营,反而盲目多元化扩张,造成经营和财务指标严重恶化,最终爆发风险。

邹澜还针对恒大危机带来的影响作出如下判断。

“恒大集团总负债中,金融负债不到三分之一。债权人也比较分散,单个金融机构风险敞口不大。总体上看,其风险对金融行业的外溢性可控。”
央行金融市场司司长邹澜称

目前,相关部门和地方政府正在按照法治化、市场化原则,依法依规开展风险处置化解工作,督促恒大集团加大资产处置力度,加快恢复项目建设,维护住房消费者合法权益

对于买了恒大房子的业主,有个好消息,邹澜说了,金融部门将配合住房城乡建设部门和地方政府,做好项目复工的金融支持

他同时还认为,恒大集团的问题在房地产行业是个别现象。

“经过近几年的房地产宏观调控,尤其是房地产长效机制建立后,国内房地产市场地价、房价、预期保持平稳,大多数房地产企业经营稳健,财务指标良好,房地产行业总体是健康的。”

近期,房企美元债跌幅创新纪录,爆雷和房企债务违约的声音不断,行业受悲观情绪笼罩。

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近期受个别房地产企业债券违约等风险事件的影响,境外房地产企业美元债价格出现较大幅度的下跌,这是市场在违约事件出现后的自然反应。

邹澜在会上表示,目前,相关部门已关注到境外房企和美元债市场的变化,将敦促发债企业及其股东严格遵守市场纪律和规则,按照市场化、法治化原则,妥善处理好自身的债务问题,积极履行法定偿债义务。

意思就是说:大家照顾好自己,我不会帮忙的。

而据证券时报消息,央行在会上表示,近期个别大型房企风险暴露,金融机构对房地产行业的风险偏好明显下降,出现了一致性的收缩行为,房地产开发贷款增速出现较大幅度下滑,这种短期过激反应是正常的市场现象

早前,央行发布《货币政策委员会召开2021年第三季度例会》。当中明确提及,维护房地产市场的健康发展,维护住房消费者的合法权益


这次邹澜也提到,指导主要银行准确把握和执行好房地产金融审慎管理政策,保持房地产信贷平稳有序投放,维护房地产市场平稳健康发展。

财务指标全面恶化

说完央行的表态,接下来,还是看看藏在财务报表下的恒大真实经营状况吧。

众所周知,恒大财务指标恶化了,但到底恶化到什么程度?还得用数字来说话。

猫姐看到,2021年上半年,恒大卖了3567.9亿的房子,同比增长2.3%。

嗯,大半年打“骨折”的促销,也只换来了2.3%的增长,要知道,去年上半年是疫情最严重的时候。

“骨折”促销带来的增速已经不明显,但是带来的后遗症却已经显露无疑。

上半年营业收入2226.9亿,同比下降16.5%,下降的原因主要的交楼均价下跌了11.2%。

而288.4亿的毛利,同比下降57%;12.9%的毛利率,和2020年相比几近腰斩。

净利润就更不可能好看了,靠着甩卖资产,半年拿到了105亿净利润。但如果单算房地产业务,上半年直接亏损了41亿元,新能源汽车业务也亏损了49亿元。


这里不得不说一句,造车初期亏钱很普遍,但卖房子亏钱真的是活久见。不难看出,为了促进销售回笼资金,恒大打折卖房已经不再是噱头,已经到了打骨折、刀刀见血的地步。

而这些亏损,也导致恒大少数股东分得的利润直接为负,曾经少数股东分走恒大大部分利润的局面彻底结束,少数股东不仅不再赚钱了,甚至还要赔钱。

悬在恒大头上的“三道红线”,截至上半年末,恒大剔除预收款后的资产负债率为81.0%,净负债率为99.8%,现金短债比为0.67。


净负债这一项低于100%,算是压线完成年初许家印立下的Flag,账面借款总额也从2020年末的7165亿下降到了2021年中的5718亿。

但有息负债下降的背后,是土储减少1700万平方米,以及应付款项的增加,以及大批没能兑付的商票。

债务黑洞到底有多大

恒大的债务规模到底有多大?我们看一组数据:

2021年上半年,恒大靠着卖资产,利润105亿,但是融资付的利息,却高达369亿,是恒大上半年赚的钱的3倍有余。

可以说,许老板赚的钱,几乎全都为银行这些金融机构打工了。


值得注意的是,银行等金融机构的贷款,并不是恒大债务危机的全部。

具体来说,恒大的债务主要分三块:

一是欠银行等金融机构的钱。财报显示,截至2021年6月30日,恒大借款总额为5718亿元,其中一年内到期的债务达到2400亿元,占到了借款总额的42%。


这是什么概念?截至2021年6月30日,恒大存款余额为1616.27亿元,其中受限制现金为748.55亿元,在手现金完全不能覆盖短期债务,存在严重的流动性危机。一旦恒大不能到期兑付形成坏账,这些金融机构也将跟着倒霉。


二是欠供应商的钱。截至2021年6月30日,恒大应付贸易账款及其他应付款项9629.04亿元,其中应付给第三方的贸易账款达到6669.02亿元,规模之庞大,几乎等同于恒大的年销售额,涉及到的供应商成千上万。

这一点,和央行的回应是一致的,恒大金融负债只占了一小部分,欠供应商的钱可能更多。


至于降薪、裁员。

老实说,从半年报来看,至少在6月30日之前,恒大裁员还不存在,总员工人数达到16万人,比2020年底还多了接近4万人。

上半年,许家印给员工们发了142.2亿元的工资,同比微涨5%。

人数大涨,总薪酬微涨,人均月薪确实是降了,同比去年下降了15.4%,约为14529元/人/月。


可以看到,即便是仗义的许家印,也不得不给员工降薪了。

总的来看,如今的恒大,已经很难度过眼下的难关。

据港交所最新文件披露,10月8日,许家印持有权益的中国恒大股份数目发生5亿股变动,持股比例变为76.69%,该项披露原因为“已向合资格借出人以外的人提供股份权益作为保证”。


恒大下午还发布消息称:恒大地产2020年面向专业投资者公开发行公司债券(第二期)本次付息的债权登记日为2021年10月18日,凡在2021年10月18日(含)前买入并持有本期债券的投资者享有本次派发的利息;2021年10月18日卖出本期债券的投资者不享有本次派发的利息。

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