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央行处理和防范虚拟货币交易炒作,流动性之战已经打响

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近期,人民银行会同十几个监管部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,核心内容是禁止虚拟货币“挖矿”,不准提供虚拟货币交易,境外人员不允许在虚拟交易所上班。发布后10分钟之内,全球的区块链市场发生暴跌,比特币从4.8万美元狂跌到4万美元,最低跌到3.9万刀。


人民银行总部透过现象看本质,央行发布这种空前的禁令,其核心意义在于保证人民币的流动性,防止出现大规模的资金外流,拉住股市和投资大局。流动性是什么?流动性就是钱!今年来国际资本市场大量的变化都脱离不了流动性的变化。恒大为什么这么多的楼盘卖不出去,导致其借贷的万亿债务没有流水来偿还,因为流动性不足,普通大众没有钱托不了底了。


许老板也没钱了中概股,包括腾讯、阿里为什么跌出了全球前十大市值企业,归根结底还是流动性不够,在美国的多元经济政策的打压下,大量的资金流从中概股切换到美股,美股核心资产反复暴涨的同时,伴随着中概科技股的下跌,同时由于央行对于流动性的收紧,国内也缺乏资金托盘。国内的核心股票反复下跌,包括美的、中国平安、工商银行都跌得影子看不到了,市盈率只有区区5倍,还是没人买,归根结底还是流动性不够。一方面国内资金不足以支持大盘股的上涨,另一方面银行的存款环比下跌,贷款面临着坏账威胁,趋势对国内银行不友好了。。。。


曾经的宇宙第一行所以,流动性,关系着我们的资产以及国内资产的定价以及销售问题,央行要配合新的股权融资政策,支持北交所上市,支持A股发展,以及融资做传统贷款,就必然要收缩流动性,防止资金外流,并且拉住股民的钱让他们留在A股。央行让有钱的大哥别走,那么虚拟货币以及交易是怎么动了流动性的奶酪。更有吸引力的资金回报率挑明了说,虚拟货币更像是非法集资活动,通过它的n个金融衍生品市场,提供远超我们传统意义上的股市,银行,以及各类社会活动的回报率,来吸引资金外流的。当然,风险也极大,在这个市场上活下去的人,都需要有较高的风险识别意识和赌徒心态。我们普通的股市融资融券可能是1倍、2倍,但是在区块链市场,由于缺乏监管,它的融资杠杆可以达到10倍、20倍,甚至极端的到100倍。在这么大的风险下,一旦普通人经受不住抵抗,全仓投入,有可能暴富,但更大的可能性是一夜之间把多年积累的财富归零。就像鸦片,虽然有毒,但是好吃,总有人顶不住通过多种风险杀进去,这样就导致人民币出现了外流。


没有几个人能顶得住诱惑而2021年的虚拟货币炒作,与2020年有了本质的不同,核心的资产不再仅仅是以比特币“挖矿”为主的一些靠"信仰”暴涨的虚拟币,而是开始真正地触碰了实体经济,部分项目出现了比较真正的价值,并能带来正收益。目前,合法的经济项目虽然多,但真正暴利而且量大的无非就是两项:游戏和金融。金融自不必说,A股各大银行上市,2021年上半年总利润超过1万亿,接近A股总利润的一半。而主打游戏的腾讯,2020年实现利润1200亿,大部分是游戏所得。


你买皮肤吗所以,2021年区块链世界影响力最大的项目,也是从金融和游戏方面开始突破。区块链的IPO融资在区块链,最重要的就是融资,区块链今年各种说得上名字的融资行为差不多有几万项吧,一般公开的证券公司是很难接受这么高密度的融资需求和小公司审核的。没关系,区块链项目就搞ido或者ieo,向普通大众募资,当然这个也是在我国也被叫做“非法集资”,被严厉管控,因为骗子太多,担心造成群体性事件。没关系,我们就来比较一下传统的融资和ido的差别在哪里,以及当前流行的融资流程和风险。


上市就是捡钱中国的企业融资较难,大部分上市的中小企业 ,前期都是依靠创始人的积蓄创立的,在企业壮大的过程中,如果遇到缺乏资金的情况,他可能有以下途径:1)向周围的人借高利贷,可能会还不起,但是利息往往会高达20%年利息以上,容易造成债务纠纷;2)抵押住房找银行借款,银行条件苛刻,利息高,一旦还不上,住房就没了;3)找朋友或认识的人来做股权投资,相关人员获得股权或者部分分红回报,一方面圈子小的人很难遇见合适的投资者,另一方面由于缺乏相应的保障,很多利益说得不清楚,大概率造成债权人被创始人踢走或者被搞;4)严格意义上的天使轮、A轮、B轮投资。创投机构获得股权有保障,创始人有投票权。这种方式严格界定权利和义务,但是成本很高,需要有专业的创始人团队和创投公司背书。。。。


上市就秀了不过一旦这些公司能够上市,它们的创始人或者股权投资者就秀了。因为普通人没机会参与之前的天使轮等多轮私募活动,可选择的目标有限,对于有条件上市的公司,都是证券交易所千挑万选的,一旦上市了成本高昂也回报多多。普通人和原始股东之间有一道鸿沟,就是不能参与面向普通人的私募,一旦参加了,就有风险得不到回报,或者被称作“非法集资”。就是这道鸿沟,决定了普通人最多只在打新股时获得千分之一的博彩收益,而很难参与于原始股财富过程中的几十倍甚至几百倍的创投收益。


我们作不了高盛而目前处于地下状态的区块链,提供了一个更大的金融“暗网”,将相关的融资需求一网打尽。Defi 创投链区块链建立了各类社区,中心化的交易平台,去中心化的交易平台,24小时不间断交易,仅ETH,在过去的24小时交易量合计达1600亿元人民币。为了满足各个不同阶段的融资需求,各类中心化交易所都欢迎草根创投者拿自已的项目来申请融资,并会根据项目的实际情况,评估出一个较为公允的价格。而在几大交易平台的用户,可以通过锁定资金进行投资相应公证的申请,一旦上市之后,根据锁定资产的比例获得公开上市的公证,往往会上少数倍甚至几十倍。旦是ido一项,部分境外交易所的资金收益率ARP就可以达到年化30%以上,这种高额的利润不由自主地吸引资金外流。


北交所也需要资金同时,在这些中心化的交易所之前,你还可以选择去中心化的交易所,比如sushi、Dydx、等进行私募。这些交易所因为操作比较复杂,有些受到政策的影响不允许大陆身份参与,所以参与的人员较少,有时往往不需要排队和抽签就能获得100%的的融资公证比例,如果你是白名单人员,更能享受折扣。当然,在获得更为方便的私募服务的同时,你也必须签署交易所以及发行方的合约,约定虚拟代币锁定3个月到1年的释放期,避免抛售压力。比较有吸引力的一点是,这些基本上0门槛的去中心化交易所,对资金量没啥要求,你可能只用100元钱就能参与私募融资,当然要做好锁定期后价值归零或者翻十倍的心理准备。这一点,足以秒杀国内大部分的股票市场,动不动50万,100万的资金门槛把大部分的投资者拒之门外还美其名曰降低风险。难道我钱少,就不懂得风险识别吗?真是从钱眼里看人,小瞧人了!


科创板门槛50万但在这么灵活的融资条件下,国外的区块链项目又是如何规避风险,或减少风险的呢?风险制约机制风险归根结底是人,很遗憾地说,你控制不了人欲,大部分情况下风险是巨大的!比如最大的去中心化交易所Sushi,每天都有几十亿的交易额,它的锁仓资产接近290亿元,目前价值157亿,可以等同于A股的中型公司了。但是就在今年9月5日,被发现它的创始人之一修改了程序,偷偷地将其原来锁定的代币转换了1.8万ETH,约合3亿元准备套现。当然发现之后他又还回去了,可能一个身价几十亿的创始人不应该看得上这3亿元吧,但说明这个风险还是存在的。


风险无处不在那么,目前有哪些比较合理的手段来减少风险呢。你很难赚到你知识范围之外的钱对项目的判断力很重要,现在科创板,北交所开了,不管好股坏股,上市一律大涨,接着大部分展开了漫长的下跌之途。区块链也是这样,几万个项目里,可能有几十个能够成长起来,成为科技领域的新秀,但是99%以上是垃圾,最后会归零,所以你得学会分析项目的前景,创始人,以及它的经营模式。就我个人来说,比较看好的是金融创新模式和游戏创新模式。就拿金融创新来说,BNB是做得最好的,他们利用平台交易所的资金,搭建了一个类似ETH的区块链平台,并在平台上支持各类创投项目和游戏项目。新的项目都有代币,或者需要投资人和创始方签订数字合同,由BSC平台来保证合同中的锁定以及创始方的项目规划执行。当我们通过BSC投资初创项目时,签署的这个合同就需要BNB付费进行公证,一次公证虽然消耗约几美元左右,但是它的生态越大,这个公证的基础盘就越大,从而人为地制造出对于BNB的需求。此时平台方再将自已通过铸造合同或NFT获取的BNB重新发售出去,就形成了金融循环,从而保证了平台的收益。而且由于BNB的总量有限,如果它的需求量过高,超过了保有量,还有可能升值,因为钱淹过脚面了。


BNB的商业设计BNB的创建者是华人,可惜他是很难回来了,一回来就可能被冠名“非法集资”进入司法程序,也是一声叹息吧。同样,大部分能够在各大平台上市的项目,其实也不全是山寨,骗子,圈钱,它们大部分还是有自已的业务能力和诉求的。当上市暴涨之后,这些创始人的资产都有了几百倍的提升,这时候,很多人想的并不是套现走人,而是希望把项目做好,收益更大,并把这个项目做成一个长期的事业。这时,有些资金充裕的项目,可能是私募的钱没花完,或者是项目盈利了,就会掏出一部分的资金,在各大交易所建立资金池,只要有客户愿意锁仓该项目的公证,就能获得不菲的收益,从3%到500%的年收益率都有。因为流动性不够,这些项目方愿意付出得多,面对100%以上的年收益率,相信没有几个人不动心的。当然,这里面公证归零的风险也是极大,富贵险中求,万一它又暴涨了呢?更重要的是,要识别相应的创投的有效性,是否能带来真实的收益,像比特币“挖矿”那样,消耗大量的电源,最终只是带来一个理念的上涨,是我所坚决反对的。只有能真正丰富生活,提高价值的才是靠谱项目。我所认为的靠谱交易所项目算一个,能公开、公正、公平,不设立门槛,丰富人们的投资和盈利方式,并提供真正的创投项目融资渠道,肯定带来了正向价值,是能够持续发展的。链游算一个,有一个链游项目DAO社区,组织了接近十万的公会团队,也就是类似游戏工作室的组织,他们有专业的团队对新游戏进行研究,并从ido市场上融资购买装备分发给下面的一个个游戏小组。当游戏小组获得收益后,根据这个DAO组织的分成比例,游戏人员收入6成、市场经理推广人员3成,DAO社区1成,获得正式的收益。由于链游全球可玩,但是东南亚的人员薪资较低,这个DAO组织就对东南来的穷人、失业人口进行游戏培训,借出装备,平抑风险,然后在链游上打金再回馈人员和组织。这种商业模式被证实是可行的,也有越来越多的菲律宾人、越南人、马来人加入进来,并提升了穷人社区的收入。


菲律宾在疫情下过得很难游戏的新金融模式 Game Fi正越来越广泛地开展起来,它使玩游戏不仅仅成为一种时间粉碎机和金钱浪费,而也可以作为一种谋生工具,这其实就是“元世界”的根本含义啊。总而言之,今年虚拟货币的炒作,以及境外的虚拟交易达到了一个临界点,在创新和旧的金融秩序的边缘拉开了一道越来越广泛的战线。央行作为安全的、传统的金融力量策源地,为了稳定金融对之进行封锁和打压是可显而见的,留住流动性,我们的金融秩序才能更加稳定,不至于对普通民众的生活造成干扰。


战争与和平金融战争仍然在持续。不久,数字人民币就要上场了,即将引爆我国的区块链世界,我热切地期盼在新的数字经济领域 ,我国的广大企业和央行能走出一条新路来,不仅仅是对抗,而是要更多地维持监管和创新的平衡,找到适合我们的道路。

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