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南财集团隆重推出“三道红线”查询器,22家上市房企成功降档 19家“全踩”

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通过压降有息负债,今年上半年有22家上市房企实现降档,也有部分房企踩线条数增加。

21世纪资管研究院研究员 唐曜华随着上市房企陆续披露2021年中报,上市房企的最新“三道红线”数据以及达标情况也正式出炉。

为方便投资者查询, 21世纪经济报道、21世纪资管研究院“南财债市通”产品组,特联合中国指数研究院推出上市房企“三道红线”查询器工具(简介见后文)。

据中国指数研究院数据,截至今年6月末,有19家上市房企今年6月末仍然处于三道红线“全踩”的状态。

除了债券已经违约的华夏幸福、蓝光发展、泰禾集团、泛海控股、天房发展、新华联外,还有华远地产、京投发展、中天金融、嘉凯城、栖霞建设、光明地产、恒盛地产等房企三道红线“全踩”。在房企普遍降负债的努力之下,半年的时间“红色档”房企数量已经有所减少。

三道红线全踩房企融资难度大

根据“三道红线”规定,房企将视踩线情况分为“红、橙、黄、绿”四档。如踩三道红线,为“红色档”,不得新增有息负债;如踩两道红线,为“橙色档”,有息负债规模年增速不得超过5%;如踩一道红线,为“黄色档”,有息负债规模年增速不得超过10%;三道红线一道未踩为“绿色档”,有息负债规模年增速不得超过15%。

据中国指数研究院数据,截至2021年6月末,处于“红色档”即三道红线全踩的上市房企有19家,“橙色档”的上市房企有24家,“黄色档”有76家,“绿色档”有73家。大部分房企处在“绿色档”和“黄色档”。

除了三道红线政策外,去年底人民银行会同银保监会联合发布 《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》,建立房地产贷款集中度管理制度,分档设置房地产贷款余额占比上限和个人住房贷款余额占比上限,给银行发放房地产贷款设限。

在政策整体收紧之下,三道红线全踩虽然只是规定不得新增有息负债,但据了解,在实际融资过程中,包括通过金融机构融资以及债券发行都会受三道红线影响,金融机构对三道红线全踩的“红档”房企普遍采取谨慎的态度。这就使得一些三道红线全踩的“红档”房企融资难度加大,不管主动还是被动均在压降有息负债。

20家上市房企上半年实现降档

通过压降有息负债,今年上半年有22家上市房企实现降档,包括财信发展、港龙中国地产、祥生控股集团、天誉置业等房企实现降两档,其中财信发展、港龙中国地产成功进入绿档房企行列,天誉置业、祥生控股集团进入黄档房企行列。需要说明的是,本文统计现金短债比采取的是宽口径,即在统计现金及现金等价物时A股以(货币资金-受限资金)计算,港股则统计现金及现金等价物(不包含受限资金部分)。

从降档房企实现降档的具体指标来看,大部分房企通过提高现金短债比实现降档,有15家上市房企将现金短债比提高到1以上实现达标,剔除预收账款的资产负债率降到红线以下的房企也不少。

也有部分房企踩线条数增加,比如建发国际集团、城投控股等今年上半年新增踩线2条,从原来的“绿档”掉入“橙档”行列。建发国际今年上半年拿地颇为激进,在今年上半年房企拿地金额排行榜中排名居前。保利置业集团、融信中国、中渝置地、恒达集团控股、嘉华国际等房企则今年上半年新增踩线一条。

21世纪经济报道、21世纪资管研究院“南财债市通”产品组推出的“三道红线”查询工具,可查询上市房企2021年6月末的三道红线数据以及上半年变化情况,了解房企踩线条数以及所处档位,扫下方二维码即可查询:

随着融资环境收紧,不少房企经营风险出现上升,我们即将发布前50强房企健康度测评报告之经营风险篇,敬请期待~

(作者:唐曜华 编辑:卢先兵)

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