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新一轮“通胀”来了?内行人直言:建议普通人持有这3样东西

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提起津巴布韦,大家应该都不陌生,作为最具有代表性的“通货膨胀”国家。可很多人不知道的是,过去的津巴布韦,也有着十分辉煌的一面。20世纪六七十年代,津巴布韦在英国签署了著名的兰卡斯特协议,并进入了平稳的土地改革阶段,并与英国保持着良好的关系。津巴布韦的货币在英国支持下也保持着良好的流动性,当地货币可以1:1兑换英镑,相当于1个津巴布韦币兑换1.16个美元。

此外,津巴布韦过去还是全球著名的居住胜地,同时还作为非洲粮食出口国,此外还能产出优质的鳄鱼皮,有“鳄鱼之乡”的美名。其首都哈拉雷更是在上世纪七八十年代就建满了高楼大厦,繁华程度远超当时的北京与上海。由于其农业发达,2001年的时候,津巴布韦还是全球第六大的烟草产地,同时被称作南非地区的“面包篮”。但好景不长,随着英国放弃对于津巴布韦土地改革的补贴以及自身发展出现问题,导致其经济环境与国际形象越来越差。


相关数据显示,2005年津巴布韦烟草产量暴跌1/3,到了2008年只剩下1/5的产量。过去的“面包篮”也发展为45%的人口因为吃不饱饭而严重营养不良。2001年津巴布韦贸易顺差为3.2亿美元,仅过了一年就变为贸易逆差1800万美元,经济大幅下滑。由于国内产能低下,国外又欠着大量外账,于是当地政府开始疯狂印钞,面额越来越大,进入了“恶性通货膨胀”阶段,2002年通胀率为198%,2005年通胀率为585%,2006年达到了1281%,2008年通胀率更是直接达到了2.31亿。由此导致百姓手里的钱不断贬值,经济彻底崩溃,纸币还没有卫生纸值钱。

由此可见,通货膨胀的威力有多么大,如果控制不住甚至会导致一个国家的经济崩溃。对于百姓来说也是最不愿意看到的情况。根据货币学原理,一个国家或地区经济每增长1块钱,那么央行也应多发行1块钱货币,超过了1块钱就是“超发”,一旦超发那么百姓手里的钱就缩水了,意味着原来的1块钱就买不到价值1块钱的物品了。但需要注意的是,对于经济发展很快的发展中国家来说,适度的超发货币是合理的,能够促进经济运行。


新一轮“通”来了?

1月15日,中国央行发布消息称:今年中国物价水平会保持温和上涨,相信许多人也能够感受到,自2020年下半年开始,一些百姓的生活必需品价格有所上涨,而大宗商品涨幅更高一些,由此导致以此为原材料的家用电器价格上涨。我们难道是在经历通货膨胀吗?答案是肯定的,但我们经历的通胀与津巴布韦出现的通胀有很大不同。

首先,通货膨胀分为3类,分别是“低通货膨胀”、“急剧通货膨胀”、“恶性通货膨胀”,上述已经说过,津巴布韦出现的是恶性通胀,通胀率已经远远超过三位数。而我国出现的是低通货膨胀,通货膨胀率基本保持在个位数,并且始终比较稳定的一种通货膨胀,除了部分大宗商品涨幅达到两位数,如今也已经得到了控制。其次,按照通胀类别分,津巴布韦是主动超发货币导致的通胀,但我国属于“输入型”的通货膨胀,指由于国外商品或生产要素价格的上涨,引起国内物价的持续上涨现象(汇率所致)。


通胀的源头自然是美国,去年3月美联储开启了疯狂印钞模式,2020年初,美联储资产负债表为4万亿美元,如今已升至8.3万亿美元。换言之,仅基础货币方面,过去18个月美国印了过去上百年印钞总和。据美联储和美国财政部网站公布的历次数据统计汇总,自2020年3月起,美国已经在短短68周内总计放水印钞达31万亿的各类美元流动性和一揽子经济刺激方案。

根据美国经济学家约翰威廉姆斯的报告来看,如果美国按照1980年的CPI方式计算,那么过去一年内美国官方通胀率已经达到了两位数,属于“急剧通货膨胀”。不断印钞的后果就是,数周前有超过6500名百万富翁逃离了伊利诺伊州,这是世界最大规模的富人外流之一。此外,很多国家也对此做出了应对,比如我国连续4个月打破抛售美债的状态,俄罗斯、土耳其、英国等多个国家也在减持或远离美债。


老百姓如何守护好自己的“钱袋子”?

根据沃顿商学院的一位教授统计,未来2~3年通胀仍会持续,大宗商品的压力依然很大。普通老百姓应该如何守护好自己的“钱袋子”呢?按照过去的经验,买房不失为一个抗通胀的好办法,特别是房价大涨时期,能够有效避免财富缩水。但随着楼市不断调控,当前楼市环境已经与过去完全不同。根据国家统计局公布的数据显示,8月份全国新建商品住宅8月份销售均价是10278元/平方米,每平方米比7月份下降240元,达到了年内最低谷。也就是说,买房也有可能会面临房价不涨反跌的情况。

对于这个问题,内行人经济学家任泽平给出了答案,建议普通人持有这三样东西:人口流入都市圈和城市群的房子、供给稀缺的贵金属、大赛道的龙头公司,这是未来几年的3大硬通货:


1、人口流入都市圈和城市群的房子

不得不承认的是,尽管当前投资房产已经不适宜,但基于目前楼市“分化”的状态来看,一线城市与热点城市房价依旧处于上涨中,只不过涨幅相较过去少了很多。根据统计局公布的数据来看,平均房价出现下跌的主要原因在于下跌的城市数量变多了,根据中国房价行情网公布的数据来看,纳入统计的316个城市中,房价下跌城市的数量从1月份的104座增至8月份的189座。

出现这种情况也很好理解,人口是处于不断流动的,并且随着城镇化建设的发展,未来大多数人口都会趋向集中热门城市以及人口流入都市圈和城市群的房子,对于这类城市来说,每年有大量的人口流入,增大了住房需求,房价自然就会很坚挺。正如独立经济学家马光远说的那样,未来只有3个“20%”有投资价值:20%的城市、20%的房企、20%的楼盘。


2、供给稀缺的贵金属

贵金属除了日常经常见到的金银以外,还有铂族金属(钌、铑、钯、锇、铱、铂)等8种金属元素。这类金属因为有较强的化学稳定性与美丽的色泽,因此可以作为装饰或者用来保值。普通人一般是以实物投资的方式来进行,并且最常接触的是黄金,作为不看好当前经济形势的一种手段,进行风险规避。其他的贵金属操作性较强,对于普通人有一定的门槛要求。

3、大赛道的龙头公司

简单来说就是指现金流充足并且有很大成长空间的公司。任泽平在演讲中直言不讳表示:未来大势就是降低房地产、金融、教育、互联网的利润,未来的投资机会来自制造业、硬科技、新能源、新基建等行业。原因很简单,只有掌握了大趋势,才能真正地做强做大。

上述3个建议尽管很有道理,但并不适用于大部分普通老百姓。如今人口流入都市圈和城市群的房价已经涨得非常高了,普通人可能连买房的门槛都触及不到,何谈投资?其次,除了黄金以外,其他贵金属投资存在一定门槛。由此可见,还是老话说得好:学好物理化,走遍天下都不怕。意思要掌握一门过硬的技术,这样无论在什么时候什么地方都能够找到发挥自己价值的地方。

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